Лучший ETF для новичков: широкая рыночная экспозиция ITOT против низкорискованной стабильности VTV
Ключевые моменты
ITOT охватывает весь рынок акций США и имеет более высокую долю технологических акций, чем VTV.
VTV включает больше финансовых, медицинских и промышленных компаний и предлагает более высокую дивидендную доходность.
ITOT превзошел VTV за последние пять лет.
Оба фонда ETF Vanguard Value (NYSEMKT:VTV) и iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (NYSEMKT:ITOT) стремятся предоставить инвесторам диверсифицированный доступ к акциям США, но их подходы различаются: VTV фокусируется на акциях крупных компаний стоимости, в то время как ITOT отслеживает почти весь рынок акций США, охватывая как рост, так и стоимость, крупные и малые компании. Вот как эти два популярных недорогих варианта соотносятся по важным показателям.
Снимок (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
iShares
Коэффициент расходов
0.04%
0.03%
Возврат за 1 год (по состоянию на 17 декабря 2025 года)
12.66%
11.67%
Дивидендная доходность
2%
1.09%
AUM
$215.5 миллиардов
$80.39 миллиардов
Возврат за 1 год представляет собой общий возврат за последние 12 месяцев.
ITOT имеет немного более низкий коэффициент расходов, что делает его немного более доступным для удержания, в то время как VTV предлагает более высокую дивидендную доходность для тех, кто ставит приоритет на доход.
Сравнение производительности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
(53.7%)
(27.57%)
Рост $1,000 за 5 лет
$1,606
$1,707
Что внутри
ITOT включает 2,498 акций и стремится отразить полный рынок акций США, при этом технологические компании составляют 34% активов, за ними следуют финансовые услуги и циклические потребительские товары. Его крупнейшие позиции по последним данным — это Nvidia (NASDAQ:NVDA), Apple (NASDAQ:AAPL) и Microsoft (NASDAQ:MSFT), а фонд работает более 21 года. Этот широкий подход обеспечивает доступ как к высокорослым, так и к циклическим секторам, а также к акциям малой и средней капитализации.
В отличие от этого, VTV сосредоточен на устоявшихся акциях стоимости, с более высоким весом в финансовых услугах (22%), промышленности (16%) и здравоохранении (15%). Его крупнейшие активы включают JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B) и Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Этот уклон может привлечь инвесторов, ищущих более стабильные акций голубых фишек с меньшей чувствительностью к колебаниям рынка, вызванным ростом.
Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
С ультранизкими коэффициентами расходов как iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF, так и Vanguard Value ETF являются доступными вариантами для инвесторов, желающих держать большой пакет акций. Более широкий доступ ITOT означает, что вы покупаете весь рынок акций США, что исторически было выигрышной ставкой за достаточно длительный период. Его широта также означает, что вы получаете мгновенную диверсификацию портфеля, а его структура взвешивания по рыночной капитализации означает, что покупка сейчас дает вам повышенную концентрацию в горячем технологическом секторе.
С другой стороны, фокус VTV на устоявшихся акциях стоимости может обеспечить более надежную защиту от экономической и фондовой волатильности, а также генерирует немного более высокую дивидендную доходность, что может привлечь инвесторов, ориентированных на доход, или тех, кто хочет реинвестировать эти прибыли для дальнейшего роста.
Оба ITOT и VTV считаются отличными базовыми ETF для большинства инвесторов, и их низкие коэффициенты расходов и широкий охват означают, что вы можете войти в рынок, не обременяя себя тщательным отслеживанием колебаний в конкретных секторах или компаниях.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд; пакет ценных бумаг, торгуемых на бирже, как акции.
Коэффициент расходов: Годовая плата, как процент от активов, которую фонд взимает с своих инвесторов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, деленные на их текущую цену, выраженные в процентах.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, которыми управляет фонд.
Максимальная просадка: Наибольшее процентное снижение от пиковой стоимости фонда до его самой низкой точки за определенный период.
Large-cap: Относится к компаниям с большой рыночной капитализацией, как правило, более $10 миллиардов.
Акции стоимости: Акции компаний, считающихся недооцененными по сравнению с их фундаментальными показателями, часто с более низкими ожиданиями роста.
Акции роста: Акции компаний, ожидающих роста прибыли или выручки быстрее, чем средний по рынку.
Голубые фишки: Хорошо зарекомендовавшие себя, финансово устойчивые компании с историей надежной работы.
Циклические сектора: Отрасли, производительность которых, как правило, следует за подъемами и падениями общей экономики.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков дает совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общий средний возврат Stock Advisor составляет 966%* — это значительно превышает 194% для S&P 500.
Они только что объявили, что считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки прямо сейчас, доступных при присоединении к Stock Advisor.
*Возвраты Stock Advisor по состоянию на 3 января 2026 года.
JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Сара Сидлоу имеет позиции в Apple, Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson, Microsoft и Nvidia. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Microsoft, Nvidia и индексные фонды Vanguard - Vanguard Value ETF. Motley Fool рекомендует Johnson & Johnson и рекомендует следующие опционы: длинные опционы $395 на Microsoft с истечением в январе 2026 года и короткие опционы $405 на Microsoft с истечением в январе 2026 года. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод