Лучший дивидендный ETF: SCHD от Schwab против VYM от Vanguard
Ключевые моменты
SCHD предлагает значительно более высокую доходность дивидендов по сравнению с VYM при аналогичном низком уровне расходов.
VYM показал более сильные общие доходности и меньшие просадки за последние пять лет.
SCHD больше ориентирован на акции в энергетическом секторе и секторе потребительских товаров, в то время как VYM имеет более крупную долю в финансовом и технологическом секторах.
Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) имеют одинаковый низкий уровень расходов, но VYM показал лучшие результаты в недавних доходностях, в то время как SCHD отличается более высокой доходностью дивидендов и особым секторным фокусом.
Оба фонда стремятся предоставить диверсифицированный доступ к американским компаниям с выше среднего уровня дивидендов, но делают это по-разному. Это сравнение рассматривает их стоимость, доходность, производительность, риск, структуру портфеля и другие ключевые детали, чтобы помочь прояснить, что может быть более привлекательно в зависимости от инвестиционных приоритетов.
Снимок (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
Schwab
Уровень расходов
0.06%
0.06%
Доходность за 1 год (по состоянию на 30.01.2026)
15.7%
11.3%
Доходность дивидендов
2.3%
3.5%
Бета
0.76
0.74
AUM
$84.6 миллиарда
$78.4 миллиарда
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается по пятилетним недельным доходностям. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Оба ETF одинаково доступны по комиссиям, но SCHD выделяется своей более высокой выплатой дивидендов, в то время как VYM показал более сильную общую доходность за последний год.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-15.83%
-16.86%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,636
$1,393
Что внутри
SCHD отслеживает целенаправленную корзину из 101 американской компании, выплачивающей дивиденды, с уклоном в сторону энергетического сектора (19%), сектора потребительских товаров (18%) и здравоохранения (18%). Его крупнейшие позиции по последним данным: Lockheed Martin Corp. (NYSE:LMT) 4.90%, Texas Instrument Inc. (NASDAQ:TXN) 4.51% и Chevron Corp. (NYSE:CVX) 4.25%. Фонд имеет 14.3-летнюю историю и не имеет заметных структурных особенностей.
VYM использует более широкий подход, удерживая 589 акций и больше ориентируясь на финансовые услуги (21%) и технологии (18%), наряду со здравоохранением (13%). Его крупнейшие активы включают Broadcom Inc. (NASDAQ:AVGO) 7.58%, JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) 4.15% и Exxon Mobil Corp. (NYSE:XOM) 2.41%. Оба фонда избегают использования заемных средств, валютных хеджей или других накладок.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Как Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), так и Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) являются фондами, торгуемыми на бирже, первого класса с низкой стоимостью, предназначенными для обеспечения пассивного дохода через выплаты дивидендов. В результате выбор между парой сводится к нескольким различиям.
SCHD предлагает значительно большую доходность дивидендов по сравнению с VYM, но последний показал лучшие доходности в последнее время благодаря своим инвестициям в технологический сектор. Акции технологий, такие как Broadcom, увидели впечатляющий рост за последние несколько лет благодаря быстроразвивающемуся рынку искусственного интеллекта.
VYM также имеет более диверсифицированный портфель по сравнению с SCHD, что может помочь снизить влияние спада в любой конкретной группе акций или секторе.
Тем не менее, технологическая отрасль волатильна, и учитывая более высокую доходность SCHD, он может обеспечить лучшие доходы по сравнению с VYM в долгосрочной перспективе. В результате SCHD подходит для инвесторов, которые ищут надежную доходность дивидендов для обеспечения пассивного дохода на длительный срок.
VYM может привлечь инвесторов, которые хотят широкой диверсификации и большей экспозиции к горячей области ИИ в обмен на более низкую доходность дивидендов.
Стоит ли сейчас покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF?
Прежде чем покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут обеспечить огромные доходы в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, то у вас было бы $443,299!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, то у вас было бы $1,136,601!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 914% — это значительное превосходство по сравнению с 195% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 7 февраля 2026 года.
JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Роберт Изкиердо имеет позиции в Broadcom, JPMorgan Chase и Texas Instruments. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Chevron, JPMorgan Chase, Texas Instruments и Vanguard Whitehall Funds - Vanguard High Dividend Yield ETF. Motley Fool рекомендует Broadcom и Lockheed Martin. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод