Лучший дивидендный ETF для покупки за $1,000 прямо сейчас для стабильного дохода

Ключевые моменты

Вопреки распространенному мнению, не все дивидендные фонды одинаковы.

Если ваша цель — немедленный, надежный и регулярный доход, убедитесь, что вы получаете достаточно, когда впервые инвестируете, чтобы это имело значение.

Также полезно понимать, как меняется общее рыночное окружение.

Ищете ли вы добавить компонент, приносящий доход, в ваш текущий портфель? Вариантов, безусловно, предостаточно. Если вам нужны простые, продуктивные и недорогие решения, ETF, безусловно, имеет наибольший смысл.

Но не любой ETF.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, которые нужны как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Хотя такие названия, как Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) или Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM), являются достойными вариантами, несмотря на рост на 19% с низкой отметки в начале ноября, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) по-прежнему является вашим самым высокодоходным и наиболее привлекательным вариантом.

Ключевым моментом является не то, что он содержит, а то, чего он не содержит.

То же самое, но по-другому

Можно было бы подумать, что любой биржевой фонд с словом "дивиденд" в названии будет похожим. Однако это не так.

Возьмите упомянутый выше Vanguard Dividend Appreciation ETF. Он содержит только акции с долгосрочной историей роста годовых дивидендных выплат, игнорируя, сколько дохода получают акционеры от акций. Этот конкретный Vanguard содержит множество акций технологического роста, включая Broadcom, Apple и Microsoft. Они выплачивают постоянно растущие дивиденды, но ни одна из них не предлагает значительного дохода от дивидендов. Его текущая доходность составляет всего 1.6%.

Что касается Vanguard High Dividend Yield ETF, он страдает от сопоставимых, но различных структурных ограничений. Предназначенный для отражения FTSE® High Dividend Yield Index, Broadcom также является его крупнейшим активом, несмотря на то, что прогнозируемая доходность этой акции составляет чуть менее 1%. Другие основные активы, включая JPMorgan Chase, ExxonMobil и Walmart, больше соответствуют тому, что вы ожидаете от такого индекса и фонда. Тем не менее, даже такие голубые фишки, как эти, имеют постоянную премиальную цену, что приводит к тому, что текущая доходность дивидендов этого фонда составляет скромные 2.3%.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF, однако, существенно отличается от этих, казалось бы, хороших альтернатив. Основанный на индексе Dow Jones U.S. Dividend 100™, он прежде всего требует высоких дивидендных доходностей и выбирает только 100 из этих подходящих компаний, используя важные фундаментальные факторы, такие как свободный денежный поток и рентабельность собственного капитала.

Результат? Его активы не в основном состоят из технологических компаний, связанных с революцией в области искусственного интеллекта. Крупнейшие позиции этого ETF включают Lockheed Martin, Verizon и Coca-Cola — хотя, будучи фондом с равным весом, эти названия не останутся крупнейшими позициями после окончания текущего квартала. Это скучные не технологические компании, но они выполняют свою главную задачу — обеспечивать хороший, надежный доход. Даже с учетом роста фонда с начала ноября, вы бы получили здоровую текущую доходность 3.4%.

Время для стратегического сдвига тоже

Есть больше, чем просто доходность дивидендов, конечно, например, рост дивидендов. В этом плане квартальная выплата на акцию ETF Schwab за последние пять лет выросла на здоровые 6.8% в год, что легко превышает уровень инфляции.

Возможно, лучшая причина для инвестирования в SCHD, однако, менее очевидна: это по сути фонд стоимости в условиях, когда акции роста могут на грани исчерпания.

Подумайте об этом. Это не простое совпадение, что цена этого ETF в последнее время росла, в то время как остальной рост ведет рынок испытывает трудности. У многих самых горячих технологических компаний на рынке начинают проявляться трещины, что делает экономически устойчивые компании, такие как Coca-Cola и Verizon, следующими необходимыми акциями.

Стоит ли сейчас покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF?

Прежде чем покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была одной из них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $534,008!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,090,073!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 949% — это значительно превышает 190% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 8 марта 2026 года.

JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Джеймс Брамли имеет позиции в Coca-Cola. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, JPMorgan Chase, Microsoft, Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard High Dividend Yield ETF и Walmart. Motley Fool рекомендует Broadcom, Lockheed Martin и Verizon Communications. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод