Лучшие акции с ультра-высокой доходностью дивидендов: AGNC Investment против Ares Capital

Ключевые моменты

AGNC Investment и Ares Capital имеют огромные дивидендные доходности.

AGNC поддерживает свой ежемесячный дивиденд на протяжении последних пяти лет.

Ares Capital демонстрирует стабильный или растущий дивиденд на протяжении последних 16 лет.

AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) и Ares Capital (NASDAQ: ARCC) имеют гигантские дивидендные доходности. Ежемесячный дивиденд AGNC составляет более 12,5%, в то время как квартальный платеж Ares Capital составляет 9,6%. Оба показателя значительно превышают доходность S&P 500, которая сейчас составляет около 1,1%.

Вот взгляд на то, какая из этих акций с ультра-высокой доходностью является лучшим вариантом для инвесторов, ищущих доход в данный момент.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

AGNC Investment: стабильность дивидендов, если рыночные условия не ухудшатся

AGNC Investment — это ипотечный REIT, который сосредоточен на инвестициях в агентские MBS (пулы жилищных ипотек, защищенные от кредитного риска государственными агентствами, такими как Fannie Mae). Это низкорисковые инвестиции с фиксированным доходом и относительно низкими доходностями (низкие и средние однозначные проценты). Ипотечный REIT увеличивает свои доходы (и профиль риска) за счет использования заемных средств для инвестирования в MBS (на конец четвертого квартала его коэффициент заемных средств составил 7,2). Эта инвестиционная стратегия может быть весьма прибыльной.

Пока доходность AGNC Investment выше его стоимости капитала (операционные расходы и выплаты дивидендов), он может поддерживать свой текущий дивиденд. REIT выплачивает один и тот же ежемесячный дивиденд с 2020 года.

Рынок MBS в настоящее время силен. Это приводит к тому, что REIT считает, что его доходы и дивиденды должны оставаться в согласии. Однако если рыночные условия ухудшатся, REIT может потребоваться сократить свои дивиденды. Это происходило несколько раз в прошлом, включая 2020 год. Несмотря на эти сокращения, AGNC продемонстрировал среднюю годовую общую доходность 11,8% с момента своего IPO в 2008 году, что было обусловлено исключительно его дивидендом.

Ares Capital: долгая история стабильных и растущих дивидендов

Ares Capital является крупнейшим BDC. Он в основном предоставляет прямые кредиты компаниям среднего рынка (с ежегодным доходом от 100 миллионов до 1 миллиарда долларов). Хотя эти кредиты являются более рискованными инвестициями, чем агентские MBS, они также имеют значительно более высокие процентные ставки (портфель Ares имел средневзвешенную доходность 9,3% на конец 2025 года). Более того, Ares мастерски справляется с андеррайтингом кредитов и управлением своими инвестициями на протяжении многих лет, так как его годовая норма реализованных чистых убытков составляет менее 0%.

BDC также использует заемные средства для осуществления дополнительных долговых инвестиций. Тем не менее, у него относительно скромное соотношение долга к капиталу 1,08. У Ares Capital сильный баланс, что дает ему достаточно ликвидности для продолжения расширения своего портфеля.

Большой и растущий портфель кредитов Ares Capital поддерживает стабильный и растущий дивиденд. BDC теперь выплачивает стабильный или растущий уровень дивидендов уже более 16 последовательных лет. Компания генерирует основные доходы, превышающие ее дивиденды, что позволяет ей создавать резерв, который может покрыть ее дивиденды более чем на два квартала. Растущие доходы и дивиденды компании помогли ей обеспечить 12% годовой общей доходности для инвесторов за последние 20 лет.

Больше доходности или больше роста

AGNC Investment и Ares Capital оба платят высокие дивиденды, поддерживаемые процентными доходами от своих долговых инвестиций. Более высокая текущая доходность AGNC и ежемесячный график выплат делают его лучшим вариантом для более склонных к риску инвесторов, ищущих доход превыше всего. Между тем, Ares Capital предлагает немного больше потенциала роста, так как он увеличивает стоимость своего портфеля и повышает свои дивиденды, что делает его более подходящим для тех, кто ищет более высокие общие доходности.

Стоит ли покупать акции AGNC Investment Corp. прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции AGNC Investment Corp., учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас... и AGNC Investment Corp. не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте о том, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $409,108!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,145,980!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 886% — это значительно лучше рынка по сравнению с 193% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 13 февраля 2026 года.

Мэтт ДиЛалло имеет акции Ares Capital. Motley Fool имеет позиции в Ares Capital и рекомендует его. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод