LQD предлагает более широкий доступ к облигациям, чем SCHQ.
Ключевые моменты
LQD имеет более высокий коэффициент расходов, но соответствует SCHQ по доходности, предлагая разнообразный выбор корпоративных облигаций по сравнению с фокусом SCHQ на государственных облигациях.
LQD испытал более мягкое снижение за пять лет и показал лучший рост за этот период по сравнению с SCHQ.
LQD значительно больше и ликвиднее, с более чем 3000 активов по сравнению с 99 у SCHQ.
iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF (NYSEMKT:LQD) и Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF (NYSEMKT:SCHQ) резко различаются по стоимости, ликвидности и фокусу портфеля, при этом LQD предлагает более широкий доступ к корпоративным облигациям инвестиционного уровня за более высокую плату, в то время как SCHQ сосредоточен на долгосрочных государственных облигациях за более низкие расходы.
Оба фонда LQD и SCHQ предлагают инвесторам способы доступа к высококачественным фиксированным доходам США, но их основные стратегии и профили риска различаются. Это сравнение рассматривает стоимость, недавние доходности, риск и что может привлечь инвесторов, ищущих разные типы облигационного воздействия.
Обзор (стоимость и размер)
Эмитент
Schwab
IShares
Коэффициент расходов
0,03%
0,14%
Общая доходность за 1 год (по состоянию на 27 февраля 2026)
4,81%
7,07%
Дивидендная доходность
4,43%
4,44%
Бета
2,16
1,38
AUM
945,5 миллиона долларов
32,3 миллиарда долларов
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходностей за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Хотя SCHQ более доступен с коэффициентом расходов 0,03%, LQD соответствует ему по доходности, но имеет плату в 0,14%. Более высокая стоимость LQD обеспечивает доступ к гораздо более широкому сегменту рынка инвестиционного кредита США.
Сравнение производительности и риска
Максимальное снижение (5 лет)
(46,13%)
(24,96%)
Рост $1,000 за 5 лет (по состоянию на 3 марта 2026)
$792
$1,021
Что внутри
LQD является гигантом на рынке ETF облигаций США, удерживая более 3071 облигацию корпоративного инвестиционного уровня от различных эмитентов. Его основные активы включают долговые обязательства с долгими сроками погашения от JPMorgan Chase, Bank of America и Goldman Sachs, каждая из которых составляет более 2% активов. Долгосрочный трек-рекорд фонда в 23,6 года добавляет доверия тем, кто ищет стабильность на рынке корпоративных облигаций, и без заметных особенностей или накладных расходов он обеспечивает чистый кредитный доступ.
В отличие от этого, SCHQ сосредоточен на долгосрочном рынке государственных облигаций США. Его портфель почти полностью состоит из государственного долга, что переводится в более низкий кредитный риск, но большую чувствительность к колебаниям процентных ставок. Основные активы — это различные выпуски государственных облигаций США, предлагающие простой способ игры на риске продолжительности без воздействия корпоративного кредита.
Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Оба этих облигационных фонда являются надежными вариантами для инвесторов в 2026 году. Основное преимущество SCHQ перед LQD заключается в его более низком кредитном риске благодаря держанию государственных облигаций, выпущенных правительством США, по сравнению с корпоративным фокусом LQD, который добавляет риск эмитента. Он также предлагает минимальный коэффициент расходов в 0,03%.
Тем не менее, LQD снижает добавленный риск корпоративных облигаций, удерживая большое количество ценных бумаг, выпущенных ведущими компаниями отрасли. Его трек-рекорд говорит сам за себя, с пятилетними доходностями, которые оставили инвесторов с небольшой прибылью, несмотря на волатильность процентных ставок за последние пять лет.
Колебания процентных ставок являются основным препятствием для инвестирования в долгосрочный портфель государственных облигаций. Эффективная продолжительность SCHQ по его активам в настоящее время составляет 13,8 года, что делает его более чувствительным к изменениям ставок.
Инвесторы ожидают снижения ставок в этом году после недавнего поворота Федеральной резервной системы к смягчающей денежно-кредитной политике. Это может принести пользу инвесторам SCHQ, но также может привести к волатильности, которую инвесторы, ищущие больший доход, могут не захотеть для своих сбережений.
Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF?
Прежде чем покупать акции iShares Trust - iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF, учтите следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что, по их мнению, это 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и iShares Trust - iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF не входит в их число. 10 акций, попавших в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $526,889!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,103,743!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 947% — это значительно превышает рынок по сравнению с 192% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 4 марта 2026 года.
JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Bank of America является рекламным партнером Motley Fool Money. John Ballard не имеет позиции в каких-либо упомянутых акциях. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Goldman Sachs Group и JPMorgan Chase. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод