Лето возможностей. Как заработать больше на иностранных акциях?

Лето — традиционное время затишья на рынках, но для дальновидного инвестора это, наоборот, период решительных действий. Пока российский рынок находится в поиске «дна», а часть участников берет паузу, глобальные площадки продолжают открывать новые перспективы. Активные инвесторы используют это время не для отдыха, а для усиления своих позиций и поиска недооцененных активов.

Именно для таких клиентов «Финам» подготовил специальное летнее предложение. С 6 июля и до конца лета мы существенно снижаем стоимость маржинального кредитования в долларах США по счетам «Сегрегированный Global» и тарифному плану «Единый Дневной Options» счета «US Market Options». Это делает торговлю иностранными ценными бумагами с использованием заемных средств выгоднее и открывает новые горизонты для увеличения потенциальной доходности. Давайте разберемся на конкретных примерах, как это работает на вас.

Что меняется: новые ставки до конца лета

В период с 6 июля по 31 августа для всех клиентов по счетам «Сегрегированный Global» и тарифному плану «Единый Дневной Options» счета «US Market Options» ставки по маржинальному кредитованию в долларах США будут автоматически снижены. Никаких дополнительных действий или заявлений не требуется.

1. Счет «US Market Options» (тарифный план «Единый Дневной Options»)

Эта опция предназначена для инвесторов, использующих заемные средства для покупки иностранных ценных бумаг (открытия длинных позиций).

• Старая ставка: 15% годовых.
• Новая ставка: 12% годовых (снижение на 20%).

1. Счет «Сегрегированный Global»

Здесь изменения затрагивают как длинные, так и короткие позиции, причем ставка теперь зависит от размера задолженности — чем он больше, тем выгоднее условия.

А. Маржинальное кредитование для длинных позиций (лонг)

• При задолженности до $80 000: было 15% → стало 12% годовых.
• При задолженности до $500 000: было 12% → стало 9,5% годовых.
• При задолженности до $1 500 000: было 11% → стало 9% годовых.
• При задолженности свыше $1 500 000: было 10% → стало 8,5% годовых.

Б. Перенос коротких позиций (шорт)

• При стоимости ценных бумаг до $80 000: было 14% → стало 11% годовых.
• При стоимости ценных бумаг до $500 000: было 12% → стало 9,5% годовых.
• При стоимости ценных бумаг до $1 500 000: было 10% → стало 8% годовых.
• При стоимости ценных бумаг свыше $1 500 000: было 9% → стало 7% годовых.

Эти цифры — не просто изменения в тарифах. Это прямой инструмент повышения эффективности ваших инвестиций. Рассмотрим два практических сценария, с которыми сталкивается каждый инвестор.

Сценарий №1: прямая экономия на издержках

Любой опытный инвестор подтвердит: итоговый результат складывается не только из прибыли, но и из расходов. Стоимость обслуживания заемных средств — одна из ключевых статей затрат, особенно при удержании позиций в течение нескольких недель или месяцев. Новые ставки позволяют напрямую сократить эти издержки.

Пример: Предположим, у вас на счете $15 000. Вы видите потенциал в акциях крупной технологической компании и для усиления позиции занимаете у брокера еще $10 000. Вы планируете держать позицию в течение двух летних месяцев — июля и августа, с 6 июля по 31 августа. Это 26 дней в июле и 31 день в августе, всего 57 дней.

• Расчет по старой ставке (15%): Затраты на использование $10 000 составили бы: $10 000 × 15% × (57 / 365) = $234,25.
• Расчет по новой летней ставке (12%): Теперь ваши затраты за тот же период составят: $10 000 × 12% × (57 / 365) = $187,40.

Итог: Ваша экономия — $46,85. Это снижение расходов на 20%. Эти деньги не просто сэкономлены — они остаются на вашем счете, продолжая работать и приносить доход. При более крупных суммах выгода становится еще более ощутимой.

Сценарий №2: больше прибыли при том же капитале

Кредитное плечо — мощный инструмент, позволяющий заключать сделки на суммы, превышающие собственный капитал. Снижение стоимости этого инструмента делает его применение еще более привлекательным для реализации смелых инвестиционных идей.

Пример: У вас есть $5 000 и четкая стратегия: вы ожидаете, что акции перспективной биотех-компании вырастут на 15% в ближайшие два месяца.

• Вариант А (без плеча): Вы покупаете акции на свои $5 000. При росте на 15% ваша валовая прибыль составит $750. Доходность на вложенный капитал — 15%.
• Вариант Б (с новым выгодным плечом): Вы решаете удвоить позицию, взяв в долг еще $5 000. Ваша общая позиция — $10 000.
  1. Рост акций на 15% приносит валовую прибыль: $10 000 * 15% = $1 500.
  2. Стоимость использования плеча за 57 дней по новой ставке: $5 000 * 12% * (57/365) = $93,7.
  3. Ваша чистая прибыль: $1 500 (прибыль) - $93,7 (расходы) = $1 406,3.

Итог: С использованием плеча ваша прибыль оказалась почти вдвое выше ($1 406,3 против $750). А доходность на собственный вложенный капитал составила более 28% ($1406,3 / $5000), а не 15%. Новая сниженная ставка сделала эту стратегию максимально рентабельной.

Важный нюанс: маржинальная торговля требует взвешенного подхода. Помните, что кредитное плечо кратно увеличивает не только потенциальную прибыль, но и возможные убытки. Используйте этот инструмент обдуманно, в соответствии с вашей личной стратегией и правилами управления рисками.

Как воспользоваться возможностью?

Максимально просто, если у вас уже есть счет «Сегрегированный Global» или счет «US Market Options» (с тарифным планом «Единый Дневной Options»). Торговля на этих счетах доступна квалифицированным инвесторам. Открыть счета можно дистанционно, если вы уже являетесь клиентом «Финама». Снижение комиссии касается не только новых клиентов: выгоду от понижения ставок получают все.

Ничего дополнительно подключать не нужно. Сниженные ставки применяются по этим счетам автоматически с 6 июля. Предложение ограничено по времени и действует до 31 августа. Используйте это лето, чтобы ваш капитал работал с удвоенной силой.