Куда вложить валюту на бирже в 2023 году

Валюты "недружественных" государств - доллары, евро, фунты стерлингов - в 2022 году стали "токсичными" активами для инвесторов. Банки ввели комиссии для валютных счетов и депозитов, за ними последовали брокеры, взимающие плату за хранение этих валют на брокерских счетах инвесторов. Многие владельцы решили эти проблемы радикальным образом, открыв счета в иностранных финансовых организациях или брокерских компаниях и отправив туда свои валютные сбережения. Однако осталось и довольно много тех, кто продолжает держать валюту на брокерских счетах или перечисляет на них валютные доходы. Чтобы не нести ненужных издержек, а наоборот, заставить эти деньги приносить доход, инвесторы ищут варианты, куда вложить валюту на бирже в 2023 году.

Варианты инвестиций в валюте в 2023 году

Несмотря на появившиеся проблемы для держателей долларов и евро, на российских финансовых рынках и сегодня можно найти варианты выгодного вложения этих валют. Причем известны они достаточно давно, но продолжают работать и в текущей ситуации. Кроме того, появились у инвесторов и новые возможности.

Покупка акций иностранных компаний

На российском фондовом рынке торговля акциями иностранных эмитентов в 2022 году переживала нелучшие времена. В первой половине был длительный период, когда торги не проводились совсем. Затем появились проблемы в отношения между Национальным расчетным депозитарием и EuroClear/ClearStream, в результате которых многие инвесторы лишились возможности покупать и продавать бумаги зарубежных эмитентов. В дальнейшем Центробанк заморозил часть учитываемых на брокерских счетах активов.

В середине года ситуация стабилизировалась, и инвесторы получили возможность торговать иностранными акциями. Правда, на Московской бирже торги такими бумагами не проводятся, весь их оборот сегодня сосредоточен на Санкт-Петербургской бирже. Здесь инвесторы по-прежнему могут вложить валюту в акции американских и европейских компаний.

В листинге площадки более 1900 акций и депозитарных расписок иностранных эмитентов. Действует режим основных торгов, используется режим расчетов Т+2. В целом для тех, кто уже заключал сделки на этой площадке, мало что изменилось. Этот вариант вложения валют в 2023 году выглядит оптимально.

На заметку! Пока у депозитариев, с которыми работает Санкт-Петербургская биржа, нет проблем из-за санкций, поэтому все операции проходят без сбоев. Однако никто не гарантирует, что ситуация не изменится в будущем. Поэтому инвесторам, вкладывающим валютные средства в эти активы, нужно внимательно следить за новостным фоном. Это позволит своевременно реагировать в случае появления новых обстоятельств.

Облигации иностранных эмитентов

В листинге Санкт-Петербургской Биржи почти четыре десятка облигаций, номинированных в иностранной валюте. Здесь есть и государственные долговые бумаги, например, Республики Беларусь, и бонды, выпущенные компаниями, как российскими (или их представителями за рубежом), так и иностранными. Как и в случаях с акциями, в процессе и режиме торгов практически ничего не изменилось.

Этот вариант вложений в валюту подойдет тем, кто использует консервативные стратегии или подбирает защитные инструменты для номинированного в валютах инвестиционного портфеля.

Внимание! Порог входа на этом рынке достаточно высок. Номинальная цена одной бумаги (минимальный лот) для большинства инструментов составляет 1000 долларов США (в эквиваленте - более 70 тысяч рублей), поэтому для новичков с небольшим капиталом старт здесь будет затруднен.

Иностранные ETF 

Именно появление на биржевых торгах иностранных ETF должно стать приятной новостью для инвесторов, желающих вложить валютные средства в 2023 году. Биржевые фонды были доступны на Санкт-Петербургской Бирже и ранее, однако торги по ним велись только в секции OTC (внебиржевого рынка). С осени 2022 года площадка включила их в листинг. На торгах доступно 146 ETF, которые вкладывают средства в рынок акций, драгоценные металлы и долговые бумаги.

Важно! ETF, включенные в листинг Санкт-Петербургской Биржи, являются активами только для квалифицированных инвесторов. Среди облигаций есть несколько инструментов, которые могут быть куплены и неквалами. Такая же картина в списке торгуемых акций. Однако ЦБ РФ своим решением ограничил доступ неквалифицированных инвесторов к ценным бумагам эмитентов из "недружественных" стран. Это ограничение реализуется на уровне брокеров, поэтому далеко не все активы, которые предназначены и для неквалов, удастся купить.

Покупка иностранной валюты дружественных стран

Еще один вариант вложений имеющихся на руках долларов и евро - покупка валют стран, с которыми у России сохранились нормальные отношения. Наиболее интересно с этой точки зрения выглядят юань и гонконгский доллар:

• Товарооборот между Китаем и Россией стабильно растет, что подогревает спрос на юань. Уже к концу 2022 года объемы торгов по нему вплотную приблизились к оборотам пары USD/RUB. Ликвидность юаня практически не уступает этим показателям для американского доллара и евро.
• В соответствии с действующей в Гонконге политикой курс гонконгского доллара по отношению к американскому может изменяться в достаточно узком диапазоне. Это позволяет использовать его как заменитель USD для желающих хранить для защиты от инфляции свои средства в валюте, но избежать дополнительных издержек.

Кроме того, на рынке прямо сейчас доступны активы, номинированные в этих валютах:

• Несколько российских компаний выпустили евробонды в юанях. Никаких ограничений для покупки этих инструментов неквалами нет.
• На Санкт-Петербургской Бирже торгуются иностранные акции с первичным листингом на Гонконгской бирже. Номинированы они, естественно, в HKD. Ограничения Центробанка по покупке неквалами бумаг зарубежных эмитентов на них не распространяются. В настоящее время российским инвесторам доступны 58 акций местных, китайских и международных компаний.

На заметку! Для обмена доллара США на юань не потребуется даже дополнительной конвертации. Торги этой парой проходят на валютном рынке Мосбиржи. Купить за доллары США гонконгские доллары напрямую невозможно, придется конвертировать USD в рубли, а затем покупать HKD. Двойная конвертация потребуется и при обмене евро.

Итак, возможности выгодно вложить иностранную валюту на бирже сохранились у ее держателей и в 2023 году. Для квалифицированных инвесторов доступно большее количество вариантов, неквалифицированным придется довольствоваться ограниченным набором доступных активов или расширить его, проведя обмен долларов и евро на валюты дружественных государств.