Криптовалюта - оплот криминала?
Криптовалюта стала популярным способом оплаты незаконной деятельности в даркнете и выкупа у хакеров, но означает ли это, что цифровые активы являются оплотом преступности?
Скажу так: не больше, чем традиционный финансовый сектор. Только посмотрите на скандалы, связанные с отмыванием миллиардов долларов через Credit Suisse, HSBC и Deutsche Bank.
Так, к слову, банк HSBC в 2012 году выплатил штраф в $1,5 млрд за отмывание денег наркокартелей, а Deutsche Bank в 2017 году заплатит штраф в размере $630 млн за отмывание денег в России.
Делает ли это все банки априори преступниками? Что-то я не видел призывов запретить финансистов.
Почему тогда нужно ставить крест на всей криптоиндустрии, как предлагают некоторые, я не очень понимаю. Запрет цифровых монет не победит ни хакеров, ни преступников.
Как я уже говорил, люди всегда найдут способ обойти систему.
Например, до появления биткоина и анонимных монет злоумышленник требовал выкуп, который нужно было заплатить через Western Union или наличными, отправленными в конверте.
Кстати, если мы уже говорим о криптовалюте как об инструменте для отмывания денег, то он не так уж и эффективен. Недаром на незаконную деятельность приходится менее 1% всех транзакций.
Но как бы странно это ни звучало, криптовалюта и блокчейн, в частности, дали жертвам уверенность в том, что, если они заплатят выкуп, их компьютер, например, будет разблокирован.
Что дальше?
По мере ужесточения регулирования и совершенствования программ для отслеживания и выявления "грязных" транзакций криптовалюты будут терять популярность среди преступников.
К слову, процесс уже идет. Сейчас в распоряжении у недобросовестных людей есть стейблкоины типа USD Coin, благодаря их легкодоступности и возможности отмывания через децентрализованные биржи.
Но и эта лавочка скоро закроется, судя по участившимся случаям замораживания счетов и, конечно, из-за всевидящего SEC. Так, гляди, придется вернутся к наличным деньгам…