Крах рынка: финансовые акции, которые я купил бы без колебаний

Основные моменты

Berkshire Hathaway располагает запасами в 373 миллиарда долларов и начала выкуп акций.

Progressive столкнулась с трудностями на страховом рынке, но продолжает демонстрировать отличные показатели андеррайтинга.

S&P Global испытывает давление из-за опасений по поводу ИИ, но остается устойчивой благодаря своему диверсифицированному бизнесу и сильным конкурентным преимуществам.

Акции начали год с трудностей, и в конце марта как индекс Dow Jones Industrial Average, так и Nasdaq Composite на короткое время вошли в зону коррекции, упав более чем на 10% от недавних максимумов (с тех пор они частично восстановились). Широкая слабость на рынке повлияла на акции в начале года, но коррекции являются естественной частью рынков и создают возможности для инвесторов войти в акции по более низким ценам.

Для умных инвесторов рыночные коррекции предоставляют возможность приобрести акции высококачественных компаний с сильными денежными потоками по сниженным оценкам. Если рынки упадут дальше, три очевидных финансовых акций для покупки — это Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB), Progressive (NYSE: PGR) и S&P Global (NYSE: SPGI).

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о неизвестной компании, называемой "Незаменимой монополией", которая предоставляет критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Огромный денежный запас Berkshire Hathaway предоставляет возможность

На протяжении десятилетий легендарные инвесторы Уоррен Баффет и Чарли Мангер превратили Berkshire Hathaway в гиганта в страховании, транспорте, потребительских товарах и энергетике, одновременно управляя своим огромным портфелем акций. В этом году Грег Эйбл возглавил компанию в качестве генерального директора после выхода Баффета на пенсию.

Акции Berkshire упали на 11% от своего 52-недельного максимума, и компания попала в новости в прошлом месяце, когда объявила о возобновлении выкупа акций под руководством Эйбла. Компания прекратила покупки своих акций в мае 2024 года, но с учетом того, что акции торгуются по цене 1,4 раза выше балансовой стоимости, Эйбл, с одобрением Баффета, считает, что сейчас хорошее время для возобновления выкупа акций.

Широко диверсифицированный бизнес Berkshire обеспечивает стабильные денежные операции, которые помогли ей накопить денежный запас в 373 миллиарда долларов. Кроме того, у нее есть инвестиции в энергетические гиганты Chevron и Occidental, что дает ей потенциал в этих акциях на фоне продолжающегося конфликта с Ираном. Berkshire Hathaway — это первоклассная акция, и если она упадет еще больше, это очевидная покупка для долгосрочных инвесторов.

Progressive торгуется по самой низкой мультипликативной оценке за годы

Progressive является ведущим автомобильным страховщиком, и ее акции понесли некоторый удар за последние пару лет. Акции достигли 292 долларов за акцию в начале 2025 года, но с тех пор упали более чем на 33%. Компания испытала рост в 2023 и 2024 годах, когда премии выросли на фоне инфляционного давления, но в последнее время страховой рынок ужесточился. В таких условиях рост премий замедляется на фоне увеличения конкуренции.

Жесткие рыночные условия отразились на Progressive, которая долгое время была акцией с отличными показателями. Тем не менее, компания продолжает устойчиво расти. В феврале ее действующие премии выросли на 10%, в то время как чистые премии увеличились на 8%. И компания продолжает демонстрировать отличные показатели андеррайтинга, с комбинированным коэффициентом 85% в первые два месяца года.

Компания предлагает переменные дивиденды, которые могут быть довольно большими в хорошие годы. В прошлом году она выплатила 13,50 долларов на акцию, что составляет примерно 7% на основе текущей цены акций. Инвесторам Progressive было трудно в прошлом году, но с коэффициентом цена/прибыль 10 акции предлагают инвесторам отличную возможность вложиться в этого страховщика по самой низкой мультипликативной оценке за четыре года.

S&P Global попала в разгар распродажи программного обеспечения

S&P Global является ключевым игроком на финансовых рынках, выступая в качестве ведущего кредитного рейтингового агентства в трудно проникаемой отрасли. Компания имеет 50% доли на рынке кредитных рейтингов США, своем денежном корове, но также зависит от выпуска корпоративного и государственного долга. У нее есть совместное предприятие с CME Group для индексов S&P Dow Jones, а также развивающийся бизнес в области данных с S&P Global Market Intelligence.

Компания понесла убытки на фоне распродажи программного обеспечения, которая затронула многие акции программного обеспечения и смежных секторов в начале этого года. Инвесторы выразили некоторые опасения, что генеративный искусственный интеллект (ИИ) может заменить традиционные терминалы данных, такие как Capital IQ, что может негативно сказаться на бизнесе программного обеспечения S&P Global.

Тем не менее, у компании есть ее рейтинги и индексы, которые представляют собой сильные конкурентные преимущества и должны быть в значительной степени защищены от разрушительного воздействия ИИ. Компания также является надежной дивидендной акцией, увеличившей свои выплаты на протяжении 53 последовательных лет. Акции оцениваются в 29 раз по прибыли и 22 раза по прогнозируемой прибыли, что приближает их к самой низкой мультипликативной оценке за четыре года. Для инвесторов, обеспокоенных падением рынка, S&P Global — еще одна отличная акция для покупки сегодня.

Следует ли вам сейчас купить акции Berkshire Hathaway?

Прежде чем покупать акции Berkshire Hathaway, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Berkshire Hathaway не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 532 066 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1 087 496 долларов!*

Теперь стоит отметить, что средняя общая доходность Stock Advisor составляет 926% — что значительно превышает 185% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших акций, доступный вместе с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 7 апреля 2026 года.

Кортни Карлсен имеет акции Berkshire Hathaway, Chevron, Occidental Petroleum, Progressive и S&P Global. Motley Fool имеет акции и рекомендует Berkshire Hathaway, Chevron, Progressive и S&P Global. Motley Fool рекомендует CME Group и Occidental Petroleum. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод