Консервативная стратегия инвестирования — правила составления портфеля

Навыки заключения прибыльных сделок с высокорисковыми ценными бумагами приобретаются постепенно. Часто начинающие инвесторы после первых неудач испытывают нежелание иметь дело с данным видом активов. Поэтому на начальных этапах работы с вложениями на фондовом рынке рекомендуется выбирать консервативную стратегию. Это относится и к опытным инвесторам, не желающим сильно рисковать своим капиталом.

Что такое консервативная стратегия инвестирования?

Консервативная стратегия - это способ инвестирования, при котором портфель формируется из финансовых инструментов с низкими и средними рисками. Такой комплект активов обеспечивает владельцу среднюю прибыль и сохранность капитала даже в периоды кризисов.

Внимание! Вложения в облигации федерального займа, корпоративные бонды и акции с низкой степенью риска обеспечивают консервативному портфелю высокую ликвидность.

Доля акций в портфеле данного типа должна быть невысокой. Следует учитывать, что чем выше период инвестирования, тем ниже риск от вложений в данный актив. Следовательно, при большом сроке вложений можно наращивать долю акций в портфеле.

Принципы формирования консервативного портфеля

Консервативный портфель формируется из нескольких видов надежных финансовых инструментов, таких как:

• ОФЗ;
• акции крупных надежных компаний;
• драгоценные металлы и т. п.

При этом следует учитывать, что защитные активы отличаются низкой доходностью. Данный способ вложений направлен главным образом на сохранность капитала и способен принести доход, немного превышающий инфляцию.

Пример консервативного портфеля

Консервативный инвестиционный портфель, как правило, формируется из защитных инструментов (60%) и умеренно рисковых активов (40%).

К защитным финансовым инструментам можно отнести (в процентах к общему объему капитала):

• глобальный рынок облигаций - 35%;
• рынок облигаций развивающихся стран - 10%;
• золото - 15%.

Умеренно рисковые ценные бумаги (в процентах к общему объему капитала):

• глобальный рынок акций - 15%;
• акции развитых стран - 15%;
• недвижимость - 10%.

Самый простой способ сформировать такой портфель - приобрести долю биржевых фондов, то есть ETF, распределив капитал между ними в указанном соотношении.

Внимание! Доходность консервативного портфеля в среднем достигает показателя 5–10% годовых, что позволяет сохранить целостность капитала и защитить средства от негативного воздействия инфляции.

Преимущества и недостатки консервативного инвестирования

К плюсам данного метода капиталовложения можно отнести:

• простоту прогнозирования результатов инвестирования;
• низкий уровень рисков;
• простоту расчета размера потенциальной прибыли.

Минусы:

• невысокий уровень доходности;
• возможность применения исключительно для долгосрочных вложений (от 5 лет и более).

Консервативная стратегия в наибольшей степени подходит начинающим или осторожным инвесторам, не желающим рисковать деньгами. Она предназначена для сохранения капитала и получения небольшой, но стабильной прибыли. С целью повышения уровня заработка по мере приобретения опыта и навыков работы с ценными бумагами можно постепенно переходить к применению более прибыльных стратегий, таких как умеренная и агрессивная.