Хотите получить $300 в сверхбезопасном дивидендном доходе в 2026 году? Инвестируйте $2,670 в следующие 3 акции с ультравысокой доходностью.

Ключевые моменты

За последние полвека акции с дивидендами значительно обгоняли акции без дивидендов, и делали это с меньшей волатильностью по сравнению с индексом S&P 500.

Хотя некоторые акции с ультра-высоким доходом могут оказаться более проблемными, чем стоят, надлежащая проверка со стороны инвесторов может выявить настоящие выгодные предложения.

Три акции с суперзаряженным доходом, с доходностью от 6,9% до 13,6%, идеально расположены для успешного роста в новом году.

На протяжении более века Уолл-стрит доказала, что это настоящая машина по созданию богатства. С тысячами публично торгуемых компаний и биржевых фондов на выбор, есть высокая вероятность, что одна или несколько ценных бумаг помогут вам достичь ваших финансовых целей.

Но не все инвестиционные стратегии одинаково эффективны на Уолл-стрит. Согласно обширному отчету аналитиков Hartford Funds, покупка и удержание акций высококачественных дивидендов может дать долгосрочным инвесторам преимущество.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Смотрите акции »

В "Силе дивидендов: прошлое, настоящее и будущее" аналитики Hartford Funds в сотрудничестве с Ned Davis Research сравнили доходность и относительную волатильность акций с дивидендами и без дивидендов за 51 год (1973-2024). Акции с доходом не только более чем в два раза превзошли среднюю годовую доходность акций без дивидендов (9,2% против 4,31%), но и сделали это с значительно меньшей волатильностью по сравнению с индексом S&P 500 и акциями без дивидендов.

В идеале, инвесторы, ищущие доход, хотят получить максимальные выплаты при минимальном риске. Но найти акции с ультра-высокими дивидендами - те, которые имеют доходность в четыре и более раз выше, чем у S&P 500 - требует значительной проверки. Хотя некоторые высокодоходные дивидендные акции могут не стоить усилий, небольшая группа проверенных компаний способна обеспечить стабильный суперзаряженный доход.

Если вы хотите получить $300 в супербезопасном дивидендном доходе в 2026 году, просто инвестируйте $2,670, разделив их поровну на три части, в следующие три акции с ультра-высокой доходностью, которые приносят среднюю доходность 11,25%!

AGNC Investment: 13,28% доходность

Первая акция с дивидендами, способная обеспечить аппетитный, устойчивый доход в 2026 году (и, вероятно, значительно позже), с первоначальными инвестициями в $2,670, разделенными между тремя ценными бумагами, - это инвестиционный траст по недвижимости (REIT) AGNC Investment (NASDAQ: AGNC). AGNC выплачивает свои дивиденды каждый месяц и имеет щедрую доходность 13,3% на момент написания этого текста 26 декабря.

Хотя портфели ипотечных REIT часто сложны, их основная цель - занимать средства под более низкие краткосрочные ставки и приобретать активы, такие как ипотечные ценные бумаги (MBS), которые предлагают более высокие долгосрочные доходности. Это означает, что AGNC и его коллеги очень чувствительны к изменениям в денежно-кредитной политике.

Исторически ипотечные REIT показали наилучшие результаты, когда Федеральная резервная система проводит цикл снижения ставок. Когда процентные ставки падают, краткосрочные затраты на заимствование, как правило, снижаются для ипотечных REIT. Пока центральный банк страны заранее дает сигнал о своих действиях в денежно-кредитной политике, компании, такие как AGNC, имеют возможность приобретать MBS с выгодными доходами и могут расширить свою чистую процентную маржу (т.е. средняя доходность на активы минус средняя ставка заимствования).

Более того, не редкость, когда балансовые стоимости ипотечных REIT увеличиваются, когда процентные ставки снижаются. Это примечательно, учитывая, что акции AGNC и его коллеги, как правило, торгуются вблизи своей балансовой стоимости.

Еще один фактор, который делает дивиденды AGNC супербезопасными, - это состав его инвестиционного портфеля, который составляет почти $91 миллиард. По состоянию на 30 сентября всего $0,7 миллиарда было связано с кредитным риском и неагентскими ценными бумагами, по сравнению с $90,1 миллиардом в различных агентских MBS и ожидаемыми ценными бумагами. Федеральное правительство поддерживает "агентский" актив в случае дефолта. Хотя эта дополнительная защита снижает доходность, которую AGNC Investment генерирует на приобретаемых MBS, она также позволяет компании разумно использовать кредитное плечо, тем самым увеличивая свой потенциал прибыли и поддерживая премиальную доходность.

Pfizer: 6,87% доходность

Вторая акция с ультра-высокой доходностью, которая последовательно приносила дивиденды высшего качества и может продолжать это делать в новом году, - это фармацевтический гигант Pfizer (NYSE: PFE). Pfizer подошла к последней неделе 2025 года с доходностью, приближающейся к 7%.

Причина, по которой акции Pfizer находятся на своем низшем уровне за 13 лет, заключается в том, что они наказываются за свой собственный успех. В 2022 году компания зафиксировала более $56 миллиардов в совокупных продажах терапий COVID-19 за счет своей вакцины (Comirnaty) и орального препарата (Paxlovid). Однако продажи терапий COVID-19 быстро сократились, что привело к ухудшению настроений инвесторов.

Тем не менее, критически важно, чтобы инвесторы понимали, насколько далеко продвинулась Pfizer за последние пять лет. После отчета о продажах за полный год в 2020 году на сумму $41,9 миллиарда, компания недавно обновила свой прогноз по продажам за 2025 год до $62 миллиардов. Это представляет собой 48% роста выручки за пять лет, с учетом вкладов от ее препаратов против COVID-19, а также органического роста в других сферах. Хотя акции Pfizer были наказаны, ее портфель новых препаратов только укрепился.

Приобретение Pfizer в декабре 2023 года компании по разработке противораковых препаратов Seagen также дает плоды. За первые девять месяцев 2025 года ее онкологический сегмент показал 7% операционного роста, исключая изменения валютных курсов, что отражает сильную ценовую силу и растущий спрос на ее противораковые терапии.

Наконец, синергия затрат Pfizer подчеркивает текущую доступность этого надежного разработчика препаратов. Последние обновления от руководства указывают на предполагаемую экономию чистых затрат в размере $7,2 миллиарда к концу 2026 года. Улучшение операционной эффективности компании должно привести к более высоким маржам, что сделает ее коэффициент цена/прибыль (P/E) в 8 исключительно низким.

PennantPark Floating Rate Capital: 13,61% доходность

Третья акция с ультра-высокой доходностью, которая может помочь вам получить $300 в супербезопасном дивидендном доходе в 2026 году с первоначальными инвестициями в $2,670 (распределенными поровну на три части), - это компания по развитию бизнеса (BDC) PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT). Подобно AGNC Investment, PennantPark выплачивает свои дивиденды ежемесячно и имеет суперзаряженную доходность 13,6%!

BDC - это тип бизнеса, который инвестирует в капитал (обычные и привилегированные акции) и долги непроверенных малых компаний, традиционно известных как "средние компании". Несмотря на то, что в распоряжении компании почти $241 миллиона в различных обычных и привилегированных акциях, львиная доля ее инвестиционного портфеля в размере $2,77 миллиарда находится в долговых ценных бумагах.

Причина, по которой PennantPark Floating Rate Capital выбирает сосредоточиться на кредитах, проста: доходность. Большинство средних компаний не имеют доступа к основным финансовым услугам. Поэтому финансирование, которое PennantPark может предоставить, сопровождается доходностью выше среднего. По состоянию на конец финансового 2025 года (30 сентября 2025 года) компания получала взвешенную среднюю доходность по долговым инвестициям в 10,2%.

Что интересно в портфеле кредитов PennantPark, так это то, что примерно 99% из них составляют инвестиции с переменной ставкой. Хотя среда снижения ставок уменьшит доходность, которую PennantPark генерирует, центральный банк страны медленно сокращает свои ставки. Это позволяет компании продолжать генерировать доходность в двузначном размере.

Более того, руководство отлично справилось с диверсификацией портфеля (со средней величиной инвестиций всего $16,9 миллиона) и защитой инвестированного капитала компании. Более 99% портфеля кредитов находятся в первом обеспеченном долге. Держатели этого типа долга первыми получают возврат в случае дефолта заемщика.

С учетом того, что акции PennantPark торгуются с значительной скидкой к их балансовой стоимости, сейчас, похоже, идеальное время для искателей дохода.

Стоит ли покупать акции AGNC Investment Corp. прямо сейчас?

Перед тем, как купить акции AGNC Investment Corp., учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и AGNC Investment Corp. не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $509,470!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,167,988!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 991% — это значительно превышает 196% для S&P 500. Не пропустите последний список 10 лучших акций, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 30 декабря 2025 года.

Шон Уильямс имеет акции PennantPark Floating Rate Capital и Pfizer. Motley Fool имеет акции и рекомендует Pfizer. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод