Хотите десятилетия пассивного дохода? Купите этот ETF и держите его вечно.
Есть много причин любить дивиденды — денежные выплаты, которые инвесторы получают, когда компания делится с ними своей прибылью. Дивиденды помогают акционерам получать доход от инвестиций, не продавая акции. Вы можете реинвестировать наличные или делать с ними что угодно. Достаточно крупный дивидендный портфель может превратиться в машину для создания богатства, приносящую тысячи долларов ежегодного пассивного дохода.
Создание такого портфеля требует наличия акций высококачественных компаний, которые могут увеличивать свои доходы и выплаты дивидендов из года в год. К счастью, вам не нужно тратить время и силы на определение того, какие компании стоит приобретать. Вместо этого рассмотрите этот хорошо сбалансированный биржевой инвестиционный фонд (ETF), который будет приносить вам десятилетия растущего пассивного дохода.
Вот три причины для покупки и удержания Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD).
1. Это универсальный портфель акций голубых фишек
Инвестирование в дивиденды довольно просто, но есть два основных совета. Во-первых, инвесторы должны избегать чрезмерных доходностей по дивидендам. Большинство здоровых дивидендных акций приносят доходность в диапазоне от 0,5% до 4%. Есть исключения, но акции с очень высокой доходностью часто являются рискованными; их высокая доходность обусловлена недоверием рынка к тому, что компания может позволить себе такие выплаты.
Во-вторых, инвесторы должны строить диверсифицированный портфель, чтобы не полагаться на несколько акций для получения дивидендного дохода. Диверсифицированный портфель акций голубых фишек почти наверняка обеспечит поступление пассивного дохода.
Schwab's U.S. Dividend Equity ETF состоит из 103 дивидендных акций, торгующихся под одним тикером. Его основные позиции включают устоявшиеся голубые фишки, такие как Lockheed Martin, AbbVie, BlackRock, Home Depot, Coca-Cola и Texas Instruments. Многие из них уже увеличивали свои дивиденды на протяжении десятилетий.
Прелесть такого ETF заключается в том, что вы можете получить мгновенную диверсификацию портфеля. Управляющие фондом балансируют ETF и добавляют/удаляют акции за вас. Инвесторы платят 0,06% сбор за эти услуги — всего $0,06 за каждые $100, вложенных в ETF. Это кажется справедливой ценой за легкий доступ к автоматизированной дивидендной машине.
2. Щедрые и растущие дивиденды
ETF также обеспечивает значительный пассивный доход. Он выплачивает распределения (дивиденды) и имеет доходность 3,4% по текущей цене. Помните, что большинство здоровых акций голубых фишек могут приносить доходность до 4%, поэтому это находится на высоком уровне. Для справки, S&P 500 в настоящее время имеет доходность 1,3%, так что инвесторы получают гораздо больше дохода, чем от фондов широкого рынка.
Иногда высокая доходность означает низкий рост, но в данном случае это не так. ETF увеличил свои дивиденды более чем на 577% с конца 2011 года: это примерно 13 лет с годовым темпом роста более 16%! Хотите накопить много пассивного дохода? Этот ETF именно то, что вам нужно: начните с высокой доходности и увеличивайте выплаты на двузначные проценты каждый год. Оказывается, инвесторы могут получить все и сразу с Schwab's U.S. Dividend Equity ETF.
3. Потенциал общей доходности в будущем
Главным недостатком ETF является то, что его общая доходность в последние годы отставала от S&P 500. Но это может измениться в будущем.
Вы можете увидеть ниже, что недавняя история — это своего рода исключение. На самом деле, фонд довольно близко следил за S&P 500:
Так что же произошло? Появление искусственного интеллекта (AI) вызвало сильный рост акций технологий и роста, которые обычно не включают типы акций, находящиеся в этом ETF. Большинство акций Schwab U.S. Dividend Equity ETF являются акциями стоимости. Рыночные условия меняются со временем; иногда акции роста показывают хорошие результаты, а иногда акции стоимости находятся в центре внимания.
Сегодня Schwab U.S. Dividend Equity ETF торгуется по коэффициенту цена/прибыль (P/E) 17, в то время как текущий P/E S&P 500 составляет 27. S&P 500 в настоящее время выше своего среднего значения за последние несколько десятилетий.
Другими словами, акции AI привели к тому, что широкий рынок оценивался выше обычного. Это, вероятно, не продлится вечно. В конечном итоге акции стоимости снова станут популярны на рынке, когда эти высоколетящие технологические акции вернутся на землю. ETF должен показать лучшие результаты и, возможно, даже превзойдет рынок, когда это произойдет.
Вероятно, вы не покупаете Schwab U.S. Dividend Equity ETF для потенциального роста цен на акции. Тем не менее, инвесторы, ориентированные на дивиденды, которые хотят конкурентоспособной общей доходности, должны быть уверены, что он сможет это обеспечить в долгосрочной перспективе.
Стоит ли инвестировать $1,000 в Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо сейчас?
Прежде чем купить акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не попал в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести колоссальные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $758,227! *
Stock Advisor предоставляет инвесторам легкий для понимания план успеха, включая рекомендации по созданию портфеля, регулярные обновления от аналитиков и два новых выбора акций каждый месяц. Сервис Stock Advisor с 2002 года более чем в четыре раза превысил доходность S&P 500 *.
*Доходность Stock Advisor на 22 августа 2024 года
Justin Pope не имеет акций ни одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Home Depot и Texas Instruments. Motley Fool рекомендует Lockheed Martin. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод