Как зарабатывать на криптовалюте в условиях санкций?

Вложения в криптовалюту привлекают инвесторов возможностью получения высокого дохода и практически полной лояльностью к пользователям блокчейн-сетей и проектов. Для граждан России после ввода жестких экономических санкций со стороны США, ЕС и других стран на первый план вышли не только эти достоинства криптоинвестиций, но и возможность свободно совершать сделки по всему миру. В целом спрос на криптоактивы в РФ значительно вырос, однако возникли и вопросы к эффективности и безопасности инвестиций в них.

Преимущества криптовалют в условиях санкций

Спрос на инвестиции в криптовалюты в России растет на фоне санкций из-за целого ряда достоинств таких вложений. Однако далеко не все преимущества криптоактивов возможно реализовать в условиях введенных ограничений:

• Низкий порог входа. Инвесторы легко найдут для покупки монеты, цена которых составляет единицы или десятки центов. Приобрести недорого можно и лидирующие по капитализации активы с высокими ценниками - пользователям доступны тысячные и миллионные доли биткоина, эфира и других топовых криптовалют. Однако сегодня, когда курсы доллара и евро к рублю резко выросли, наблюдается и значительное повышение цен криптоактивов в российской валюте. Особенно это заметно при использовании обменников, где для получения сверхприбыли спреды выходят за все разумные пределы. Кроме того, покупать малые объемы криптовалют невыгодно - размер комиссии за транзакции в блокчейн-сетях может оказаться сравнимым с итоговой суммой.
• Высокая ликвидность и скорость транзакций. Количество пользователей криптовалюты растет высокими темпами, что способствует повышению ликвидности. Все операции проводятся только в сети, за счет чего время их выполнения составляет всего несколько секунд. Если на уровень ликвидности санкции вряд ли повлияют, то отключение в России некоторых глобальных интернет-каналов и проблемы с сетевым оборудованием могут существенно снизить для россиян возможности быстро покупать и продавать токены.
• Запредельная доходность. Рост курсов основных криптовалют после их появления в сети описывается шестизначными числами, некоторые новые монеты сразу после размещения могут прибавлять в цене в десятки (иногда и в сотни) раз. Казалось бы, санкции в отношении России повлиять на эту картину не в состоянии. Однако, по мнению экспертов, они уже спровоцировали глобальный кризис, и как будут вести себя в его условиях криптоактивы, предсказать пока невозможно.

Важно! В результате санкций у всех российских пользователей появилась общая проблема доступа к криптовалютным активам. Ранее большинство транзакций по их покупке выполнялось с банковских карт. После прекращения работы в России платежных систем Visa и MasterCard такие сделки для граждан РФ оказались недоступны.

Варианты криптовалютных инвестиций в 2022 году для российских пользователей

Несмотря на действующие экономические санкции, пользователям из России остались доступными практически все варианты инвестиций в криптоактивы. Однако привлекательность некоторых из них в условиях ограничений может снизиться.

Покупка криптовалют

Этот вариант максимально прост - инвестор покупает криптоактивы в расчете на рост курсов в дальнейшем. Вложения могут оказаться весьма прибыльными, если тенденция к росту курсов монет не изменится. Вложиться в крипторынок российские пользователи могут несколькими способами:

• Выполнить операцию покупки через обменники. Найти надежные сервисы можно, например, на bestchange.ru. Однако сегодня выгодные курсы для обмена на токены рублей найти достаточно сложно, а возможности выполнения операций с другими валютами существенно ограничены мерами ЦБ РФ.
• Купить токены на криптобиржах. К сожалению, здесь также появились некоторые связанные с санкциями проблемы. Так, ряд площадок (такие как CoinBase) прекратил регистрацию клиентов из России. Практически на всех закрыт прием выпущенных российскими банками карт и для перевода собственных средств для заключения сделки придется искать другие пути. Впрочем, большинство бирж предлагает альтернативные варианты - собственные P2P-сервисы или переводы через электронные платежные системы, вроде Payeer или Advanced Cash.
• Использовать онлайн-мультивалютные криптокошельки с мгновенным обменом. Предлагают такие услуги многие сервисы и даже платежные системы.

Важное замечание! Инвесторам, всерьез задумывающимся о покупке криптовалют, следует позаботиться о безопасности хранения активов. Для этого идеально подойдут локальные или холодные (аппаратные) кошельки. В первом случае потребуется ПК с высокими характеристиками, второй предполагает покупку специальных устройств. И то и другое для российских пользователей в условиях санкций связано со значительными издержками.

Майнинг

Майнинг - добыча криптовалют (решение задачи поиска валидного криптоблока) на оборудовании пользователя с ростом курсов монет становится выгодным даже в "домашнем" варианте. Он позволяет получать прибыль при использовании устаревших и низко производительных устройств с достаточно демократичной ценой.

Желающие вложиться в криптовалюту подобным образом могут:

• собрать майнинг-ферму из ПК с несколькими видеокартами;
• купить ASIC-майнеры.

Еще в конце 2021 года ферма с 6-12 видеокартами, соответствующими современному уровню необходимого для поиска блоков оборудования, обходилась от 600 тысяч до 1,4 миллиона рублей и окупалась за 4-6 месяцев. ASIC при более высокой производительности требует бóльших затрат на электроэнергию и при сопоставимой стоимости окупается в 1,3-1,6 раза дольше.

После ввода санкций в отношении РФ картина существенно изменилась. Во-первых, оборудование значительно (в полтора-два раза) подорожало, поскольку производится только за рубежом и закупается местными продавцами за валюту, курсы которой по отношению к рублю стремительно выросли. Во-вторых, основные производители брендовых комплектующих для ПК (речь идет и о видеокартах) объявили о приостановке поставок на территорию РФ. Таким образом, порог входа в инвестиции в рублях существенно вырос. Кроме того, появились проблемы с покупкой нового оборудования как из-за ограничительных мер, так и из-за мирового дефицита чипов (распространяется и на ASIC). Однако вполне работоспособную и прибыльную майнинг-ферму можно построить и на б/у устройствах, поскольку предложений на вторичном рынке достаточно.

Рост же основных PoW монет и курсов валют относительно рубля позволяет реализовать высокую доходность, даже с учетом сложностей в проведении обменных операций.

К сведению! Чтобы не закупать собственное оборудование, можно обратиться к сервисам облачного майнинга, предлагающим арендовать производительность. Вполне рабочий вариант на реальных площадках, вроде HashFlare или Genesis Mining. Однако у большинства из них все контракты, даже на некоторое время вперед, уже выкуплены. Те же проекты, которые предлагают начать немедленно и дают высокую доходность, как правило, являются откровенно мошенническими.

Стейкинг

Этот вариант возможен для криптовалют, работающих с протоколом PoS (Proof-of-Stake), и приносит инвесторам доход за наличие активов в сети и подтверждение транзакций. Основное условие солидного заработка - владение полным узлом, хотя и стоит это достаточно дорого. Для незначительных сумм есть возможность принимать участие в пулах, но и отдача в этом случае намного ниже.

Для инвесторов с большими капиталами (неважно, в фиате или криптовалюте) вариант вполне выгодный - доходность достаточно высока, издержек практически нет. Его же можно считать наиболее эффективным и для владельцев небольших сумм. Необходимо только проконтролировать, чтобы администрация проекта по собственным соображениям не поддерживала действующие против России санкции.

Криптовалютный биржевой трейдинг

Этот вариант в полной мере оценят опытные инвесторы, работающие на фондовом и срочном рынках. Единственное отличие криптобирж - цифровые активы в листингах. Способ привлекателен высокой волатильностью и, следовательно, потенциальной доходностью инструментов. Однако вместе с ней растут и риски.

Для максимально безопасной работы следует выбирать криптобиржи из ТОП-рейтинга, такие как Binance, Kraken, KuCoin, CoinBase. На таких площадках обеспечивается высокая ликвидность, соблюдаются правила торгов и даже политики KYC и AML.

В работе с криптобиржами в условиях санкций у российских инвесторов есть две проблемы:

1. Некоторые площадки прекратили регистрацию аккаунтов из России под давлением властей стран, на которых они находятся или зарегистрированы. Например, так поступила американская CoinBase.
2. Пополнить счета напрямую с карт, выпущенных российскими банками, стало невозможно. Однако биржи, плотно работающие с клиентами из РФ, предлагают варианты решения этого вопроса, например, через собственные P2P-сервисы или сторонние платежные системы, такие как Advanced Cash или Payeer.

К сведению! К биржевым вариантам вложений относят работу с токенизированными активами (например, акциями) и NFT-токенами (криптоарт). Вложения сюда также могут принести быстрый и солидный доход.

Таким образом, даже в условиях введенных в 2022 году санкций вложения в рублях для российских инвесторов остаются не только доходными, но и вполне доступными. Они могут стать реальной альтернативой валютным операциям, на которые наложены ограничения или инвестициям в фондовый рынок до полного прояснения ситуации на нем.