Как зафиксировать хорошую доходность на 10 лет плюс?
Вклады под 18% и облигации под 20% очень сильно избаловали инвесторов. Нам уже не интересны даже такие ставки. Лично я сейчас в рублях обращаю внимание на доходность только если она выше 30%.
Но так будет не всегда. Хочу напомнить, что 2 года назад когда мы просчитывали финансовый план на 10 лет, мы брали доходность фондового рынка РФ 15-17%. Но это акции со своими рисками и нюансами.
И у меня для вас хорошая новость. Сегодня можно зафиксировать доходность на долговом рынке ОФЗ 16-17%. С одной стороны вроде не особо много, учитывая ключевую ставку, но эту доходность можно зафиксировать на 10 лет.
Какие я вижу плюсы
1) Хорошая прогнозируемая доходность на долгий срок.
2) Пассивный доход каждый месяц, если правильно подобрать выпуски облигаций.
3) Низкий вход и 100% ликвидность. Выйти в кэш можно очень быстро.
4) Портфель из облигаций можно использовать в виде залога в сделках РЕПО и тем самым увеличить доходность на капитал.
Вот какие минусы я могу видеть:
1) Из-за повышения ключевой ставки цены на отдельные выпуски снизятся. Но на мой взгляд, эти повышения КС уже учтены рынком и потенциал снижения не такой уж и большой. Но волатильность будет.
2) Есть выпуски с очень низкой ликвидностью. Мгновенно продать большой объем будет сложно. Стоит это учитывать.
Конечно, на данный момент можно говорить, что доходность 16-17% «не особо большая» - да, но на отрезке даже 5 лет - это будет хороший показатель.
Хотел коротко написать: «приготовиться к покупкам ОФЗ» но получилось как получилось.
В каких облигациях ОФЗ сейчас можно зафиксировать самую высокую доходность на срок более 5 лет
Кстати получилось ничего так. Хороший портфель. А если к пятнице просядут еще, то будет хорошая точка входа. И так, вот что нашел для вас:
▪️ОФЗ 26242 - 16,22% - 5 лет
▪️ОФЗ 26228 - 16,21% - 5 лет
▪️ОФЗ 26235 - 16% - 6 лет
▪️ОФЗ 26218 - 16% - 7 лет
▪️ОФЗ 26239 - 16% - 7 лет
▪️ОФЗ 26240 - 16% - 12 лет
▪️ОФЗ 26243 - 16% - 14 лет
▪️ОФЗ 26241 - 15,88% - 8 лет
▪️ОФЗ 26244 - 15,76% - 9 лет
▪️ОФЗ 26221 - 15,65% - 8 лет
Доходность везде указана к погашению. Обращайте внимание на то, сам купон по облигациям он существенно меньше заявленных %, но учитывая цену номинала около 60% получается такая доходность.