Как выбрать управляющую компанию для инвестиций в ПИФы?

Давно прошло то время, когда накопленные деньги хранили на сберегательной книжке и радовались небольшому приросту за счет процентов, которые предлагал банк. Сейчас каждый стремится не просто накопить, но и значительно увеличить свой капитал, тем более что инструментов для этого много. Например, можно приобретать акции различных компаний, российских и иностранных, участвовать в торгах на валютных рынках или делать вклад в государственные облигации, тем самым помогая экономическому развитию той или иной страны. Быть профессионалом в области инвестиций необязательно. Сделать все это очень просто не выходя из дома. Для этого существуют паевые инвестиционные фонды (сокращенно ПИФы) под руководством управляющих компаний. Главное — грамотно подобрать такую компанию. Как правильно выбрать управляющую компанию для инвестиций в ПИФы?

Что такое ПИФ и почему в него выгодно инвестировать?

Паевой инвестиционный фонд — это финансовая организация, которая принимает денежные средства как от физических, так и юридических лиц для приобретения акций, облигаций, валюты с целью получения прибыли. Доход от такого инвестирования выше, чем хранение денег на депозите в банке, и в отдельных случаях может составлять 100% от начального капитала. Сумма вложений при этом не ограничена. Инвестором можно стать, имея в кармане меньше одной тысячи рублей. Размер прибыли напрямую зависит от величины депозита.

Справка! Аналогом современного паевого инвестиционного фонда стали доверительные паевые фонды, появившиеся в Великобритании в XIX веке. Они инвестировали в экономику США. А уже в начале XX века подобные фонды появились и в США. В России впервые о таком явлении заговорили в конце XX века. Так, 26 июля 1995 года президент РФ подписал указ «О дополнительных мерах по повышению эффективности инвестиционной политики».

Управляющая компания: кому доверить свои деньги?

Управляющая компания — это общество (акционерное или с ограниченной ответственностью), образованное для управления инвестиционным фондом и обладающее правом распоряжаться его финансовыми активами с целью получения дохода. На осуществление этого вида деятельности необходима лицензия, выданная Центральным банком. Анализируя финансовый рынок, управляющая компания принимает решение, куда именно вложить деньги. Права и обязанности таких компаний закреплены законодательством Российской Федерации.

Важно! От правильно выбранной управляющей компании зависит, получит инвестор прибыль или потеряет свой капитал. Инвестиции всегда предполагают определенные риски, но их можно сократить.

Итак, решение инвестировать в ПИФ принято. С чего начать?

Путь в инвестирование начинается с выбора управляющей компании. Отнестись к этому нужно ответственно. Для этого потребуется немало времени, но лучше потратить его перед тем, как инвестировать свои деньги, чем потом считать убытки. Да и грамотно выбрать такую компанию — единственное, что придется сделать будущему инвестору, все остальное будет делать управляющая компания.

Внимание! На рынке огромное количество рекламы, где предлагают оказать помощь с инвестированием в ПИФы и получить огромный доход с минимальных вложений, не прикладывая при этом никаких усилий. Большая часть таких предложений поступает от мошенников.

Знакомство с рейтингами управляющих компаний поможет остановиться на самых успешных из них. Далее, выбрав несколько понравившихся компаний, необходимо собрать о них информацию:

1. Проверить лицензию. В этом поможет официальный сайт Центрального банка. Для этого необходимо набрать в поиске «проверить финансовую организацию», затем ввести данные о компании, после чего появится вся необходимая информация: полное наименование организации, номер лицензии, дата выдачи.
2. Деловая репутация. Один из важнейших критериев, который также указывает на надежность управляющей компании. Наличие положительных отзывов инвесторов и рейтинги надежности компаний помогут разобраться с этим пунктом.
3. Ознакомиться с историей инвестиций и динамикой роста доходов компании. Сделать это можно на сайте управляющей компании. Компания с прозрачной деятельностью обязательно поделится этой информацией. Кроме того, подобные вещи привлекают новых инвесторов.
4. Подробно изучить инвестиционный портфель, чтобы понять, на каких активах специализируется организация.
5. Связаться с менеджерами и задать им вопросы. Делать это лучше в последнюю очередь, вооружившись проверенной информацией. Некоторые недобросовестные сотрудники иногда предоставляют информацию, не соответствующую действительности.

Выбор сделан! Что дальше?

На официальном сайте выбранной управляющей компании необходимо внимательно ознакомиться со всеми правилами доверительного управления. Это обязательно, чтобы в дальнейшем не возникало неприятных ситуаций и споров. Правила доверительного управления — это документ, который содержит информацию о паевом инвестиционном фонде, условиях инвестирования, вознаграждении, правилах распределения прибыли между инвесторами, размере капитала. Данный документ дает возможность подробно изучить принцип работы ПИФа, его структуру, особенности приобретения финансовых активов. Особенно эта информация полезна начинающему инвестору. Кроме того, документ содержит сведения о смежных компаниях — участницах финансовых операций.

Что еще указывает на надежность управляющей компании?

В процессе инвестирования в паевом инвестиционном фонде принимают участие такие юридические лица, как:

• Специализированный депозитарий — занимается учетом имущества управляющей компании, контролирует ее деятельность и обеспечивает защиту денежных средств вкладчиков. В случае потери лицензии управляющей компанией депозитарий занимается передачей имущества другой управляющей компании.
• Регистратор — ведет реестр вкладчиков, открывает счета, проводит операции с паями.
• Компания-оценщик — занимается оценкой активов фонда. Это обязательная процедура. Данные о финансовом состоянии помогают инвестору определиться с выбором того или иного фонда.
• Компания-аудитор — проверяет законность финансовых сделок и отчетность. Проводятся такие мероприятия, как правило, каждые 6 месяцев.

Все вышеперечисленные организации независимы от управляющей компании, но благодаря их слаженной совместной работе возможно успешное функционирование паевого инвестиционного фонда.

Подводя итоги

На выбор управляющей компании влияет огромное количество факторов. Это рейтинги, наличие полной общедоступной информации, репутация, стабильная прибыль от проводимых финансовых операций, умение работать с различными инструментами финансового рынка. Для стабильной и успешной работы необходима и команда профессионалов, способных грамотно оценить ситуацию и принять верное решение.

Сбор и анализ информации об управляющей компании на начальном этапе инвестирования важен. Грамотный подход в этом вопросе поможет избежать разочарований от потери денег. Правильный выбор управляющей компании — залог успешных инвестиций.