Как стать миллионером на пассивном доходе

Ключевые моменты

Инвестирование в недвижимость — отличный способ получения пассивного дохода.

Акции с высокими дивидендами могут приносить привлекательную общую доходность.

Облигации — это менее рискованные способы получения пассивного дохода.

Существует множество способов стать миллиардером. Один из самых вероятных и наименее рискованных путей к миллионному состоянию — это получение пассивного дохода. Эта стратегия включает в себя инвестирование в активы, генерирующие доход, такие как недвижимость и акции, выплачивающие дивиденды. Вы реинвестируете доход, полученный от этих инвестиций, в дополнительные активы, генерирующие доход, что помогает вам увеличивать свой доход и капитал.

Хотя эта стратегия не сделает вас миллионером за одну ночь, она поможет вам постепенно двигаться к этой цели. Мы рассмотрим, как работает эта инвестиционная стратегия и некоторые потенциальные инвестиции, которые стоит рассмотреть, чтобы помочь вам построить будущее портфолио в 1 миллион долларов через пассивный доход.

Куда инвестировать 1,000 долларов прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Смотрите акции »

Инвестиции в пассивный доход

Инвестиции в пассивный доход — это инвестиции в актив с целью получения дохода для инвестора. Существует множество способов получения пассивного дохода. Среди более популярных инвестиционных вариантов:

Инвестиции в недвижимость: Существует множество способов инвестирования в недвижимость для получения пассивного дохода, включая арендуемую собственность, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), фонды недвижимости (например, REIT ETF или взаимный фонд REIT) и партнерства в сфере недвижимости.

Акции с дивидендами: Многие компании выплачивают дивиденды, несколько из которых предлагают высокие дивидендные доходности.

Долговые инвестиции: Инвестирование в долговые инструменты (например, казначейские облигации, корпоративные облигации, MBS или другие кредиты) приносит процентный доход.

Вот краткий обзор этих вариантов инвестиций в пассивный доход.

Пассивный доход от недвижимости

Инвестирование в недвижимость давно является популярной стратегией получения пассивного дохода. Владение арендным домом или коммерческой недвижимостью дает инвестору право на долю арендного дохода, который он получает после вычета расходов. В дополнение к доходу инвестор может извлечь выгоду из будущего увеличения стоимости недвижимости.

Один из самых простых и недорогих способов инвестирования в недвижимость — это инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Конгресс создал REIT в 1960 году, чтобы позволить каждому инвестировать в коммерческую недвижимость. Эти инвестиционные инструменты владеют портфелями коммерческой недвижимости, которая генерирует арендный доход. REIT должны распределять 90% своей чистой прибыли среди инвесторов в виде дивидендов, обеспечивая им пассивный доход.

REIT могут быть очень прибыльными инвестициями. Согласно данным Национальной ассоциации REIT, они обеспечили среднюю годовую общую доходность в 12.6% с момента начала отслеживания в 1972 году. При такой доходности вы могли бы стать миллионером всего за 38 лет, инвестируя 100 долларов в месяц в высококачественные REIT.

Realty Income (NYSE: O) — отличный вариант для рассмотрения. Диверсифицированный REIT (розничная торговля, промышленность, игорный бизнес и другие объекты) показал сильную среднюю годовую общую доходность в 13.7% с момента его выхода на публичный рынок в 1994 году. REIT стабильно выплачивает привлекательный ежемесячный дивиденд (средняя доходность 6%), который он увеличивал на 4.2% в год.

Realty Income также стабильно увеличивал свой портфель, инвестируя в дополнительные объекты, генерирующие доход. Эти инвестиции увеличили его доход (средний годовой темп роста средств от операций на акцию составляет 5%), что позволило ему стабильно увеличивать свои дивиденды, что способствовало постоянному росту его акций.

Пассивный доход от акций с дивидендами

Акции с дивидендами на протяжении многих лет были мощными создателями капитала. Средняя акция с дивидендами в индексе S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) обеспечила среднюю годовую общую доходность в 9.2% за последние полвека, согласно данным Ned Davis Research и Hartford Funds. Это более чем в два раза превышает доходность акций без дивидендов (4.3%). Тем временем наивысшая доходность пришла от компаний, которые регулярно увеличивали свои дивиденды на 10.2% в год. При такой доходности инвестиция в 100 долларов в месяц превратилась бы в 1 миллион долларов примерно за 44 года.

Существует множество способов инвестирования в акции с дивидендами. Один из самых простых способов — это фонд, ориентированный на дивиденды, такой как Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD). Фонд инвестирует в 100 акций с дивидендами, отобранных на основе нескольких качественных характеристик, включая дивидендную доходность и пятилетний темп роста дивидендов.

Инвестиционная стратегия Schwab U.S. Dividend Equity ETF оказалась очень успешной. С момента своего создания в 2011 году фонд обеспечил среднюю годовую общую доходность в 11.6% для своих инвесторов.

Стратегия фиксированного дохода

Облигации — это менее рискованные, менее доходные инвестиции, генерирующие доход. Согласно данным Vanguard, облигации обеспечили около 5% средней годовой доходности за последние 100 лет. Учитывая их низкие доходности, потребуется намного больше времени, чтобы стать миллионером, инвестируя 100 долларов в облигации каждый месяц (примерно 76 лет при 5% доходности).

Тем не менее облигации все еще являются важной частью любого портфеля пассивного дохода. Они помогают снизить риск портфеля, обеспечивая стабильный фиксированный доход.

Существует множество способов инвестирования в облигации, включая покупку акций одного из лучших облигационных ETF, такого как iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: AGG). Фонд предоставляет широкий доступ к инвестиционным облигациям США (облигации самого высокого качества). iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF владеет почти 13,000 облигациями от различных эмитентов, что делает его отличным способом широкого инвестирования в низкорисковые облигации для получения пассивного дохода.

Смешивайте свои пути к миллиону

Лучшая стратегия для создания портфеля пассивного дохода в 1 миллион долларов — это распределение средств между несколькими классами инвестиций в пассивный доход. Это поможет снизить риск, обеспечивая вам лучшую позицию для стабильного роста вашего портфеля к вашей цели. Хотя эта стратегия требует времени, она может быть одним из наименее сложных путей для тех, кто стремится стать будущим миллионером.

Стоит ли инвестировать 1,000 долларов в Realty Income прямо сейчас?

Перед тем как купить акции Realty Income, рассмотрите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Realty Income не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 595,194 доллара!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,153,334 доллара!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,036% — это значительно превышает 191% для S&P 500. Не упустите возможность узнать о последнем списке из 10 лучших акций, доступном, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 3 ноября 2025 года

Matt DiLallo имеет позиции в Realty Income, Schwab U.S. Dividend Equity ETF и iShares Trust - iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF. Motley Fool имеет позиции в Realty Income и рекомендует ее. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод