Как широкие рыночные ETF, такие как VTI, могут поддерживать стабильность долгосрочного портфеля

Ключевые моменты

Vanguard Total Stock Market Index ETF фактически владеет всеми акциями на рынке США.

Огромная диверсификация в этом ETF означает, что вы никогда не превзойдете рынок.

Этот ETF также не будет работать хуже рынка.

Vanguard Total Stock Market Index ETF (NYSEMKT: VTI) — это интересный фонд, торгуемый на бирже (ETF). Он не предназначен для инвесторов, которые ищут следующую горячую акцию. Он разработан для инвесторов, которые осознают трудности этой цели. Вот почему долгосрочные инвесторы могут рассмотреть возможность добавления такого широкого ETF в свой портфель.

Вы будете владеть всем

Vanguard Total Stock Market Index ETF в основном владеет всеми акциями, которые торгуются на рынке США. Он использует подход с взвешиванием по рыночной капитализации, поэтому крупнейшие компании оказывают наибольшее влияние на результаты. Это в основном так работает экономика, поэтому эта методология взвешивания имеет смысл. В настоящее время некоторые из крупнейших активов — это имена, которые вы ожидаете увидеть, включая Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon и Alphabet.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малознакомой компании, названной "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Однако широкий доступ к акциям означает, что вы будете владеть любыми горячими акциями, которые возглавляют рынок в любое время. Вам не нужно пытаться выбирать победителей, поскольку они меняются с течением времени. Они уже находятся в портфеле. Ключевое преимущество заключается в том, что ваша доходность будет точно соответствовать рынку, потому что вы владеете рынком.

Один из нескольких вариантов широкого рынка

Интересно, что Vanguard Total Stock Market Index ETF является одним из ETF в наборе широких рыночных опций. Другие — это Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND), Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS) и Vanguard Total International Bond ETF (NASDAQ: BNDX). Все они в основном делают одно и то же: покупают все в соответствующей инвестиционной вселенной.

Они являются мощными инвестиционными инструментами, потому что каждый из них гарантирует вам, что вы не будете работать хуже соответствующих рынков. Вы можете легко создать портфель, используя только эти четыре ETF, если захотите, просто выбрав распределение для каждого, которое имеет смысл для вашего профиля риска и временного горизонта. Но отступите назад и подумайте о гибкости, которую эти ETF могут предложить в отношении диверсификации.

Что, если вам некомфортно покупать международные акции? Вместо того чтобы игнорировать остальной мир, вы можете просто приобрести Vanguard Total International Stock ETF. Этот единственный шаг, вероятно, поможет сгладить вашу доходность со временем, поскольку иностранные акции часто ведут себя иначе, чем отечественные.

И если вам не нравится ориентироваться на рынок облигаций, вы можете просто добавить Vanguard Total Bond Market ETF и Vanguard Total International Bond ETF в свой портфель. Облигации помогают стабилизировать доходность портфеля, поскольку они, как правило, обеспечивают более стабильные доходы со временем.

Но не останавливайтесь на этом. Вы также можете использовать эти ETF в качестве основных активов, к которым добавляете инвестиции только в свои самые уверенные инвестиционные идеи. Например, если вам действительно нравится инвестировать в инвестиционные трасты недвижимости (REITs), вы можете создать основной портфель с этими четырьмя ETF. Затем вы можете с комфортом выделить часть своих активов и направить эти деньги на REITs, которые вам нравятся. Рассматривайте это как подход "основной и исследовательский", где стабильность, предлагаемая этими диверсифицированными ETF, позволяет вам сосредоточить свои усилия на конкретных инвестиционных нишах.

Могут ли широкие ETF снова сделать инвестиции увлекательными?

Усилия, необходимые для создания и мониторинга диверсифицированного портфеля, могут быстро превратить инвестирование в трудную работу. Однако, если вы используете широко диверсифицированные ETF, вы можете изменить ситуацию и сделать инвестиции приятными. Действительно, если вы используете эти ETF правильным образом, вы сможете проводить свое инвестиционное время на том, что вам нравится делать. И если вам вообще не нравится инвестировать, они тоже могут быть ценными инструментами для этого.

Стоит ли сейчас покупать акции в Vanguard Total Stock Market ETF?

Прежде чем покупать акции в Vanguard Total Stock Market ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами сейчас… и Vanguard Total Stock Market ETF не был среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную доходность в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $424,262!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,163,635!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 904% — это значительно превышает рынок по сравнению с 194% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 23 февраля 2026 года.

Рубен Грегг Бруэр не имеет акций ни одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Alphabet, Amazon, Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Total Bond Market ETF, Vanguard Total International Stock ETF и Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод