Как открыть брокерский счет?

Брокерский счет позволяет инвесторам совершать на бирже сделки с акциями, облигациями, валютами, фьючерсами. Рассказываем, как открыть брокерский счет и что важно учитывать при выборе брокера.

Выбираем брокера

Брокер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который выступает посредником между инвестором и биржей. Прежде чем заключить договор, убедитесь, что у брокера есть лицензия. Без нее деятельность компании является незаконной. Список лицензированных брокеров можно найти на сайте Банка России. Также следует обращать внимание на рейтинг надежности брокера — эти данные публикуются на официальном сайте компании и сайтах рейтинговых агентств.

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного брокера. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и ваших целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржам и др.).

Выбираем вид счета

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный (ИИС). Обычный брокерский счет дает инвестору доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций для резидентов облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, инвестор получает уже чистый доход.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и брокерский счет, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:

• Тип А (вычет на взнос). Позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного с основной налоговой базы, которая включает заработную плату, доходы по гражданско-правовым договорам (например, доход от сдачи имущества в аренду или от оказания услуг), доходы от продажи недвижимости, проценты по банковским депозитам и т.п. Максимальная сумма возврата — 52 000 руб. в год.
• Тип Б (вычет на доход). Позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на фондовом и срочном рынке (к доходу на валютной секции вычет применить нельзя).

ИИС при этом имеет и ряд ограничений. Счет может быть открыт только в рублях, максимальная сумма взноса не может превышать 1 000 000 руб. в год. Инвестор может иметь только один ИИС, а закрыть счет можно не ранее чем через три года после открытия, иначе все полученные вычеты придется вернуть государству.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план подходит вам больше всего, следует определиться с основной торговой стратегией на бирже. Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете несколько раз в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель, то в первую очередь имеет значение не комиссия за сделку, а комиссия за брокерское обслуживание.

Для тех, кто планирует торговать ежедневно, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата услуг брокера в данном случае не имеет большого значения.

Готовим документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие: заявление и анкета установленного в компании образца, паспорт и свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН).

Счет можно открыть в офисе брокерской компании или онлайн. При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании. При дистанционном открытии счета вам нужно будет ввести все необходимые данные на сайте брокера и подтвердить их. Заключение договора осуществляется с помощью электронной подписи или SMS.

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета, после чего вы получите доступ к торгам.

Пополняем брокерский счет

До момента пополнения брокерский счет будет неактивен. Пополнить счет можно наличными в офисе брокерской компании, а также безналичным переводом с банковской карты или банковского счета и с помощью Системы быстрых платежей (СБП). Обратите внимание, что брокеры запрещают пополнение счета третьими лицами. Перевод должен быть осуществлен со счета, открытого на ваше имя.

Определяя сумму, которую вы будете вносить на счет, придерживайтесь следующей рекомендации: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которую планируете инвестировать. Оптимальной для новичка считается сумма около 30 000 руб. Большой прибыли такие вложения не принесут, но позволят ознакомиться с нюансами рынка.