Как оформить инвестиции в бизнес ИП?

Привлечение инвестиций в бизнес стало весьма востребованным явлением в последнее время. Это отличная возможность расширить производство, не имея собственных средств и не прибегая к услугам банков. Воспользоваться подобным преимуществом могут не только крупные компании, но и средний и мелкий бизнес. Что подразумевает под собой этот процесс и как оформить инвестиции в бизнес ИП?

Способы инвестирования в бизнес ИП

Инвестиции — это вложение финансовых, материальных или нематериальных ресурсов в тот или иной проект с целью расширения бизнеса и увеличения прибыли.

В последнее время все больше предпринимателей старается привлечь дополнительные инвестиции в свой бизнес с целью его расширения. Это удобно, к тому же единственное решение в ситуации, когда нет собственных средств.

Объемы таких вложений могут быть разными в зависимости от планов по развитию бизнеса — будет ли это покупка дополнительного оборудования в производственный цех для выпуска новой линейки продукции или создание сети предприятий.

Все инвестиции можно разделить на два вида:

• долевые;
• заемные (долговые).

В первом случае инвестор вкладывает свои денежные средства в компанию при условии получения взамен доли от нее. Сумма таких инвестиций может быть равнозначна стоимости этой доли или значительно превышать ее. Инвестор получает пакет акций компании, если это акционерное общество, либо становится совладельцем бизнеса, к примеру, если это общество с ограниченной ответственностью.

Во втором случае предприниматель берет деньги в долг у инвестора (не в банке) с обязательством вернуть их через определенный период времени.

Какие виды инвестиций доступны для ИП

Для индивидуального предпринимателя есть возможность привлечь только долговое инвестирование в свой бизнес. Сумма вложений, процентная ставка, а также сроки возврата заемных средств устанавливаются на усмотрение инвестора.

Возврат вложенных средств может происходить частями: в виде ежемесячных выплат, получения определенного процента от ежемесячной выручки либо путем полной выплаты по истечении оговоренного срока.

Если ИП понес убытки или вовсе стал банкротом, привлеченные денежные средства придется вернуть в любом случае.

Важно! Прежде чем обращаться за помощью к инвесторам, необходимо все тщательно рассчитать. Безответственное отношение к этому вопросу может обернуться потерей бизнеса.

Где можно найти инвесторов для развития ИП

Найти инвестора для расширения бизнеса непросто, и подходить к этому вопросу нужно ответственно. Можно, конечно, одолжить денег у родственников, если предполагается привлечение небольших инвестиций, например, для покупки дополнительного оборудования или аренды нового помещения.

А вот для более масштабного расширения бизнеса придется приложить немало усилий. Подготовить отчеты о полученной прибыли за предыдущие периоды, произвести анализ спроса и предложения на рынке подобной продукции, просчитать рост прибыли в случае увеличения производства, а также учесть все возможные форс-мажорные обстоятельства. Только после этого можно приступать к поиску необходимых инвесторов.

Существует несколько видов инвесторов:

1. Государство. В последнее время широко применяется практика поддержки малого и среднего бизнеса со стороны правительства РФ. Это всевозможные гранты, субсидии и беспроцентные займы. Преимущество такого инвестора в том, что вернуть полученные денежные средства нужно будет в том же размере (если это беспроцентный заем) или вовсе не нужно (если это грант). Однако потребуется собрать немалый пакет документов. Узнать подробности таких программ можно на сайтах: мсп.рф (цифровая платформа для предпринимателей), Госуслуги, мойбизнес.рф.
2. Частные инвесторы. Существует достаточно большое количество инвестиционных компаний, которые специализируются на вложении средств в определенные отрасли бизнеса (ИТ-технологии, производство товаров и услуг, сельское хозяйство). Найти информацию о таких компаниях-инвесторах можно также в интернете либо на всевозможных форумах для предпринимателей, которые проводятся достаточно часто.
3. Инвестиционные фонды — это объединение нескольких компаний в фонд, который занимается финансированием бизнеса. Как правило, тот или иной фонд занимается инвестированием только в определенном направлении.

Внимание! Остерегайтесь мошенников: перед тем как остановить свой выбор на том или ином частном инвесторе, необходимо тщательно изучить опыт его работы, условия сотрудничества, историю финансирования и сотрудничества с другими предпринимателями.

Плюсы и минусы 

Для успешного развития любого бизнеса необходим грамотный расчет, в противном случае избежать финансовых потерь не удастся. Поэтому прежде чем искать инвесторов для расширения своего бизнеса, необходимо все взвесить.

Плюсы привлечения инвесторов в бизнес ИП:

1. Возможность получить необходимую сумму под более низкий процент, чем предлагают банки (в некоторых случаях и беспроцентный заем).
2. Установить более подходящие условия возврата денег (частями, в виде ежемесячных выплат или единовременно по окончании срока займа).
3. Нет необходимости залогового обеспечения.
4. Поддержка со стороны инвестора: так как инвестор ожидает возврата вложенных средств и получения прибыли от такого сотрудничества, то он является лицом, заинтересованным в развитии бизнеса.

Минусы привлечения инвесторов в ИП:

1. Необходимо отдавать часть прибыли. Когда условиями возврата займа был установлен определенный процент от дохода ИП, в случае увеличения прибыли сумма выплат будет также расти.
2. Необходимы услуги юристов. Для заключения договора инвестирования потребуются грамотные юристы, иначе можно потерять бизнес. Услуги таких специалистов стоят недешево.
3. Сложности при составлении финансовых отчетов. Итоговые отчеты будут необходимы не только для налоговой службы, но и для инвесторов.
4. Постоянный контроль за бизнесом со стороны инвестора.

Документальное оформление 

Любое соглашение должно быть грамотно оформлено в письменном виде. Это гарантия безопасности как для индивидуального предпринимателя, так и для инвестора.

Так как инвестирование в бизнес ИП не предполагает получения от него пакета акций или части прибыли, то оформляется обычный договор займа. Однако он требует более детального обозначения условий сотрудничества инвестора и предпринимателя.

В нем подробно оговариваются следующие пункты:

• сумма, которая будет инвестирована в бизнес;
• процентная ставка;
• срок возврата вложенных средств;
• условия возврата (ежемесячный платеж или полный возврат по окончании срока);
• ответственность сторон в случае неисполнения условий договора;
• права и обязанности инвестора и предпринимателя.

Для получения гранта на развитие своего бизнеса (когда инвестором выступает государство) необходимо оформить заявку на участие, подготовить проект, обосновать преимущества инвестирования в него и дождаться результата. В случае положительного решения сумма выигранного гранта будет перечислена на расчетный счет. Возврат таких средств не предполагается.

Справка! Потратить сумму выделенного гранта можно только на развитие бизнеса, а именно на то, что было указано в проекте. При этом необходимо сохранять все чеки, так как государство в любой момент может потребовать отчет о потраченных средствах.

Привлечение инвестиций в свой бизнес — сложный процесс, требующий немало усилий. Начиная с создания проекта по расширению производства и до поиска подходящего, а самое главное — надежного инвестора. Важно в погоне за прибылью не попасть в долговую яму и не потерять свой бизнес.