Как максимизировать свой пенсионный портфель с помощью этих акций с высоким дивидендным рейтингом

Вот показательный факт: пожилые американцы больше боятся исчерпания своего богатства, чем самой смерти. У пожилых американцев есть обоснованные причины для этого беспокойства, даже если они добросовестно откладывали деньги на свои золотые годы. Дело в том, что традиционные способы управления пенсионными сбережениями могут больше не обеспечивать достаточный доход для покрытия расходов – и, поскольку люди, как правило, живут дольше, основные пенсионные сбережения истощаются слишком рано в пенсионный период. План инвестирования в пенсионные накопления ваших родителей сегодня не сработает.

Много лет назад инвесторы, находящиеся на пенсии или близкие к ней, могли вкладывать деньги в активы с фиксированным доходом и рассчитывать на привлекательные доходности, чтобы обеспечить постоянные и стабильные потоки выплат для комфортной пенсии. В конце 1990-х годов доходность 10-летних казначейских облигаций колебалась около 6,50%, но, к сожалению, те дни, когда можно было полностью полагаться на доходность казначейских облигаций для финансирования пенсионного дохода, прошли.

Эффект этого падения ставок значителен: за 20 лет изменение доходности для инвестиции в 1 миллион долларов в 10-летние казначейские облигации превышает 1 миллион долларов. В дополнение к значительному падению доходности облигаций, сегодняшние пенсионеры обеспокоены своими будущими пособиями по социальному обеспечению. Из-за определенных демографических факторов было оценено, что фонды, выплачивающие пособия по социальному обеспечению, исчерпают свои средства к 2035 году.

Что же могут сделать пенсионеры? Вы можете значительно сократить свои расходы и надеяться, что ваши пособия по социальному обеспечению не уменьшатся. С другой стороны, вы можете выбрать альтернативные инвестиции, которые обеспечивают стабильный, более высокий доход, чтобы заменить снижающуюся доходность облигаций.

Инвестируйте в дивидендные акции. На наш взгляд, акции, выплачивающие дивиденды, от компаний с низким риском и высоким качеством – это блестящий способ создать стабильные и надежные потоки доходов, чтобы заменить низкорисковые, низкодоходные альтернативы казначейских облигаций и фиксированного дохода. Ищите акции, которые на протяжении многих лет (или десятилетий) выплачивают стабильные и растущие дивиденды и не сокращали свои дивиденды даже в период рецессий.

Один из подходов к определению подходящих акций – искать компании со средней доходностью дивидендов 3% и положительным среднегодовым ростом дивидендов. Множество акций увеличивают дивиденды со временем, компенсируя риски инфляции.

Вот три акции, выплачивающие дивиденды, которые пенсионеры должны рассмотреть для своего портфеля.

Plymouth Industrial (PLYM) в настоящее время выплачивает дивиденд в размере 0,24 доллара на акцию, с доходностью дивидендов 4,46%. Это по сравнению с доходностью отрасли REIT и Equity Trust - Other в 4,28% и доходностью S&P 500 в 1,5%. Годовой рост дивидендов компании за последний год составил 6,67%. Проверьте историю дивидендов Plymouth Industrial здесь>>>

Ryman Hospitality Properties (RHP) в данный момент выплачивает дивиденд в размере 1,10 доллара на акцию, с доходностью дивидендов 3,94% по сравнению с доходностью отрасли REIT и Equity Trust - Other в 4,28% и доходностью S&P 500. Годовой рост дивидендов компании составил 10% за последний год. Проверьте историю дивидендов Ryman Hospitality Properties здесь>>>

Royal Bank (RY), в настоящее время выплачивающий дивиденд в размере 1,05 доллара на акцию, имеет доходность дивидендов 3,41%. Это по сравнению с доходностью отрасли Banks - Foreign в 3,85% и текущей доходностью S&P 500. Годовой рост дивидендов компании за последний год составил 1,85%. Проверьте историю дивидендов Royal Bank здесь>>>

Но разве акции вообще не более рискованны, чем облигации? Да, это правда. В целом облигации несут меньший риск, чем акции. Однако акции, о которых мы говорим – дивидендные акции от компаний высокого качества – могут со временем генерировать доход и также смягчать общую волатильность вашего портфеля по сравнению с фондовым рынком в целом.

Сдерживание влияния инфляции – одно из преимуществ владения этими акциями, выплачивающими дивиденды. Вот почему: многие из этих стабильных, высококачественных компаний увеличивают свои дивиденды со временем, что приводит к росту дохода от дивидендов, компенсируя эффекты инфляции.

Думаете о взаимных фондах или ETF, сосредоточенных на дивидендах? Осторожно с комиссиями. Если вас интересует инвестирование в дивиденды, но вы думаете о взаимных фондах или ETF, а не о акциях, остерегайтесь комиссий. Взаимные фонды и специализированные ETF могут иметь высокие комиссии, что может снизить общую прибыль от дивидендов, подрывая вашу стратегию дохода от дивидендов. Обязательно ищите фонды с низкими комиссиями, если вы решите выбрать этот подход.

Итог. Поиск стабильного и последовательного дохода через дивиденды может быть разумным вариантом для финансовой безопасности на пенсии, независимо от того, инвестируете ли вы в взаимные фонды, ETF или в дивидендные акции.

7 лучших акций на следующие 30 дней. Только что выпущено: эксперты отобрали 7 элитных акций из текущего списка из 220 акций Zacks Rank #1 Strong Buys. Они считают эти тикеры "самыми вероятными для раннего роста цен". С 1988 года полный список превзошел рынок более чем в 2 раза с средним приростом +23,7% в год. Так что обязательно обратите внимание на эти отобранные 7 акций.

Посмотрите их сейчас >>>

Хотите последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать "5 акций, которые удвоятся". Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Чтобы прочитать эту статью на Zacks.com, нажмите здесь.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают взгляды Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод