Как инвестировать в ETF

Покупка ETF – хорошая возможность инвестировать в зарубежные активы во время действия санкций, когда россиянам недоступно большинство иностранных бумаг. Сейчас российские инвесторы могут совершать сделки с такими фондами лишь на СПБ Бирже, однако количество инструментов на площадке постоянно растет. Разберемся, как и зачем инвестировать в ETF.

Что произойдет

С 6 октября СПБ Биржа предоставит доступ к торгам ценными бумагами 5 новых международных ETF. Общее число инструментов такого типа на торгах увеличится до 200. Среди добавленных — фонды, которые инвестируют в сферы кибербезопасности (First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF), недвижимости (iShares U.S. Real Estate ETF), финтех-сектор (ARK Fintech Innovation ETF), отслеживают динамику цен на золото (iShares Gold Trust).

СПБ Биржа запустила торги международными ETF почти год назад, 11 ноября 2022 года. Тогда инвесторам стали доступны бумаги 115 фондов. В январе этого года количество ETF на торгах выросло до 146.

Преимущества вложений в ETF

ETF (Exchange Traded Funds — фонды, торгуемые на бирже) — это фонды, вкладывающие средства в определенный набор активов или групп активов, зарегистрированных за рубежом. В России их аналогом являются биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы). 

Инвестиции в ETF имеют несколько преимуществ для частных инвесторов:

• Большая корзина инструментов. Фонды позволяют инвестировать в акции иностранных компаний, которые сложно или невозможно приобрести на российской бирже по отдельности.
• Диверсификация. Имущество фондов состоит из множества выпусков ценных бумаг, собранных управляющими по определенной стратегии. Риск получить убытки при этом снижается, так как потери из‑за падения цен на некоторые бумаги могут компенсироваться ростом других акций из портфеля.
• Низкий порог входа. В ETF можно вложить небольшую сумму (около $100), но при этом инвестор станет совладельцем всего принадлежащего фонду имущества в пропорции, равной вложенным средствам. Если покупать бумаги фонда по отдельности, нужно будет вложить сумму в десятки раз больше.
• Простое управление. Следить за состоянием активов и проводить ребалансировку будут профессиональные управляющие. При этом самому инвестору не нужно глубоко вникать в управление своим портфелем.
• Безопасность вложений. Инвестиции в фонды ETF прозрачны: управляющие постоянно отчитываются обо всех своих действиях. Инвестор всегда может получить подробную информацию о том, что происходит с бумагами, в которые вложены его деньги.
• Экономия на налогах. Фонды получают дивиденды и купоны по бумагам, входящим в портфель, но чаще всего освобождены от уплаты налога на прибыль.

Как совершать сделки с ETF

Все ETF, доступные инвесторам на СПБ Бирже, включаются в некотировальную часть списка. Сделки с ними можно проводить в режиме основных торгов с 15:30 до 00:00 мск. Минимальный размер лота — одна ценная бумага. Торги проходят в режим T+2, то есть зачисление бумаг и перевод средств на счета участников происходит на второй день после заключения сделки. 

Одна из важных особенностей ETF – большинство из них доступно только квалифицированным инвесторам или требуют пройти специальное тестирование. Сейчас «неквалы» могут инвестировать лишь в бумаги восьми ETF с первичным листингом на Гонконгской фондовой бирже.

Чтобы проводить сделки с различными фондами ETF, вам нужно получить статус квалифицированного инвестора. Для этого необходимо соответствовать некоторым требованиям, к примеру, владеть активами на сумму 6 млн рублей и более. Квалинвесторы могут участвовать в IPO и pre-IPO, получать доступ к различным зарубежным бумагам, использовать специальные стратегии. На таких участников рынка направлено меньшее число ограничений. Подробнее ознакомиться с условиями получения статуса с помощью «Финама» можно здесь.

Публикация носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги.