Как бороться с «отмыванием» денег, не навредив экономике страны?
С начала года ФСФМ направила в правоохранительные органы 1.405 тыс. сообщений о подозрительных финансовых операциях. Согласно документам, переданным в правоохранительные органы, только в этом году российские граждане могли "отмыть" более $7 млрд. Проблема отмывания денег на сегодняшний день является одной из главной в российской банковской системе.
К настоящему времени в базе данных Федеральной службы финансового мониторинга (ФСФМ), накоплено более 4 млн. сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России, причем 80% всех сообщений приходятся на банки.
Сегодня ИА «Росбалт» провело брифинг «Банковская система России: как бороться с «отмыванием» денег?»
В брифинге приняли участие руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков, первый заместитель председателя Комитета Госдумы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев и президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.
Гарегин Тосунян уверен, что борьбу за чистоту денег вести надо, но аккуратно, чтобы не повредить экономике, а также мировому имиджу российской банковской системы. Главный банкир страны заявил, что российские банки подают 1,5 тысяч сообщений о подозрительных сделках в день (или 2 млн сообщений в год), в то время как европейские страны пропускают через контрольные каналы лишь десятки таких сообщений в день. По мнению экспертов, это связано с требованиями ФАТФ и с тем, что многие банки просто перестраховываются и отправляют информацию при малейшем подозрении. Виктор Зубков и Гарегин Тосунян считают, что неправильно относиться с высокой сопенью подозрения к каждому клиенту, но закон принят. «За рубежом считают, будто у нас банки, кроме как отмывание денег, больше ничем не занимаются», - заявил Тосунян.
Тосунян отметил, что борьбу надо вести точечным методом и привлекать к ответственности, прежде всего, те банки, которые занимаются не серыми, а черными схемами и «крайне отклонились от закона». Следует учитывать российские реалии, в которых малый и средний бизнес зачастую просто вынужден использовать серые схемы, чтобы быть рентабельными, считает глава АРБ. «Например, на дорогах нельзя осуществлять борьбу со всеми нарушителями подряд: и с алкоголиками, и с грязными машинами одновременно. Также и с банковской системой: сначала надо разобраться с "черными" банками, а уж потом - с теми, кто пользуется серыми схемами в силу того, что не дано другого». Тосунян уверен: сначала необходимо вовлечь организации в легальный оборот, а после этого бороться с тенью.
Павел Медведев придерживается противоположного мнения: Федеральная служба по финансовому мониторингу выпускает огромный объем сообщений в день, и это необходимая мера: «Если ручейки грязных денег не будут течь – они не сольются в сточные потоки. Надо потратить много сил, чтобы не позволить появлению ручейков», заявил депутат.
Виктор Зубков сказал о том, что важно отслеживать, не только откуда и куда банки переводят деньги, но и как обрабатывается. Если банк сам принимал участие в отмывании денег, создании фирм однодневок и прочего, то он должен за это отвечать. Необходимо разделить степень ответственности банков, считает Зубков.
Ксения Аношина, корреспондент Finam.ru
В нашем рейтинге событий произошли изменения.
Рейтинг событий, влияющих на Российский рынок
| Событие | Рейтинг | Прогноз |
| МАКРОЭКОНОМИКА | ||
| Общая ситуация на мировых фондовых рынках | C |  |
| Макроэкономическая ситуация в США | C (C) | |
| Макроэкономическая ситуация в России | C (C) | |
| ПОЛИТИКА | ||
| Отставка Юлии Тимошенко | C (C) | |
| СЫРЬЕВЫЕ РЫНКИ | ||
| Уровень мировых цен на нефть | C (A) | |
| Уровень мировых цен на металлы | A (C) |  |
| ОТРАСЛЕВЫЕ И КОРПОРАТИВНЫЕ НОВОСТИ | ||
| Система ведет переговоры о покупке оператора сотовой связи в Индии | C | |
| Министр природных ресурсов призвал ввести налоговые льготы для новых месторождений | C | |
| Герман Греф уверен, что IPO Роснефти пройдет не раньше конца 2006 года | D | |
ПРИМЕЧАНИЕ: В столбце 2 в скобках указан рейтинг события, присвоенный ему в прошлом прогнозе. В столбце 3 указано знак влияние события на рынок.
Наиболее сильное влияние на рынок оказывают события с рейтингом А, события имеющие рейтинг D по нашей шкале оказывают слабое влияние.
Инвестиционный фон - положительный