JPM подали в суд из-за мошенничества с криптовалютой на сумму $328 млн: недостатки в соблюдении требований под пристальным вниманием

JPMorgan Chase JPM был подан в суд жертвами предполагаемой схемы Понци с криптовалютой на сумму 328 миллионов долларов, что поднимает новые вопросы о том, делают ли крупные банки достаточно для выявления и предотвращения финансовых преступлений.

Предложенный коллективный иск, поданный в федеральный суд Калифорнии, обвиняет JPMorgan в содействии мошенничеству, связанному с инвестиционной фирмой в области криптовалют Goliath Ventures. Более 2000 инвесторов заявляют, что они потеряли сотни миллионов долларов. Основатель схемы, Кристофер Александр Дельгадо, якобы управлял схемой, обещающей высокие доходы от криптовалют, но использовал деньги новых инвесторов для выплаты предыдущим и для личных нужд.

Согласно иску, около 253 миллионов долларов прошло через счета JPMorgan, связанные с этой схемой, с января 2023 года по июнь 2025 года, из которых примерно 123 миллиона долларов позже были переведены на криптовалютные кошельки.

Истцы утверждают, что JPM игнорировал сигналы тревоги, включая быстрые и крупные депозиты и снятия, смешивание средств и схемы транзакций, которые обычно ассоциируются с мошенничеством, продолжая обслуживать счета и взимать сборы.

Дело добавляет к более широкому контролю над системами противодействия отмыванию денег и соблюдения нормативных требований банков, а также возобновляет внимание к прошлым регуляторным и юридическим проблемам JPMorgan. В феврале 2026 года Европейский центральный банк (ЕЦБ) оштрафовал J.P. Morgan SE на 12,18 миллиона евро (14,32 миллиона долларов) за неправильное представление требований к капиталу. Годом ранее JPMorgan согласился заплатить 330 миллионов долларов для урегулирования требований, связанных со скандалом 1MDB, который включал более 217 миллионов долларов в международных переводах через Швейцарию.

Другие финансовые компании, столкнувшиеся с юридическими проблемами

В ноябре 2025 года Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) подала иск против Capital One COF, утверждая, что банк выплатил около 100 миллионов долларов меньше, чем должен был, чтобы помочь спасти вкладчиков Silicon Valley Bank и Signature Bank, когда оба обанкротились в 2023 году.

В соответствии с этим, Capital One оценил в июле 2025 года, что ему, возможно, придется зарезервировать дополнительные 200 миллионов долларов. Основная проблема спора заключалась в том, завысил ли Capital One уровень своих незастрахованных депозитов, исключив позицию в 56 миллиардов долларов между двумя дочерними компаниями из регулирующих отчетов, описывающих его финансовое состояние.

В сентябре UBS Group AG UBS согласилась выплатить 835 миллионов евро (986,8 миллиона долларов), чтобы разрешить давний французский налоговый вопрос, касающийся ее трансграничной деятельности с 2004 по 2012 год.

UBS Group AG согласилась выплатить штраф в размере 730 миллионов евро (862,7 миллиона долларов) и 105 миллионов евро (124,1 миллиона долларов) в качестве гражданских убытков французскому государству. UBS Group AG заявила, что этот вопрос полностью обеспечен, и его разрешение соответствует ее стратегии по решению наследственных проблем в интересах всех заинтересованных сторон.

Ценовые показатели, оценка и прогнозы JPMorgan

Акции JPMorgan выросли на 21,8% за последний год по сравнению с ростом в 24% в отрасли.

Ценовые показатели

Из точки зрения оценки, JPM торгуется с 12-месячным скользящим коэффициентом цена/материальная книга (P/TB) 2,82X, ниже среднего по отрасли.

Коэффициент цена/материальная книга TTM

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли JPMorgan в 2026 году предполагает рост на 6,8% по сравнению с прошлым годом, в то время как ожидается, что прибыль в 2027 году вырастет на 7,7%. За последние 30 дней прогнозы по прибыли на 2026 и 2027 годы были пересмотрены в сторону увеличения.

Тенденция пересмотра оценок

В настоящее время JPM имеет рейтинг Zacks #2 (Покупка). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

5 акций, которые могут удвоиться

Каждая из них была выбрана экспертом Zacks как любимая акция, которая может вырасти на +100% или более в ближайшие месяцы. Они включают

Акция #1: Разрушительная сила с заметным ростом и устойчивостью

Акция #2: Бычьи сигналы, указывающие на покупку на спаде

Акция #3: Одна из самых привлекательных инвестиций на рынке

Акция #4: Лидер в горячей отрасли, готовый к росту

Акция #5: Современная омни-канальная платформа, готовая к скачку

Большинство акций в этом отчете остаются вне поля зрения Уолл-Стрит, что предоставляет отличную возможность зайти на раннем этапе. Хотя не все рекомендации могут быть успешными, предыдущие рекомендации выросли на +171%, +209% и +232%.

Смотрите наши новые рекомендации по 5 акциям, которые могут удвоиться >>

Хотите получать последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод