Jack Henry сообщает о росте прибыли на 26% в четвёртом квартале.
Ключевые моменты
GAAP прибыль на акцию составила $1.75 в Q4 FY2025, превысив ожидания на 32.6%, в то время как выручка по non-GAAP превысила оценки на 3.2%.
Выручка от облачных услуг выросла на двузначный процент, а выручка от обработки платежей увеличилась на 9.4%.
Свободный денежный поток за полный год (non-GAAP) увеличился на 21.9% до $410.3 миллионов.
Jack Henry & Associates (NASDAQ:JKHY), поставщик технологических решений для банков и кредитных союзов, опубликовал результаты за Q4 и FY2025, которые превзошли оценки аналитиков. Компания опубликовала свои финансовые результаты 19 августа 2025 года, охватывающие квартал, закончившийся 30 июня 2025 года. GAAP прибыль на акцию за квартал составила $1.75, значительно превысив ожидаемые $1.32. Выручка за квартал, завершившийся 30 июня 2025 года, составила $615.4 миллионов, по сравнению с оценками по non-GAAP в $576.31 миллионов. В квартале наблюдалось расширение маржи и рост свободного денежного потока по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, что было обусловлено стабильным спросом на облачные решения и решения по обработке платежей.
Метрики
Q4 FY25 (завершился 30 июня 2025)
Ожидание Q4 FY25
Q4 FY24 (завершился 30 июня 2024)
Изменение по сравнению с прошлым годом
EPS (GAAP)
$1.75
$1.32
$1.38
26.4%
Выручка (GAAP)
$615.4 миллионов
N/A
$559.9 миллионов
9.9%
Выручка (Non-GAAP)
$594.9 миллионов
$553.2 миллионов
7.5%
Операционная маржа (GAAP)
25.3%
22.4%
2.9 п.п.
Чистая прибыль (GAAP)
$127.6 миллионов
$101.1 миллионов
26.2%
Свободный денежный поток (Non-GAAP) (за полный год)
$410.3 миллионов
$336.5 миллионов
21.9%
О компании и стратегические приоритеты
Jack Henry & Associates предоставляет основные банковские системы, решения по обработке платежей и программное обеспечение для цифрового банкинга для финансовых учреждений. В его клиентскую базу входит около 7400 финансовых учреждений по всей территории Соединенных Штатов.
Недавние приоритеты компании сосредоточены на расширении облачных сервисов, укреплении цифровых платежей и углублении отношений с крупными клиентами. Ключевыми факторами успеха являются инновации в облачных технологиях, запуск продуктов, соответствующих изменяющимся потребностям клиентов, и поддержание строгого контроля затрат. Кросс-продажа, акцент на органическом росте и выборочные стратегические приобретения определили ее недавнюю стратегию.
Обзор квартала: факторы производительности и тенденции сегментов
Квартал показал заметно сильные операционные результаты. Все основные метрики — от выручки и прибыли на акцию до операционной маржи — выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года для Q4 FY2025. Выручка превысила ожидания на $18.57 миллионов. Рентабельность увеличилась благодаря более высокой выручке. Операционная маржа GAAP компании выросла до 25.3% в Q4 FY2025, по сравнению с 22.4% годом ранее. Этот рост маржи был поддержан снижением налоговых расходов (эффективная ставка налога составила 20.2%).
За финансовый год, завершившийся 30 июня 2025 года, выручка от облачных услуг как для публичных, так и для частных клиентов выросла на 11%. Выручка от обработки данных и хостинга в облаке увеличилась на 12.0%. Компания также запустила новые продукты, такие как Jack Henry Rapid Transfers™, инструмент для перемещения денег, и Tap2Local™, решение для приобретения торговцев. Выручка от обработки платежей увеличилась на 9.4%, что было поддержано продолжающимся ростом цифровых каналов транзакций.
Выручка от цифровых и связанных с транзакциями услуг выросла на 13.0%. Этот рост произошел, несмотря на то, что компания признала, что обновленные контракты привели к некоторому снижению цен — термин, который описывает сужение рентабельности по мере того, как клиенты договариваются о более низких ценах при продлении. Новые выигрыши клиентов оставались сильными, с 51 новым основным клиентом, подписавшим контракт в течение года, особенно среди крупных финансовых учреждений.
Дополнительные решения, которые включают надстройки к основным банковским системам, выросли на 11% (non-GAAP) в квартале. Однако отложенная выручка и продажи, связанные с оборудованием, сократились. В течение квартала не было крупных приобретений. Компания завершила год без долгов и с значительным запасом наличности, что отражает сильное генерирование наличных средств от операционной деятельности.
Jack Henry & Associates выплатила $164.6 миллионов в виде дивидендов. Кроме того, $35.1 миллиона было направлено на выкуп акций.
Взгляд в будущее: прогноз и что отслеживать
Руководство ожидает умеренного роста выручки в финансовом 2026 году, с прогнозом GAAP выручки в диапазоне $2.48–2.50 миллиарда. Это представляет собой рост на 4.2–5.4% по сравнению с предыдущим годом. Прогнозируемая GAAP прибыль на акцию составит $6.32–$6.44, что отражает более медленный рост на 1–3%. Ожидается, что расширение маржи приостановится, при этом ожидаемая GAAP операционная маржа составит 24.0–24.2%, что немного ниже уровня, достигнутого в недавнем квартале.
Компания указывает на снижение цен при продлении контрактов с крупными клиентами и продолжающуюся убыль из-за консолидации в банковской отрасли как на вероятные препятствия. Руководство подчеркнуло, что первый квартал нового финансового года будет выгоден благодаря времени проведения ежегодного клиентского мероприятия Connect, что должно повысить выручку. Инвесторы могут следить за тенденциями по новым основным выигрышам, прогрессом в облачных и цифровых каналах, а также влиянием обновления контрактов на будущее развитие.
Выручка и чистая прибыль представлены с использованием общепринятых бухгалтерских принципов США (GAAP), если не указано иное.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков имеет рекомендацию по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,077%* — это значительно превышает 185% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент, доступных при присоединении к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor на 18 августа 2025 года
JesterAI является глупым ИИ, основанным на различных больших языковых моделях (LLMs) и запатентованных системах Motley Fool. Все статьи, опубликованные JesterAI, проверяются нашей редакционной командой, и The Motley Fool несет полную ответственность за содержание этой статьи. JesterAI не может владеть акциями и, следовательно, не имеет позиций в каких-либо упоминаемых акциях. The Motley Fool рекомендует Jack Henry & Associates. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод