IYK против XLP: Как эти ETFs на потребительские товары сравниваются по риску, доходности и сборам

Ключевые моменты

IYK взимает более высокий коэффициент расходов, чем XLP, в то время как оба предлагают примерно одинаковую доходность дивидендов.

IYK включает больше акций и добавляет умеренное воздействие на здравоохранение и основные материалы, тогда как XLP строго придерживается потребительских товаров первой необходимости.

XLP значительно больше по активам под управлением и немного обогнал IYK за последние пять лет.

ETF State Street Consumer Staples Select Sector SPDR (NYSEMKT:XLP) и iShares U.S. Consumer Staples ETF (NYSEMKT:IYK) оба нацелены на отслеживание компаний США в сфере потребительских товаров первой необходимости, что привлекает инвесторов, ищущих защитное воздействие.

Это сравнение оценивает эти ETF по стоимости, доходности, доходности, составу и риску, помогая инвесторам определить правильный вариант для своего портфеля.

Снимок (стоимость и размер)

Эмитент

SPDR

iShares

Коэффициент расходов

0,08%

0,38%

Возврат за 1 год (по состоянию на 2 апреля 2026 года)

3,35%

-0,23%

Доходность дивидендов

2,38%

2,37%

Бета (5 лет, ежемесячно)

0,59

0,50

Активы под управлением (AUM)

$17,6 миллиарда

$1,3 миллиарда

Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе ежемесячных доходов за пять лет. Возврат за 1 год представляет собой общий возврат за последние 12 месяцев.

Хотя эти два фонда предоставляют почти идентичную доходность дивидендов, XLP значительно более доступен с коэффициентом расходов 0,08% по сравнению с 0,38% у IYK, что может накапливаться со временем.

Сравнение производительности и риска

Максимальная просадка (5 лет)

-16,32%

-15,04%

Рост $1,000 за пять лет (общая доходность)

$1,366

$1,331

Что внутри

IYK включает 54 акции и отслеживает широкий сектор потребительских товаров первой необходимости в США, но с изюминкой: 85% активов находятся в компаниях потребительской защиты, около 11% в здравоохранении и 2% в основных материалах. Крупнейшие позиции — Procter & Gamble, Coca-Cola и Philip Morris International. Этот более широкий подход означает, что инвесторы получают небольшое воздействие на здравоохранение и материалы, выходя за рамки чистых товаров первой необходимости.

В отличие от этого, XLP строго сосредоточен на компаниях потребительской защиты, с 100% активов в этом секторе. Он включает всего 35 акций, а его крупнейшие холдинги — Walmart, Costco Wholesale и Procter & Gamble, что делает его более концентрированной игрой на традиционные товары первой необходимости. Оба фонда избегают кредитного плеча, валютного хеджирования или других структурных особенностей.

Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

ETF потребительской защиты может быть разумным вложением в периоды неопределенности на рынке, так как эти акции часто обеспечивают стабильность независимо от общих экономических условий.

Оба IYK и XLP предлагают концентрированное воздействие на этот сектор, но XLP уже по количеству своих холдингов и распределению по секторам. IYK обеспечивает немного большее разнообразие, выходя за рамки потребительской защиты с некоторыми акциями здравоохранения и имея около 20 акций больше, чем XLP.

Большее разнообразие может помочь ограничить риск. IYK имеет немного более низкую бета и слегка меньшую максимальную просадку за пять лет, что указывает на то, что он испытывал меньшую волатильность за последние пять лет.

Тем не менее, более целенаправленный подход иногда может привести к более высоким общим доходам. XLP превзошел IYK как в одном-, так и в пятилетнем общем доходе, что может дать ему преимущество для инвесторов, стремящихся к большей доходности.

Наконец, сборы — это фактор, который следует учитывать при выборе между этими двумя фондами. IYK взимает значительно более высокий коэффициент расходов в 0,38%, по сравнению с 0,08% у XLP. Другими словами, инвесторы заплатят $38 в сборах за $10,000, вложенных в IYK, или $8 за $10,000 в XLP. Со временем эта разница может составить тысячи долларов в сборах.

Стоит ли вам сейчас покупать акции iShares Trust - iShares U.S. Consumer Staples ETF?

Прежде чем купить акции iShares Trust - iShares U.S. Consumer Staples ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и iShares Trust - iShares U.S. Consumer Staples ETF не была одной из них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы вложили $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $515,294!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы вложили $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,077,442!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 914% — это впечатляющий результат по сравнению с 184% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Возврат Stock Advisor по состоянию на 2 апреля 2026 года.

Кэти Брокман не имеет позиций ни в одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Costco Wholesale и Walmart. Motley Fool рекомендует Philip Morris International. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод