IWY против VUG: Как комиссии и диверсификация отличают эти популярные фонды роста ETF
Ключевые моменты
IWY имеет более высокий коэффициент расходов, чем VUG.
VUG держит больше акций и управляет значительно большими активами.
IWY предлагает немного другую долю технологий в своих основных активов.
Как Vanguard Growth ETF (NYSEMKT:VUG), так и iShares Russell Top 200 Growth ETF (NYSEMKT:IWY) нацелены на предоставление инвесторам доступа к акциям крупных компаний роста в США, но они делают это, отслеживая разные индексы и используя различные методы формирования портфеля.
Этот анализ изучает их структуры затрат, недавнюю производительность, профили рисков и характеристики портфеля, чтобы помочь инвесторам оценить, какой фонд может больше подойти для их нужд.
Обзор (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
iShares
Коэффициент расходов
0.04%
0.20%
Возврат за 1 год (по состоянию на 11 января 2026 года)
20.55%
19.37%
Дивидендная доходность
0.41%
0.36%
Бета (5-летняя месячная)
1.21
1.13
AUM
$352 миллиарда
$16 миллиардов
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500. Возврат за 1 год представляет собой общий возврат за последние 12 месяцев.
IWY имеет более высокий коэффициент расходов, чем VUG, что делает VUG более доступным вариантом для инвесторов, ориентированных на затраты. VUG также предлагает несколько более высокую доходность, обладая большим потенциалом пассивного дохода.
Сравнение производительности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
-35.61%
-32.68%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,911
$2,071
Что внутри
IWY отслеживает акции крупных компаний роста в США с портфелем из 110 активов. Около 55% активов allocated в технологический сектор, 13% в сектор коммуникационных услуг и 11% в циклические потребительские товары. Его крупнейшие позиции — Nvidia, Apple и Microsoft. Фонд имеет 16-летнюю историю и не имеет значительных структурных особенностей.
VUG, в свою очередь, держит 160 акций и предоставляет доступ, который также сосредоточен на технологии (51%), при этом коммуникационные услуги и циклические потребительские товары составляют 15% и 14% соответственно. Его основные активы совпадают с активами IWY, но каждая акция занимает немного меньшую долю портфеля по сравнению с IWY.
Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
IWY и VUG во многом похожи на первый взгляд, но они предлагают тонкие различия, которые могут иметь значение для инвесторов.
IWY более узкий, с меньшим количеством активов и большим акцентом на технологическую отрасль. Хотя оба фонда имеют одни и те же три основных акций, эти активы составляют около 38% портфеля для IWY по сравнению с 32% для VUG. Это тонкое различие, но оно может иметь значение, если Nvidia, Microsoft и Apple увидят значительные колебания цен как в положительную, так и в отрицательную сторону.
Оба фонда демонстрировали схожую производительность в последние годы, и с сопоставимыми максимальными просадками они также испытали примерно одинаковые уровни волатильности.
Другим основным различием между ними является структура сборов. VUG имеет более низкий коэффициент расходов 0.04%, взимая $4 в год за каждые $10,000, инвестированных. Коэффициент расходов IWY составляет 0.20%, что приводит к сборам в $20 в год за каждые $10,000. Хотя это может показаться незначительным, сбор IWY в пять раз выше может накопиться, если у вас инвестировано сотни тысяч долларов.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд, который держит корзину ценных бумаг и торгуется на бирже, как акции.
Коэффициент расходов: Годовые операционные расходы фонда, выраженные как процент от средних активов фонда.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом, деленные на его текущую цену акции, выраженные в процентах.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость всех активов, которыми управляет фонд.
Индекс: Бенчмарк на основе правил, который отслеживает производительность определенного сегмента рынка.
Формирование портфеля: Процесс и правила, которые фонд использует для выбора, взвешивания и управления своими активами.
Секторная экспозиция: Процент активов фонда, инвестированных в конкретные отрасли, такие как технологии или здравоохранение.
Бета: Мера того, насколько волатильна инвестиция по сравнению с общим фондовым рынком.
Максимальная просадка: Наибольшее снижение стоимости инвестиции от пика до минимума за определенный период.
Общий возврат: Производительность инвестиции, включая изменения цены плюс дивиденды, при условии, что дивиденды реинвестируются.
Акции роста: Компании, ожидающие роста доходов или выручки быстрее, чем в целом по рынку, часто реинвестирующие прибыль.
Крупная капитализация: Компании с относительно большими рыночными значениями, обычно в десятки или сотни миллиардов долларов.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша аналитическая команда дает советы по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общий средний возврат Stock Advisor составляет 968%* — это значительно превышает 197% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что, по их мнению, являются 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки прямо сейчас, доступными при присоединении к Stock Advisor.
*Возвраты Stock Advisor по состоянию на 11 января 2026 года.
Кэти Брокман имеет позиции в Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft, Nvidia и Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF. The Motley Fool рекомендует следующие опции: длинные опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по $395 и короткие опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по $405. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод