Иск властей США против Binance - не повод для паники

Накануне Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в суд на криптобиржу Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао. В общей сложности обвинения заняли 74 страницы.

Однако после анализа предоставленного комиссией документа серьезность обвинения вызывает сомнения из-за недостаточной проработки. Складывается впечатление, что CFTC пытается зацепиться хоть за что-то, при этом сколько-нибудь серьезных доказательств они не имеют.

Более того, различные ведомства США имеют разный взгляд на происходящее, что также подрывает доверие к обвинениям. А несогласованность формулировок может использоваться адвокатами в своих стратегиях защиты. Например, ранее Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявляла обвинения к Binance, называя BUSD незарегистрированной ценной бумагой, а в обвинении CFTC BUSD является уже товаром.

В ближайшей перспективе рисков для простых пользователей почти нет. Несмотря на то, что по данным Coinglass отток биткоина с кошельков Binance за последние сутки составил более 4000 монет (эквивалентных $108 млн.), такой импульсивный вывод токенов с биржи не повлияет на ее устойчивость. Из реальных рисков для пользователей можно рассматривать только хранение стейблкоинов и иных централизованных токенов на счетах биржи. Это может быть рискованной стратегией из-за потенциальной возможности США заморозить такие активы. 

Вывод таких токенов на некастодиальные кошельки может заметно уменьшить риски хранения криптовалют в сложившихся обстоятельствах, тогда как выводить децентрализованные токены особо не имеет смысла на текущий момент. Даже если начнется серьезное судебное разбирательство по каким-то из озвученных пунктов обвинения, само расследование потребует много месяцев работы юристов с обеих сторон конфликта.

В настоящее время криптобиржа уже отвергла ряд обвинений и претензий со стороны CFTC. В заявлении, опубликованном Чанпэном Чжао 28 марта, он назвал иск «неожиданным и неутешительным», отметив, что компания сотрудничала с регулятором в течение последних двух лет и разработала, по его мнению, лучшую в своем классе технологию AML/KYC для соответствия требованиям США.

Однако уверенности именно в долгосрочной устойчивости биржи сейчас нет почти ни у кого из экспертов, особенно если учитывать тот факт, что США могли сознательно начать активную кампанию по дискредитации Binance. Ранее маргинальная теория выглядит уже не так конспирологически с каждым новым эпизодом в информационном поле.

Хотя и говорить о серьезных рисках для биржи или крипторынка сегодня слишком преждевременно. Даже если это зайдет «слишком далеко», перед этим нас ожидает не одно многомесячное судебное разбирательство. Поэтому бросаться, поддаваясь панике, продавать криптовалюты или выводить все средства со счетов биржи не имеет никакого смысла, достаточно будет обезопасить свои стейблкоины.

Куда опаснее выглядит тот факт, что CFTC оперируют данными, которые можно получить только имея доступ к устройствам представителей биржи, что в свою очередь может являться косвенным признаком длительного санкционированного на самом высоком уровне наблюдения, а это в свою очередь может быть обусловлено расследованиями по каким-то серьезным обвинениям, не исключая даже способствование незаконной или террористической деятельности. Такие обвинения в отдаленном будущем могут нести уже более серьезные риски для биржи, ее CEO и сохранности активов клиентов.

*Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги или активы. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками.