Ищете ETF на весь фондовый рынок? Вот как VTI и SCHB соотносятся для инвесторов.
Основные моменты
VTI и SCHB оба взимают всего 0,03% годовых сборов и показывают почти идентичные годовые доходности и дивиденды.
VTI включает более широкий набор акций — более 3,500 по сравнению с 2,400 у SCHB, хотя оба фонда имеют значительное преобладание технологий.
Огромный масштаб VTI и более высокий объем торгов могут привлечь тех, кто ставит на первое место ликвидность и беспрепятственное исполнение сделок.
Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB) и Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT:VTI) оба созданы для того, чтобы отражать весь американский фондовый рынок, что делает их основными строительными блоками для диверсифицированных портфелей.
Это сравнение раскрывает их сходства и тонкие различия, помогая инвесторам оценивать стоимость, доходность, риск и состав портфеля.
Снимок (стоимость и размер)
Эмитент
Schwab
Vanguard
Коэффициент расходов
0,03%
0,03%
Годовая доходность (по состоянию на 2 января 2026 года)
15,81%
16,06%
Дивидендная доходность
1,11%
1,11%
Бета (5 лет, ежемесячно)
1,04
1,04
AUM
$38 миллиардов
$567 миллиардов
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500. Годовая доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Оба фонда одинаково доступны, с коэффициентом расходов 0,03% в год. Их дивидендные доходности также совпадают на уровне 1,11%, что оставляет немного различий в стоимости или выплатах.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-25,40%
-25,36%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,734
$1,728
Что внутри
VTI отслеживает широкий индекс, который охватывает крупные, средние и малые компании США, предлагая доступ к 3,527 акциям. Фонд сильно ориентирован на технологии (35% от общего объема активов), также заметны сектора финансовых услуг и циклических потребительских товаров.
Его крупнейшие позиции включают Apple, Nvidia и Microsoft, которые вместе составляют чуть более 19% портфеля.
SCHB стремится к аналогичному охвату рынка, но удерживает несколько уже 2,407 акций. Как и VTI, он также ориентирован на технологии (34% активов), с финансовыми и циклическими потребительскими товарами в тройке ведущих секторов.
Его крупнейшие позиции совпадают с VTI, и вместе эти три акции составляют чуть более 18% от общего объема активов. Ни один из фондов не имеет заметных особенностей или проблем с отслеживанием, и оба предлагают стандартный подход к инвестициям в американские акции.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
VTI и SCHB во многом схожи. Они предлагают идентичные коэффициенты расходов, дивидендные доходности и беты, что означает, что инвесторы не заметят различий в сборах, доходах или уровне риска между фондами.
Эти ETF также почти идентичны по производительности. Хотя VTI заработал немного более высокую общую доходность за 12 месяцев, доходы фондов настолько похожи, что большинство инвесторов не увидят значительной разницы.
Основные различия, таким образом, сводятся к количеству акций и активов под управлением.
VTI является значительно большим фондом по обоим показателям. Его более крупные AUM обеспечивают большую ликвидность, что дает ему преимущество для инвесторов, планирующих покупать или продавать большие объемы сразу. Обычные инвесторы, вероятно, не будут торговать такими крупными объемами, чтобы AUM стал значительным фактором, но это все же следует учитывать, особенно поскольку это одно из немногих реальных отличий между двумя ETF.
Кроме того, VTI включает более чем на 1,000 акций больше, чем SCHB, что может стать преимуществом для тех, кто ищет большую диверсификацию. Хотя более крупный портфель не обязательно привел к более высоким долгосрочным общим доходностям или снижению риска по сравнению с SCHB, те, кто стремится получить доступ к большей части рынка, могут предпочесть VTI. С другой стороны, те, кто ищет немного более узкий подход, могут выбрать SCHB.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд, который содержит корзину ценных бумаг и торгуется на бирже, как акция.
Коэффициент расходов: Годовая плата фонда, выраженная в процентах от активов, покрывающая управленческие и операционные расходы.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, деленные на текущую рыночную цену.
Общая доходность: Производительность инвестиций, включая изменения цен плюс все дивиденды и распределения, при условии реинвестирования.
Бета: Измерение волатильности инвестиции по сравнению с эталонным индексом, часто S&P 500.
AUM (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость всех активов, которые фонд или управляющий контролирует.
Максимальная просадка: Наибольшее снижение стоимости от пика до впадины за определенный период, показывающее наихудшую историческую потерю.
Рост $1,000: Иллюстрация, показывающая, как инвестиция в $1,000 увеличилась или уменьшилась с течением времени.
Индекс: Корзина ценных бумаг, предназначенная для отслеживания производительности конкретного рынка или сегмента.
Крупная капитализация: Компании с относительно большими рыночными значениями, обычно от десятков до сотен миллиардов долларов.
Средняя капитализация: Компании со средними рыночными значениями, обычно между малой и крупной капитализацией.
Малая капитализация: Компании с относительно небольшими рыночными значениями, часто более молодые или быстрорастущие, но более волатильные.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков дает совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, средняя общая доходность Stock Advisor составляет 966%* — переопережающая доходность по сравнению с 194% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что считают 10 лучших акций для инвесторов, которые можно купить прямо сейчас, доступных при присоединении к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 3 января 2026 года.
Кэти Брокман имеет позиции в Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft, Nvidia и Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool рекомендует следующие варианты: длинные опционы на покупку Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $395 и короткие опционы на покупку Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $405. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод