Инвестиционные бриллианты: что это и как вложиться

Кроме традиционных вариантов, таких как акции и облигации, на рынке представлены менее популярные, но перспективные инструменты для вложений. Одним из них являются бриллианты. В США и в Европе они используются в инвестиционных целях уже в течение длительного времени. Но в России такой инструмент не успел получить широкого распространения. Для расширения инвестиционного портфеля предлагается рассмотреть бриллианты в качестве одного из защитных активов и ознакомиться с правилами их приобретения.

Особенности бриллиантов, используемых для инвестиций

Инвестиционными считаются бриллианты, которые представлены на рынке в небольших объемах. Их количество с течением времени сокращается. Это связано с истощением месторождений.

Внимание! При оценке бриллиантов для инвестиций основными критериями являются красота камней, их эксклюзивность и редкость.

Существует две категории инвестиционных бриллиантов: бесцветные и цветные. Первые отличаются более низкой ценой. При их выборе рекомендуется отдавать предпочтение камням от пяти карат. Особо ценятся чистые, прозрачные образцы.

Цветные бриллианты относятся к более высокому ценовому сегменту. Самыми редкими являются красные и зеленые.

Отличить стандартный бриллиант от инвестиционного очень сложно. Для этого покупатели, как правило, обращаются за помощью к специалисту узкой направленности — геммологу.

Эксперты часто объединяют бриллианты с другими классами инструментов, такими как драгоценные и полудрагоценные камни.

Внимание! Шпинель и турмалин, имеющие одинаковое количество каратов с бриллиантами, могут оцениваться дороже в силу своей уникальности. Даже небольшой оттенок может оказать существенное влияние на стоимость инвестиционных камней.

Цена может зависеть и от геополитических факторов. Если доступ к месторождению закрыт, стоимость камня резко возрастает. В качестве примера можно рассмотреть турмалин Параиба. Он был найден в Бразилии в восьмидесятых годах прошлого века. За последние 10 лет его стоимость выросла в десятки раз по причине исчерпания запасов месторождения.

Рынок инвестиционных бриллиантов считается консервативным. Спрос на этот инструмент сохраняет стабильность в течение длительного времени. Объемы предложения полностью ему соответствуют. Исключением стала ситуация в период пандемии коронавируса. В это время спрос на стандартные и инвестиционные бриллианты резко упал. Добывающие компании были вынуждены сократить объемы предложения, чтобы предотвратить риски значительного снижения цены.

Перспективы инвестиций в бриллианты

Основным преимуществом бриллиантов для инвестиций является привязка их котировок к валюте. В России сделки с этим инструментом заключаются в рублях. При этом стоимость всегда рассчитывается в долларах. Для оценки потенциальной доходности инвестиций можно рассмотреть пример с розовым бриллиантом. За последние 10 лет цена камня выросла более чем в четыре раза.

Внимание! Эксперты рекомендуют инвесторам использовать бриллианты для вложений. Этот инструмент в долгосрочной перспективе демонстрирует стабильный рост.

Однако рассчитывать на быструю прибыль от сделок не стоит. Средняя годовая доходность не превышает 3–5%. С учетом брокерских комиссий срок окупаемости вложений может составлять 3–4 года. Поэтому инвестиции в бриллианты больше подходят для хранения капитала, а не для его приумножения.

Между датами покупки и продажи камня с возможностью получения прибыли могут пройти десятилетия. Незначительный рост цены можно зафиксировать в течение первых 5 лет. Если рассматривать статистику рынка бриллиантов в периоды кризисов, можно заметить, что в условиях неблагоприятной рыночной ситуации котировки этого инструмента растут быстрее. Таким образом, инвестиционные бриллианты подтверждают свою способность к выполнению защитной функции.

Снижение стоимости камней возможно, но, как правило, имеет краткосрочный характер. Например, в 2022 году стоимость бриллиантов росла. Положительная динамика в отдельные моменты достигала 25%. Но уже к концу года котировки вернулись к первоначальному значению и упали на 5%. В 2023 году они продолжили падение и снизились на 15%. Это произошло по причине низкого спроса и роста популярности искусственных камней. Инвесторы в это время получили возможности для покупки бриллиантов по минимальной стоимости с перспективами повышения уровня доходности.

Правила инвестирования и хранения

Приобрести инвестиционные бриллианты в России можно в банке. Финансовое учреждение обязуется по истечении определенного срока произвести обратный выкуп. Для получения таких гарантий инвестору необходимо заключить с банком договор о пользовании услугами хранения бриллиантов.

Внимание! Если инвестор вкладывает средства в один крупный бриллиант, например, в 1,5 карата, лучше отказаться от услуг его хранения в банке. Стоимость комиссии может превысить доходность вложений. А вот коллекционный бриллиант или множество мелких камней, например 100 штук, лучше хранить в банковской ячейке.

Если речь идет о редких образцах, инвесторам, как правило, не предоставляется права выбора. В таком случае приходится пользоваться услугами банка. Эти условия обсуждаются сторонами в индивидуальном порядке.

Ликвидность

Одной из основных проблем инвестирования в бриллианты является сложность быстрого выхода из позиции. Затруднения возникают на этапе поиска покупателя. Задача упрощается при работе с редкими камнями.

Продать бриллианты быстро по рыночной цене сложно, но следует учитывать длительный срок инвестиций, который часто достигает нескольких десятков лет. Для реализации актива необходимо владеть определенными знаниями в этой сфере. Может потребоваться переполировка камня, обновление сертификатов, помощь консультанта. Процесс продажи инвестиционного бриллианта может быть длительным, но правильная подготовка открывает возможности для заключения успешной сделки.

В странах, где в течение многих лет практикуются вложения в такие камни, ликвидность актива выше. При этом порог вхождения в позицию ниже. В России рынок инвестиционных бриллиантов в настоящее время находится на стадии зарождения. Приобрести камни можно только через брокера за рубежом или напрямую у российских производителей. Например, вложиться в инвестиционные бриллианты предлагает компания Алроса. В каталоге таких камней даже размещены графики доходности.

Перспективы развития российского рынка

Аналитики не имеют общего мнения по поводу перспектив дальнейшего развития российского рынка инвестиционных бриллиантов. Природа более не производит образцы редких размеров и характеристик. Это связано с определенными геологическими процессами. Существующие месторождения постепенно истощаются. Их дальнейшие разработки связаны с большими затратами. Новые месторождения находятся в труднодоступных местах. В связи с повышением уровня редкости этого актива возможен дальнейший рост спроса на него в России, но при условии наличия удобной и доступной системы совершения операций покупки и продажи.

Внимание! Многие эксперты считают бриллианты перспективным инструментом для инвестиций с высоким показателем устойчивости к воздействию экономических и геополитических факторов. В мире отсутствуют реестры владельцев таких камней. Следовательно, этот инструмент защищен от страновых рисков. Его невозможно заблокировать на основе государства происхождения.

Основной риск вложений заключается в росте популярности искусственных бриллиантов. Следует отметить, что цена камней зависит не только от их редкости и стоимости добычи, но и от маркетинга.