Инвестиции в ИИП

На фондовом рынке сохраняется высокая волатильность. Одни инвесторы стремятся переждать шторм в защитных активах, чтобы не лишиться накоплений. Другие — более опытные трейдеры, которые не боятся рисковать, ищут в сложившейся ситуации возможности для получения высокого дохода. Эти разные, на первый взгляд, задачи имеют одно решение — индивидуальные инвестиционные портфели. Давайте разберемся, как они работают.

Инвестиции с защитой капитала

Индивидуальные инвестиционные портфели (ИИП) с защитой капитала помогут сохранить до 100% ваших средств даже при операциях с рискованными биржевыми инструментами. Механизм действия простой.

В основе каждого ИИП есть базовый актив, например акции российских и американских компаний, золото, нефть или биржевые индексы. Если базовый актив вырастет в заранее установленный срок, вы получите доход. Если цена базового актива упадет, вы все равно сохраните вложенные средства — полностью или частично. За счет чего это возможно?

Помимо базового актива, в состав ИИП входят инструменты с фиксированной доходностью, которые обеспечивают сохранность капитала. Как правило, это надежные государственные ценные бумаги — облигации федерального займа (ОФЗ). Если базовый актив принесет убытки, доход от защитных их компенсирует.

При этом вы заранее определяете комфортные для себя параметры портфеля: сами выбираете базовый актив с хорошими перспективами роста, необходимый уровень защиты капитала, приемлемую для вас доходность и подходящий срок вложений.

Пример. ИИП на акции Сбера позволяет заработать до 25%, если бумаги вырастут в цене за 3 месяца. Но если они не вырастут или даже упадут, вы гарантированно получите 95% от вложенной суммы. Допустим, вы инвестировали 200 000 ?. В случае негативной динамики акций Сбера, вы заберете 190 000 ?. Если акции вырастут — до 250 000 ?.

Преимущества защитных инвестпортфелей:

•    Не нужно уметь торговать на бирже, ведь портфель из активов уже готов.

•    Инвестиции с предсказуемым результатом.

•    Доступен для подключения на ИИС.

Инвестиции с потенциально высоким доходом

Инвесторы с высоким аппетитом к риску могут выбирать ИИП с потенциальным доходом до 400%. 

Они устроены так же, как и защитные, только в этом случае средства полностью вкладываются в базовый актив, а не в защитные инструменты. При этом важно отметить, что мы покупаем не базовый актив напрямую, а опционы на акции, золото, нефть или индексы. Это и дает возможность получить сверхприбыль. 

Пример. ИИП на акции «Норникеля» позволяет заработать до 400%. Это значит, что вы можете вложить 30 000 рублей и получить прибыль 120 000 рублей за 3 или 6 месяцев. Однако при негативной динамике котировок вы рискуете потерять свои средства. 

Преимущества доходных портфелей:

•    Потенциальная сверхприбыль до 400%.

•    Можно собрать инвестпортфель по своим параметрам.

•    Инвестиции в рублях или в валюте. 

На что обратить внимание при выборе ИИП 

Чтобы выбрать ИИП, который соответствует вашим инвестиционным целям, важно учитывать следующие параметры: 

1. Уровень защиты. Вы можете рискнуть и отказаться от защитной части, чтобы заработать до 400% прибыли. Или использовать 50% защиты капитала. В этом случае доходность портфеля может составить до 150%. Боитесь потерять даже часть средств? Устанавливайте 100% защиту капитала — и верните все вложенные деньги, даже если базовый актив сильно подешевеет. Главный принцип такой: чем ниже уровень защиты капитала, тем выше потенциальная доходность. 

2. Базовый актив. Выбирайте продукты на основе активов, в перспективы роста которых вы верите. Рассчитываете на быстрое восстановление бумаг металлургических гигантов? Инвестируйте в ИИП на акции «Норникеля». 

3. Срок вложений. ИИП — это краткосрочные инвестиции, которые предполагают быстрые результаты. Вложить деньги в индивидуальный инвестпортфель можно на срок от 3 до 9 месяцев. Точное значение этого параметра выбираете сами. 

4. Порог входа. ИИП доступны большинству инвесторов, так как минимальный объем вложений начинается всего от 30 000 ?