Инвестируете в индексный фонд S&P 500? Осторожно с этим скрытым риском прямо сейчас.

Ключевые моменты

Фонды и ETF на индекс S&P 500 известны своей относительной безопасностью и стабильностью. Однако в настоящее время они могут быть более волатильными, чем десять лет назад. Для инвесторов, обеспокоенных возможным падением рынка, существует потенциально более безопасная альтернатива. Индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) является мощным индексом, который отслеживает 500 крупнейших компаний США. Фонды, основанные на индексах S&P 500 и биржевые фонды (ETF), стремятся отразить производительность индекса с течением времени, обеспечивая диверсифицированный доступ к рынку крупных компаний. Исторически фонды S&P 500 были на более безопасной стороне при инвестировании в фондовый рынок. Хотя это не изменилось, сейчас они несут в себе больше рисков, чем в прошлом, по одной конкретной причине.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel.

Скрытый риск фонда индекса S&P 500

Традиционно фонды, отслеживающие индекс S&P 500, являются инвестициями с весом по рыночной капитализации, что означает, что более крупные компании имеют больший вес. В теории это должно помочь снизить риск. Более крупные компании, как правило, более устоявшиеся, чем мелкие корпорации, обеспечивая большую стабильность. Однако за последние пару десятилетий индекс S&P 500 стал все больше доминироваться технологическими акциями. На самом деле "Великолепная семерка" — в которую входят Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) и Tesla — в совокупности составляют около одной трети стоимости S&P 500. Всего 10 лет назад эти акции составляли только около 12% индекса S&P 500. Технологические акции особенно уязвимы к волатильности и часто сталкиваются с более резкими падениями, чем акции в более зрелых отраслях. Это означает, что фонды индекса S&P 500 могут испытывать увеличенную турбулентность сейчас, чем они бы испытали десять лет назад при аналогичных обстоятельствах. Чтобы прояснить, это не обязательно плохо. Сильный уклон S&P 500 в сторону технологий также привел к потрясающему росту в последние годы. Но если вы инвестируете в фонд, отслеживающий индекс S&P 500, из-за безопасности и стабильности, которую он может предоставить в периоды волатильности, ваши инвестиции могут быть подвергнуты большему удару, чем ожидалось.

Потенциально более безопасная альтернатива

Если вы ищете доступ к S&P 500 с меньшим риском, связанным с технологиями, фонд S&P 500 с равным весом может быть разумным выбором в данный момент. Например, Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEMKT: RSP) включает акции всех компаний, входящих в S&P 500. Однако вместо того, чтобы взвешивать их по рыночной капитализации, каждая акция составляет примерно одинаковый процент фонда. Преимущество такого типа инвестиций заключается в том, что устоявшиеся компании из стабильных отраслей имеют такой же вес, как и волатильные технологические гиганты, что снижает вероятность того, что турбулентные компании значительно повлияют на производительность фонда. Однако недостатком является то, что акции с низкой доходностью также имеют такой же вес, как и быстрорастущие суперзвезды. За последние 10 лет ETF Invesco показал результаты ниже S&P 500 по общему доходу. Однако положительной стороной является то, что фонд с равным весом испытал меньшие падения в периоды волатильности — такие как медвежий рынок в 2022 году.

Традиционный фонд индекса S&P 500 с весом по рыночной капитализации или ETF все еще может быть сильной инвестицией, особенно если вы можете позволить себе оставаться на рынке как минимум пять-десять лет и пережить любую потенциальную волатильность. С учетом сказанного, если на горизонте замаячит рецессия или медвежий рынок, фонд с равным весом может показать лучшие результаты благодаря меньшему акценту на технологических акциях.

Стоит ли сейчас покупать акции Invesco S&P 500 Equal Weight ETF?

Перед тем как купить акции Invesco S&P 500 Equal Weight ETF, учтите следующее: команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Invesco S&P 500 Equal Weight ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы. Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 532,066 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,087,496 долларов!* Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 926% — это результат, значительно превышающий рынок по сравнению с 185% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединитесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Возврат Stock Advisor на 4 апреля 2026 года.

Katie Brockman не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Alphabet, Amazon, Apple, Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена), Microsoft, Nvidia и Tesla, а также короткие позиции по акциям Apple. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод