Intuit превзошел ожидания по прибыли во втором квартале, подтверждая прогноз роста на 2026 финансовый год на фоне внедрения ИИ.

Intuit INTU сообщила о не по GAAP прибыли на акцию (EPS) за второй квартал финансового 2026 года в размере $4.15, что превысило консенсус-прогноз Zacks в $3.66. Чистая прибыль увеличилась на 25% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Компания представила доходы за второй квартал финансового 2026 года в размере $4.65 миллиарда, что на 17% больше по сравнению с прошлым годом и выше консенсус-прогноза Zacks в $4.53 миллиарда. Увеличение доходов свидетельствует о продолжающемся спросе в малом бизнесе и среди потребителей. Квартал демонстрирует операционный рычаг в модели. Дисциплина в расходах и преимущества масштаба по всей платформе способствовали расширению маржи, в то время как регулярные потоки доходов продолжали обеспечивать стабильность.

Генеральный директор Сасан Гударзи подчеркнул позиционирование компании на пересечении ИИ и человеческой экспертизы. Руководство отметило прогресс в создании "готовых решений" и платформы ERP, ориентированной на ИИ, для клиентов среднего рынка.

Детали Q2 INTU

Глобальные бизнес-решения принесли $3.2 миллиарда доходов, что на 18% больше по сравнению с прошлым годом. Исключая Mailchimp, доходы Глобальных бизнес-решений увеличились на 21% по сравнению с прошлым годом, а доходы Онлайн-экосистемы выросли на 25% по сравнению с прошлым годом. Доходы QuickBooks Online увеличились примерно на 24% по сравнению с прошлым годом, благодаря росту числа клиентов, ценовым действиям и улучшению структуры. Продолжительная сила онлайн-экосистемы подчеркивает устойчивость подписной модели Intuit.

Сегмент потребителей принёс $1.5 миллиарда доходов, что на 15% больше по сравнению с прошлым годом. Доходы Credit Karma увеличились на 23% по сравнению с прошлым годом, в то время как TurboTax вырос на 12% по сравнению с прошлым годом. Учитывая, что налоговый сезон все еще продолжается в течение квартала, эти цифры указывают на стабильные тенденции вовлеченности и подтверждают диверсифицированную базу доходов компании.

Операционная прибыль по не-GAAP выросла на 23% по сравнению с прошлым годом до $1.55 миллиарда, что превышает рост выручки и отражает улучшение эффективности затрат и преимущества масштаба по всей платформе.

Баланс INTU и распределение капитала

На 31 января 2026 года Intuit сообщила о наличии примерно $3.0 миллиарда наличных средств и инвестиций, что обеспечивает ликвидность для финансирования операций и инициатив по росту. Общий долг составил примерно $6.2 миллиарда.

В течение квартала компания выкупила акций на сумму $961 миллиона и завершила период с оставшимися $3.5 миллиарда в рамках существующей авторизации.

Прогноз и перспективы INTU

Intuit подтвердила прогноз доходов за весь финансовый 2026 год, ожидая выручку в диапазоне от $20.997 миллиарда до $21.186 миллиарда, что представляет собой рост примерно на 12% до 13%. Ожидается, что не-GAAP EPS составит от $22.98 до $23.18, увеличившись на 14% до 15%. Консенсус-прогноз Zacks на это составляет в настоящее время $23.13.

Смотря вперед, Intuit ожидает, что доходы Глобальных бизнес-решений вырастут примерно на 14%–15% за финансовый 2026 год, при этом руководство отметило, что Mailchimp ожидается возвращение к росту на двузначные числа после этого финансового года; исключая вклад Mailchimp, это подразумевает продолжение здорового роста в основных предложениях QuickBooks и Онлайн-экосистемы.

В сегменте потребителей компания прогнозирует рост доходов на 8%–9%, при этом рост TurboTax ожидается на уровне около 8%, Credit Karma прогнозируется на уровне 10%–13%, а ProTax ожидается увеличением от 2% до 3%.

Прогноз на третий квартал финансового года предполагает рост доходов примерно на 10% и не-GAAP EPS в диапазоне от $12.45 до $12.51. Это ниже консенсус-прогноза Zacks на третий квартал финансового года, который в настоящее время составляет $12.91.

Подтверждение прогноза на весь год сигнализирует о уверенности, но также и о дисциплине, что подразумевает, что руководство учитывает сезонные колебания и макроэкономические факторы.

Рейтинг INTU по Zacks

На данный момент Intuit имеет рейтинг Zacks #4 (Продажа).

Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом #1 (Сильная покупка) Zacks здесь.

Цена Intuit Inc., консенсус и сюрприз EPS

Производительность других финансовых технологий

PayPal Holdings PYPL сообщила о не-GAAP EPS за четвертый квартал 2025 года в размере $1.23, что не дотянуло до консенсус-прогноза Zacks в $1.29. Тем не менее, этот показатель увеличился на 3.4% по сравнению с прошлым годом. Результаты PayPal отразили более низкий, чем ожидалось, рост доходов. Количество транзакций на активный аккаунт снизилось в отчетном квартале.

Тем не менее, PayPal наблюдала рост как общего объема платежей, так и доходов по сравнению с прошлым годом, а также еще один квартал однозначного роста в долларах маржи транзакций. Чистые доходы составили $8.68 миллиарда, увеличившись на 3.7% по сравнению с прошлым годом по отчетным данным и на 3% по сравнению с нейтральным курсом валют. Этот отчетный показатель не дотянул до консенсус-прогноза Zacks в $8.77 миллиарда.

BILL Holdings BILL сообщила о прибыли в размере 64 цента на акцию за второй квартал финансового 2026 года, превысив консенсус-прогноз Zacks в 56 центов. Этот показатель увеличился с 56 центов, зафиксированных в аналогичном квартале прошлого года. Доходы BILL составили $414.7 миллиона, превысив консенсус-прогноз в $399.8 миллиона и увеличившись на 14.4% по сравнению с прошлым годом. Это было вызвано продолжающимся ростом подписных и транзакционных сборов.

Квартал benefited от сильного принятия клиентами и растущих объемов платежей. Основные доходы, состоящие из подписных и транзакционных сборов, оставались основным двигателем роста. Тем не менее, доходы от временного размещения, состоящие из процентов на средства, удерживаемые для клиентов, снизились по сравнению с прошлым годом. Руководство BILL подчеркнуло акцент на расширении дифференциации, повышении эффективности и обеспечении долгосрочной ценности для акционеров.

Руководитель исследований Zacks называет "акцию, которая с наибольшей вероятностью удвоится"

Наша команда экспертов только что выпустила 5 акций с наибольшей вероятностью роста на +100% и более в ближайшие месяцы. Из этих 5 акций директор по исследованиям Шераз Мян выделяет одну акцию, которая, как ожидается, вырастет больше всех.

Этот топовый выбор - малоизвестная компания, занимающаяся спутниковой связью. Ожидается, что космос станет триллионной долларовой индустрией, и база клиентов этой компании быстро растет. Аналитики прогнозируют значительный рост доходов в 2025 году. Конечно, не все наши элитные выборы будут успешными, но эта акция может значительно превзойти предыдущие акции Zacks, которые удвоились, такие как Hims & Hers Health, которая выросла на +209%.

Бесплатно: Посмотрите нашу топовую акцию и 4 претендента

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

BILL Holdings, Inc. (BILL): Бесплатный отчет об анализе акций

Мнения и суждения, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод