IEI против IGIB: Как сравнить риск вложений в государственные облигации с корпоративными облигациями?
Ключевые моменты
IGIB взимает более низкое соотношение расходов и предлагает более высокую доходность по сравнению с IEI.
IEI держит облигации с низким риском, но IGIB может предложить большую волатильность для инвесторов, которые хотят возможности более крупных ценовых колебаний.
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ:IGIB) и iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI) оба нацелены на рынок облигаций средней срочности, но используют разные подходы: IGIB фокусируется на корпоративном долге инвестиционного уровня, в то время как IEI придерживается облигаций США. Это сравнение подчеркивает, как их соотношения расходов, доходности, исторические потери и состав портфеля могут привлечь различные профили риска и дохода.
Снимок (стоимость и размер)
Эмитент
IShares
IShares
Соотношение расходов
0.04%
0.15%
Доходность за 1 год (по состоянию на 7 февраля 2026 года)
3.77%
2.61%
Дивидендная доходность
4.6%
3.51%
AUM
$17.90 миллиардов
$17.89 миллиардов
Бета-коэффициент измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних недельных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
IGIB имеет значительно более низкое соотношение расходов и более высокую дивидендную доходность, чем IEI. Оба фонда осуществляют выплаты дивидендов ежемесячно.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-20.61%
-13.89%
Рост $1,000 за 5 лет
$878
$898
Что внутри
IEI держит 87 позиций, сосредоточенных исключительно на облигациях казначейства США, которые погашаются через три-семь лет, обеспечивая чистое правительственное воздействие с минимальным кредитным риском. Фонду почти два десятка лет, и он держит облигации AA, которые являются облигациями с вторым по высоте рейтингом.
IGIB, в отличие от этого, имеет 2972 позиции, распределенных по вселенной корпоративных облигаций США инвестиционного уровня со сроками погашения от пяти до десяти лет. Он держит облигации, выпущенные крупнейшими компаниями, включая Metа(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) (NASDAQ:Metа(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена)), Bank of America (NYSE:BAC) и Wells Fargo (NYSE:WFC).
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
IGIB может выглядеть более привлекательным ETF с более высокой доходностью, дивидендами и более низким соотношением расходов, но инвесторы должны быть внимательны к более высокому риску, который он подразумевает по сравнению с IEI. IGIB держит корпоративные облигации, с почти равным распределением на облигации с рейтингами A- и BBB и только шесть процентов облигаций с рейтингом AA. IEI, с другой стороны, держит только облигации AA, обеспеченные правительством США, что означает, что облигации в его портфеле имеют гораздо меньшую вероятность дефолта.
С уменьшением рейтингов облигации предлагают более высокие доходности и доходы, поскольку они более рискованны и волатильны. Таким образом, выбор между этими двумя ETF будет зависеть от того, насколько большой риск готовы взять на себя инвесторы.
Независимо от того, какой из них выберут инвесторы, они должны понимать, что рынок облигаций, как правило, колеблется меньше, чем рынок акций. Не следует ожидать значительного роста цен в течение года, если не произойдет какого-либо крайне значимого, непредвиденного экономического события в США. Терпение — ключ к вложениям в облигации и ETF на облигации.
Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF?
Прежде чем покупать акции iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF, учитывайте следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами прямо сейчас… и iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $443,299!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,136,601!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 914% — это значительно превышает 195% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к сообществу инвесторов, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 8 февраля 2026 года.
Bank of America является рекламным партнером Motley Fool Money. Wells Fargo является рекламным партнером Motley Fool Money. Adé Hennis не имеет позиции в каких-либо упомянутых акциях. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена). The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод