Идея портфолио на $50,000: 5 акций, которые могут обеспечить значительный пассивный доход

Ключевые моменты

Большинство отличных дивидендных компаний работают в сферах, которые генерируют надежный постоянный доход.

Начните с самых надежных дивидендных акций с более высокими доходностями, а затем переходите к акциям, способным на большее развитие.

Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, они определенно дают представление о том, что вероятно.

Инвестирование $1,000 обычно не является стрессовым занятием, просто потому что (для большинства домохозяйств) это не сумма, способная изменить жизнь; роскошная сумка или приятный уикенд могут стоить столько же.

Однако разобраться, как вложить $50,000 для получения пассивного дохода, — это уже другая история. Это гораздо более серьезная сумма для большинства людей и должна быть использована так, чтобы максимально эффективно ее использовать, минимизируя риски.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критическую технологию, необходимую как Nvidia, так и Intel. Продолжайте »

В связи с этим, вот обзор пяти дивидендных акций, которые стоит рассмотреть, если вы ищете возможность инвестировать большую сумму денег для получения надежного постоянного дохода. В том же порядке, в котором вы, вероятно, захотите добавить их в свой портфель...

1. Verizon

Если вы ищете некоторый прирост капитала даже от своих дивидендных активов, Verizon Communications (NYSE: VZ) предлагает некоторый, но недостаточно, чтобы рассматривать его даже как умеренно растущий актив. Прежде всего, это (и почти полностью) доходная акция. Но она выполняет эту роль крайне хорошо, предлагая новичкам возможность подключиться к прогнозируемой доходности 5.6%, основанной на дивиденде, который теперь повышается уже 19 подряд лет.

Причина, по которой эти выплаты, вероятно, будут продолжаться бесконечно, не так уж сложна для понимания. Большинство людей, проживающих на рынке США, который она обслуживает, практически зависимы от своих мобильных телефонов и не собираются от них отказываться. Harmony Healthcare IT сообщает, что средний американец проводит более пяти часов каждый день, глядя на экран своего телефона, для справки.

2. Realty Income

Технически это не акция... по крайней мере, не в том смысле, в котором большинство инвесторов понимает публично торгуемые акции традиционных корпораций. Хотя она покупается и продается через биржу, как и любой другой тикер, Realty Income (NYSE: O) является инвестиционным трастом в сфере недвижимости, или REIT. Это просто означает, что она владеет множеством объектов недвижимости, которые приносят доход. Поскольку большинство ее прибыли передается акционерам в виде дивидендов, она не облагается корпоративным налогом. Это в конечном итоге означает, что ее инвесторы получают больше денег в свои карманы.

Однако это не главная причина, по которой инвесторы, ищущие доход, могут захотеть владеть этой или любой другой REIT. По этой причине не является и ее достойная прогнозируемая доходность в 4.9%. Скорее, наиболее привлекательным аспектом владения долей в Realty Income является то, что она выплачивает дивиденды каждый месяц, а не каждый квартал, в том же ритме, в котором люди получают счета. Тот факт, что она также увеличивала свою ежегодную выплату на акцию каждый год на протяжении последних 31 года, конечно, только усиливает бычий аргумент.

3. ADP

При беглом взгляде Automatic Data Processing (NASDAQ: ADP) — вы, вероятно, знаете процессора заработной платы под более знакомым именем "ADP" — не выглядит как героическая доходная акция. Ее дивидендная доходность в 3.2% неплохая, но едва ли захватывающая.

Теперь отойдите на шаг назад и посмотрите на более широкую картину. За последние 10 лет эта надежно прибыльная компания более чем удвоила свою квартальную выплату дивидендов на акцию, с $0.53 в начале 2016 года до $1.70 за акцию сейчас, продолжая давно установленный темп роста дивидендов. Это просто природа ее бизнес-модели в сочетании с добавлением связанных предложений, таких как решения для учета рабочего времени и посещаемости, управление льготами, набор сотрудников и другие функции HR.

4. Brookfield Asset Management

Как и предполагает название, Brookfield Asset Management (NYSE: BAM) является инвестиционной управляющей компанией. Она управляет несколькими публично торгуемыми партнерствами, которые носят то же имя Brookfield, на самом деле, взимая небольшую плату с общей стоимости этих сущностей каждый календарный квартал.

Компания значительно отличается от большинства других управляющих взаимными фондами и биржевыми фондами (ETF). Вместо создания инвестиционных пулов, которые будут покупать что угодно, Brookfield сосредоточена на проверенных отраслях роста, таких как возобновляемая энергия, центры обработки данных искусственного интеллекта (ИИ), водная инфраструктура, логистика, распределение электроэнергии и другие. Более того, большинство ее активов — это частные компании, а не публично торгуемые сущности, что дает инвесторам возможность владеть долями в привлекательных бизнесах, которые нельзя купить через традиционный брокерский счет.

Возможно, более важно, хотя прогнозируемая доходность этого тикера в 4.3% безусловно солидна, долгосрочная цель роста компании составляет от 15% до 20% в год, что вполне достижимо, учитывая природу ее основных бизнесов. Действительно, выплата на акцию в этом году на 15% лучше, чем в прошлом году, которая, в свою очередь, была на 15% лучше, чем в 2023 году.

5. JPMorgan Equity Premium Income ETF

Наконец, если вы уже владеете четырьмя вышеупомянутыми дивидендными акциями (или достаточно похожими на них с аналогичными доходностями и профилями риска), рассмотрите возможность добавления JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEMKT: JEPI) в свой портфель, пока его 30-дневная дивидендная доходность составляет чуть менее 7%.

Это большое число приходит с equally большим примечанием. Это означает, что эта доходность не является постоянной. Иногда она меньше. В другие раз больше. За последние 12 месяцев ее дивидендная доходность в среднем превышала 8%, но иногда она может быть заметно ниже текущих 7%.

Учитывая огромный размер ее ежемесячных (да, ежемесячных) выплат большую часть времени, эта неопределенность может быть оправдана для инвесторов, которые также уже получают более предсказуемый пассивный доход от других активов.

JPMorgan Equity Premium Income ETF способен генерировать такой доход, "продавая" покрытые колл-опционы. Это просто означает, что он продает колл-опционы на акции, которые он также владеет, фактически используя эти позиции акций в качестве залога для этих опционных сделок, которые могут в конечном итоге потребовать их отмены тем или иным образом. Однако то, сможет ли он сохранить эти акции или будет вынужден их продать, не меняет того факта, что продажа — или написание — покрытых колл-опционов многократно генерирует реальный денежный поток.

Единственное, что можно считать уловкой, заключается в том, что цена JEPI, как правило, уступает своему бенчмарку S&P 500 в основном потому, что она превращает то, что могло бы быть долгосрочной капитализацией, в краткосрочный доход. Другими словами, вы получите примерно такую же общую чистую доходность с этим ETF от JPMorgan, как и с индексным фондом S&P 500. Вы просто получите большую часть этого в виде дохода от дивидендов, а не за счет прироста цены.

Стоит ли покупать акции Verizon Communications прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Verizon Communications, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Verizon Communications не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $534,817!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,123,912!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 964% — это значительно превышает 192% для S&P 500. Не пропустите последний топ-10 список, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Возврат Stock Advisor на 6 марта 2026 года.

Джеймс Брамли не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в Brookfield Asset Management и Realty Income и рекомендует Verizon Communications. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод