HOOD и OPEN: Две компании, нарушающие правила своей отрасли

Инновации и «Золотая гусыня капитализма»

Если вы из Запада и можете посетить такую страну, как Куба, вы увидите разрушающуюся инфраструктуру, автомобили 1950-х годов и крайнюю нищету. Централизованные экономики, такие как Куба или Китай, где правительство контролирует экономику и может закрыть частные предприятия по своему усмотрению, душат инновации и подавляют предпринимательский дух. Напротив, капиталистическая система Америки не идеальна. Большая часть населения зависима от своих смартфонов Apple (AAPL), и критики утверждают, что несмотря на богатство Соединенных Штатов, в таких областях, как здравоохранение, существует меньше социальной защиты по сравнению с nordic странами, например.

Тем не менее, история подтверждает, что капитализм является самой совершенной системой в несовершенном мире. Вам не нужно возвращаться слишком далеко в историю, чтобы найти доказательства. Например, после десятилетий социализма Аргентина сделала 180-градусный поворот и выбрала президента свободного рынка по имени Хавьер Милей. Когда Милей был избран в ноябре 2023 года, месячная инфляция в Аргентине составила потрясающие 25%. С тех пор месячная инфляция в Аргентине упала до 1,9%. Тем временем, основанный в США ETF MSCI Argentina (ARGT) почти удвоился.

Хотя «золотая гусыня капитализма» в Америке приводит к беспощадной конкуренции для предпринимателей, она также отвечает за мощный двигатель экономического роста и богатства, которым является экономика США.

Инвесторы должны искать разрушителей

Задача опытного инвестора — искать лучших и самых ярких новаторов и разрушителей в Америке. 25 лет назад Blockbuster Video, доминирующий ритейлер аренды видео на тот момент, почивал на лаврах. В то время Netflix (NFLX) была незначительным почтовым бизнесом по аренде. Blockbuster предложил новой компании 50 миллионов долларов, но так и не пришел к соглашению. Остальное — история: Netflix в конечном итоге переключится на стриминг и выведет Blockbuster из бизнеса. Каждый год существует множество примеров разрушителей, пытающихся повторить маловероятный подъем Netflix к известности. Например, ChatGPT от OpenAI и Microsoft (MSFT) полностью разрушает поиск, на который Alphabet (GOOGL) имеет монополистическое влияние. В отличие от Blockbuster, соучредитель Google Сергей Брин серьезно относится к новым инновациям и видит такую угрозу, что недавно вернулся из отставки, чтобы поработать над моделью AI Gemini от Google.

Сегодня я разберу три компании, которые нарушают свои отрасли.

Robinhood: разрушитель финансовых услуг

Несколько лет назад покойный Стив Джобс вывел Apple из забвения в легенды своими инновациями. Гениальность Джобса заключалась в том, чтобы сделать скучную отрасль интересной, быстро вводить инновации, объединять несколько продуктов в один бесшовный продукт и представлять его таким образом, чтобы люди могли понять. Генеральный директор Robinhood (HOOD) Влад Тенев использует методику Стива Джобса. Несмотря на строго регулируемую и обычно медлительную финансовую отрасль, Тенев превратил компанию, которая начиналась с скромных начинаний как первый брокер без комиссий, в финансовую мощь благодаря стремительным инновациям и запуску продуктов.

Во время «HOOD Summit 2025» во вторник вечером Тенев и его команда представили несколько новых и уникальных продуктов, включая:

· Robinhood Social: платформа, позволяющая пользователям Robinhood отслеживать стратегии, следовать за сделками и создавать профили.

· Инструменты AI Research: Robinhood стал первым крупным брокером, который принял AI, позволяя клиентам создавать пользовательские индикаторы просто разговаривая с платформой Robinhood.

· Опционы по индексам на ночь: в отличие от большинства конкурентов, пользователи Robinhood могут торговать акциями ночью. В прошлую ночь команда Robinhood сделала шаг вперед и объявила о опционах по индексам на ночь.

На данный момент инновационный дух Тенева приносит плоды. HOOD превысил консенсусные оценки Zacks на 19,46% за последние четыре квартала.

Импульс на этом не заканчивается. HOOD имеет лучший возможный ранг Zacks #1 (Сильная покупка) и недавно был добавлен в индекс S&P 500.

OpenDoor: Carvana в недвижимости

В отличие от Robinhood, OpenDoor Technologies (OPEN) является спекулятивной компанией, но, тем не менее, инновационной. Компания следует аналогичной траектории, что и Carvana (CVNA), лидера в области электронной торговли автомобилями. Несколько лет назад Carvana была обременена долгами и находилась в упадке. Однако руководство Carvana обеспечило финансирование, нашло свою нишу в автомобильной сфере и использовало импульс от огромного интереса со стороны розничных инвесторов. OPEN является пионером в секторе мгновенного приобретения недвижимости. Вместо того чтобы проходить через утомительный процесс поиска риэлтора, организации показов, открытых домов и неопределенности, домовладельцы могут использовать OPEN. Как Carvana делает с автомобилями, клиенты OPEN могут запросить оценку своего дома на OpenDoor и получить денежное предложение в течение двух дней.

Если OpenDoor сможет успешно воспроизвести методику CVNA в секторе недвижимости, она сможет разрушить огромный рынок. Как и CVNA, OPEN завоевала популярность среди розничных инвесторов, и импульс нарастает: акции выросли на ошеломляющие ~900% за последний месяц.

Тем временем, акции подскочили более чем на 20% в среду вечером после того, как бывший COO Shopify (SHOP) Каз Неджатиан был назначен новым генеральным директором. Кроме того, основатели OPEN Кейт Рабоис и Эрик У Wu объявили, что вернутся в совет директоров.

Итог

Капитализм, со всеми его недостатками, доказал, что он является двигателем инноваций, процветания и разрушений. Наша роль как инвесторов — выявлять этих разрушителей. Компании, такие как Robinhood и OpenDoor, бросают вызов статус-кво.

Бесплатный отчет: Получение прибыли от 2-й волны взрыва AI

Следующая фаза взрыва AI готова создать значительное богатство для инвесторов, особенно для тех, кто войдет на раннем этапе. Это добавит буквально триллионы долларов в экономику и революционизирует почти каждую часть нашей жизни.

Инвесторы, купившие акции, такие как Nvidia, в нужное время, получили возможность получить огромные прибыли.

Но стремительный рост в «первой волне» акций AI может вскоре прийти к концу. Резкий восходящий тренд этих акций начнет выравниваться, оставляя экспоненциальный рост новой волне передовых компаний.

Отчет Zacks о AI Boom 2.0: Вторая волна раскрывает 4 компании, которые могут скоро стать яркими звездами следующего скачка AI.

Получите доступ к AI Boom 2.0 сейчас, абсолютно бесплатно >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод