HDV против SCHD: какой дивидендный ETF лучший?

Ключевые моменты

HDV взимает немного более высокое соотношение расходов, чем SCHD, но продемонстрировал лучшие результаты за последний год.

SCHD предлагает более высокую доходность дивидендов и большую диверсификацию среди своих 101 актива.

Оба фонда делают акцент на энергетическом и защитном секторах потребления, но HDV более сосредоточен на своих основных активах.

Оба ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) и iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT:HDV) предназначены для того, чтобы предоставить инвесторам доступ к компаниям США с историей выплаты дивидендов, хотя они различаются по методологии и охвату рынка. SCHD имеет более низкие затраты и большую диверсификацию, в то время как HDV продемонстрировал более сильные недавние доходы с большей концентрацией в секторах.

Это сравнение рассматривает их комиссии, производительность, состав портфеля, профиль риска и другие ключевые факторы, чтобы помочь инвесторам решить, какой из них может соответствовать их целям.

Обзор (стоимость и размер)

Эмитент

Schwab

iShares

Соотношение расходов

0.06%

0.08%

1-летняя доходность (по состоянию на 11.03.26)

16.12%

17.6%

Доходность дивидендов

3.4%

2.93%

Бета

0.65

0.42

AUM

$83.7 миллиарда

$13.2 миллиарда

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходов за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

HDV взимает немного более высокую плату, чем SCHD, хотя разница незначительна. SCHD также предлагает более высокую доходность дивидендов, поэтому инвесторы, ориентированные на стоимость, могут найти его более доступным с более сильным профилем выплат.

Сравнение производительности и риска

Максимальная просадка (5 лет)

-16.82%

-15.39%

Рост $1,000 за 5 лет

$1,294

$1,430

Что внутри

HDV отслеживает корзину из 74 акций с высокими дивидендами в США, с заметным акцентом на энергетический (27%) и сектор товаров первой необходимости (27%), а также сильным присутствием в здравоохранении (17%). Его основные активы — ExxonMobil, Chevron и Johnson & Johnson — составляют значительную часть портфеля, что отражает более концентрированный подход. Фонд имеет 15-летнюю историю работы, что может заинтересовать тех, кто ищет более длительный опыт.

SCHD распределяет свои активы среди 101 актива, с большей диверсификацией и распределением по секторам, сосредоточенным на энергетическом (21%), защитном потреблении (19%) и здравоохранении (16%). Его основные позиции — Lockheed Martin, ConocoPhillips и Chevron — каждая составляет менее 5% активов, что поддерживает менее концентрированный профиль риска. Оба фонда избегают использования заемных средств, хеджирования валюты или ESG-наложений.

Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это означает для инвесторов

Низкое соотношение расходов SCHD, более высокая доходность дивидендов и более крупный портфель могут понравиться инвесторам. Однако HDV имеет немного более высокую доходность как за один, так и за пять лет и, по-видимому, менее волатилен, чем SCHD. Оба ETF естественным образом держат акции в более защитных секторах рынка, таких как энергетика и товары первой необходимости, поскольку компании в этих секторах, как правило, выплачивают высокие дивиденды. Тем не менее, более концентрированный подход SCHD означает, что его основные активы составляют большую процентную долю всего портфеля, что может быть выгодно, когда эти компании сильны, но может негативно сказаться на производительности, если они столкнутся с трудностями.

Инвестирование в акции с выплатой дивидендов — отличный способ создать пассивный, надежный доход для вашего портфеля, независимо от того, решите ли вы реинвестировать деньги для покупки дополнительных акций или обналичить их для оплаты других расходов или инвестиций. Еще одним преимуществом акций с выплатой дивидендов является то, что их базовые компании, как правило, являются устойчивыми инвестициями независимо от рыночных условий, поэтому они также являются безопасным местом для хранения ваших денег, если вы беспокоитесь о падении рынка.

Стоит ли вам сейчас покупать акции iShares Trust - iShares Core High Dividend ETF?

Прежде чем покупать акции iShares Trust - iShares Core High Dividend ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и iShares Trust - iShares Core High Dividend ETF не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $508,607!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,122,746!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 933% — это значительно превышает показатели рынка по сравнению с 188% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших акций, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 13 марта 2026 года.

Сара Сидлоу имеет акции Johnson & Johnson и Lockheed Martin. Motley Fool имеет акции и рекомендует Chevron. Motley Fool рекомендует ConocoPhillips, Johnson & Johnson, Lockheed Martin и Verizon Communications. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод