GL превосходит отрасль, торгуется выше 50-дневной скользящей средней: что дальше?

Акции Globe Life Inc. GL выросли на 39.8% за последний год, превзойдя показатели своей отрасли, сектора финансов и роста сводного индекса Zacks S&P 500, который составил 7.9%, 17.3% и 16.1% соответственно. У страховщика рыночная капитализация составляет $11.01 миллиарда. Средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 0.6 миллиона.

Изображение: Zacks Investment Research

Чистая прибыль Globe Life превысила прогнозы по доходам в трех из четырех последних кварталов и не дотянула в одном, в среднем составив 2.77%.

Акции GL торгуются выше 50-дневных скользящих средних

Акции Assurant закрылись на уровне $135.99 18 августа, близко к своему 52-недельному максимуму в $144. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У них есть все предпосылки для дальнейшего роста цен. Акции торгуются выше 50-дневной простой скользящей средней (SMA) в $127.32, что указывает на устойчивый восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

Изображение: Zacks Investment Research

Акции GL доступны по цене

Акции Globe Life торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью. Их прогнозируемый коэффициент цены к прибыли составляет 9.19X, что ниже среднего показателя по отрасли в 12.16X, по сектору финансов в 16.9X и по сводному индексу Zacks S&P 500 в 22.86X. Кроме того, у них есть балл за стоимость B.

Акции других страховщиков, таких как Unum Group UNM, также торгуются с дисконтом к среднему уровню по отрасли, в то время как AMERISAFE, Inc. AMSF и Aflac Incorporated AFL торгуются по другому коэффициенту.

Изображение: Zacks Investment Research

Прогноз роста GL обнадеживает

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли на акцию Globe Life за 2025 год предполагает увеличение на 15.7% в годовом исчислении. Консенсус-прогноз по выручке составляет $6.04 миллиарда, что подразумевает улучшение на 4.5% в годовом исчислении.

Консенсус-прогноз по прибыли на акцию и выручке за 2026 год предполагает увеличение на 5.3% и 5.1% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2025 год.

Прибыль выросла на 13.3% за последние пять лет, что лучше среднего показателя по отрасли в 5.5%.

Оптимистичные настроения аналитиков по GL

Шесть из семи аналитиков, следящих за акциями, повысили прогнозы как на 2025, так и на 2026 год за последние 30 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks по прибыли на 2025 и 2026 годы увеличился на 5.3% и 1% соответственно за последние 30 дней.

Изображение: Zacks Investment Research

Целевая цена отражает потенциальный рост

На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных 13 аналитиками, средняя цена Zacks составляет $159.77 за акцию. Средний уровень предполагает потенциальный рост на 17.9% по сравнению с последней ценой закрытия.

Изображение: Zacks Investment Research

Рентабельность капитала GL

Рентабельность собственного капитала GL за последние 12 месяцев составляет 21.2%, что превышает средний уровень по отрасли в 15%. Рентабельность собственного капитала, как мера прибыльности, отражает, насколько эффективно компания использует средства своих акционеров.

Кроме того, рентабельность инвестированного капитала (ROIC) за последние 12 месяцев составила 12.4%, что лучше среднего уровня по отрасли в 7.3%. Ее ROIC увеличивалась за последние несколько кварталов на фоне капитальных вложений, сделанных за тот же период. Это отражает эффективность компании в использовании средств для генерации дохода.

Что способствует успеху Globe Life?

Globe Life наблюдает положительную тенденцию в доходах, обусловленную ростом премий в сегментах страхования жизни и медицинского страхования, а также чистыми инвестиционными доходами.

Сильные показатели подразделений American Income и Liberty National должны способствовать росту выручки в будущем. Liberty National, вероятно, продолжит извлекать выгоду от повышения производительности и увеличения числа агентов. Инициативы расширения GL для захвата густонаселенных и слабо проникаемых районов должны способствовать росту в будущем. Чистые продажи страхования жизни, а также чистые продажи медицинского страхования, как ожидается, вырастут на средние двузначные проценты для Liberty National.

Более того, чистый инвестиционный доход продолжает оставаться еще одним важным фактором роста выручки компании и демонстрировал улучшение за последние несколько лет. Этот показатель, вероятно, будет продолжать расти благодаря улучшению инвестированных активов и более высоким процентным ставкам по новым инвестициям.

Компания сохраняет сильную ликвидную позицию с достаточной способностью к генерации наличных средств. Ее операции включают заключение полисов базового страхования жизни и дополнительного медицинского страхования, которые генерируют сильные и стабильные денежные потоки. На 2025 год Globe Life поставила цель по консолидированному коэффициенту уровня действий компании RBC в диапазоне от 300% до 320%.

Сильная капитализация позволяет Globe Life повышать стоимость для акционеров за счет обратного выкупа акций и выплаты дивидендов. Страховщик непрерывно увеличивает свои дивиденды на протяжении последних восьми лет (2017-2024), демонстрируя среднегодовой темп роста (CAGR) 7%.

Заключительные заметки

Более высокие продажи страхования жизни и здоровья, улучшенные инвестированные активы, повышенная производительность и количество агентов, сильная ликвидная позиция и эффективное распределение капитала делают Globe Life привлекательной акцией.

У Globe Life также есть балл VGM B. Акции с благоприятным баллом VGM — это те, которые имеют наиболее привлекательную стоимость, лучший рост и самый многообещающий импульс по сравнению с аналогами.

Более высокая рентабельность капитала, благоприятные прогнозы роста, а также привлекательные оценки должны продолжать приносить выгоду страховщику в долгосрочной перспективе. В настоящее время акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций Zacks с рейтингом #1 (Сильная покупка) здесь.

Смотрите наш %%CTA_TEXT%% отчет – бесплатно сегодня!

7 лучших акций на следующие 30 дней

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод