EU-структура JPMorgan оштрафована на 12,18 миллиона евро Европейским центральным банком за ошибки в капитале.

J.P. Morgan SE, европейское подразделение JPMorgan Chase, было подвергнуто штрафу в размере €12,18 миллиона ($14,32 миллиона) Европейским центральным банком (ЕЦБ) за некорректное представление своих капитальных требований. Это решение стало результатом выявленных фактов, что банк неправильно расчитал свои активы с учетом риска (RWAs), ключевой метрики, используемой для определения объема капитала, который кредиторы должны держать в резерве на случай потенциальных убытков.

Решение, объявленное вчера, связано с расхождениями в отчетности, которые охватывают несколько лет и повлияли на оценку регулятора по рискам, к которым подвержен банк.

Ошибки капитала JPMorgan по версии ЕЦБ

Согласно данным ЕЦБ, между 2019 и 2024 годами JPMorgan сообщал о более низких RWAs, чем требовали регуляторные стандарты. В течение 15 последовательных кварталов корпоративные экспозиции были неправильно классифицированы, что привело к применению сниженных весов кредитного риска, которые не соответствовали банковским правилам.

Когда RWAs занижены, коэффициенты капитала, которые показывают способность банка поглощать убытки, выглядят сильнее, чем есть на самом деле.

Кроме того, в течение 21 последовательного квартала кредитор исключал определенные транзакции при расчете RWAs, связанных с рисками корректировки кредитной оценки (CVA). Риски CVA отражают возможность того, что контрагент в деривативном контракте может не выполнить свои обязательства. Исключая эти транзакции, представленный риск не полностью отражал основные обязательства.

ЕЦБ пришел к выводу, что неточные данные помешали контролерам получить полное и точное представление о рисковом профиле банка. Также было отмечено, что нарушения были допущены с серьезной небрежностью, указав на явные недостатки во внутренних процессах и контроле, которые не смогли вовремя выявить ошибки. Нарушение по кредитному риску было классифицировано как "серьезное", в то время как нарушение, связанное с CVA, было признано "умеренно серьезным".

Ответ JPMorgan?

JPM признал штраф и заявил, что вопрос был полностью решен. Представитель компании отметил, что проблемы были проактивно выявлены и самостоятельно сообщены, и с тех пор были исправлены.

Регулятор отметил, что решение может быть оспорено в суде Европейского Союза.

JPMorgan подчеркнул, что он постоянно поддерживает сильные капитальные резервы и что его осторожный подход к капитализации остается неизменным.

Таким образом, хотя финансовый штраф и невелик относительно масштаба банка, данное дело подчеркивает важность, которую регуляторы придают точной отчетности о рисках и надежным внутренним контролям в банковской системе Европы.

Цена акций JPM и рейтинг Zacks

За последние шесть месяцев акции JPMorgan выросли на 5,7% по сравнению с ростом отрасли на 10,9%.

В настоящее время JPM имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Другие финансовые компании сталкиваются с юридическими проблемами

В ноябре 2025 года Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) подала иск против Capital One (COF), утверждая, что банк выплатил примерно на $100 миллионов меньше, чем должен был, чтобы помочь спасти вкладчиков Silicon Valley Bank и Signature Bank, когда оба банка обанкротились в 2023 году.

FDIC взяла под контроль Silicon Valley Bank и Signature Bank в марте 2023 года и оценила в июне 2024 года, что сможет вернуть $18,6 миллиарда от 111 банков через специальные начисления. Банки с активами менее $5 миллиардов были освобождены от этих сборов.

В соответствии с этим, Capital One оценил в июле 2025 года, что может потребоваться зарезервировать дополнительные $200 миллионов. Основной вопрос спора заключался в том, занижал ли Capital One уровень своих незастрахованных депозитов, исключив $56 миллиардов между двумя дочерними компаниями из регуляторных отчетов, описывающих его финансовое состояние.

В сентябре UBS Group AG (UBS) согласилась выплатить €835 миллионов ($986,8 миллиона), чтобы разрешить длительное дело о налогах во Франции, касающееся ее трансграничной бизнес-деятельности с 2004 по 2012 год.

UBS Group согласилась выплатить штраф в размере €730 миллионов ($862,7 миллиона) и €105 миллионов ($124,1 миллиона) в виде гражданских убытков французскому государству. Компания заявила, что вопрос полностью обеспечен резервами и его разрешение соответствует стратегии решения наследственных проблем в интересах всех заинтересованных сторон.

#1 акция в сегменте полупроводников для покупки (не NVDA)

Невероятный спрос на данные подогревает следующий цифровой бум на рынке. Поскольку центры обработки данных продолжают строиться и постоянно обновляться, компании, которые предоставляют оборудование для этих гигантов, станут будущими NVIDIAs.

Один малоизвестный производитель чипов уникально позиционирован для того, чтобы воспользоваться следующим этапом роста этого рынка. Он специализируется на полупроводниковой продукции, которую не производят такие гиганты, как NVIDIA. Он только начинает выходить на первый план, что как раз то, где вы хотите быть.

Смотрите эту акцию сейчас бесплатно >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет

UBS Group AG (UBS): Бесплатный отчет по анализу акций

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод