Этот новаторский ETF от Vanguard открыл новые возможности для инвесторов.

Ключевые моменты

Фонды, отслеживающие индексы, могут выбирать любые ориентиры, которые они хотят отслеживать.

С самого начала большинство лучших ETF отслеживали известные индексы, такие как S&P 500.

Это лишило их одного ключевого аспекта диверсификации, но ETF от Vanguard стремился это изменить.

Бесчисленное количество инвесторов полагаются на биржевые инвестиционные фонды, чтобы получить желаемую и необходимую им экспозицию на фондовом рынке. Для тех, кто хочет отслеживать рыночный индекс, состоящий из сотен акций, было бы нецелесообразно пытаться купить каждую отдельную акцию в индексе и отслеживать ее в своем портфеле. ETF значительно упростили эту задачу, так как управляющий фондом заботится обо всех этих покупках и продажах за вас. Все, что вам нужно сделать, это инвестировать в акции ETF, платить скромный ежегодный коэффициент расходов и зарабатывать доходы от того ориентиру, который фонд выбрал для отслеживания.

Тем не менее, один ключевой вопрос, который инвесторы должны ответить, это то, насколько большую экспозицию к акциям они хотят. Чтобы правильно диверсифицировать свой портфель, важно иметь фонд, который владеет не просто несколькими различными акциями. Однако даже если у вас есть фонд с сотнями различных активов, вам все равно нужно задать себе вопрос, действительно ли этот ETF дает вам полную экспозицию ко всем различным типам компаний, которые вы хотите.

Создаст ли ИИ первого в мире триллионера? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, названной "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важную технологию, в которой нуждаются как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Один ETF от Vanguard сделал шаг назад и увидел, на чем сосредоточили свои усилия многие его конкуренты для инвесторов. Он решил пойти дальше, и это сделало огромную разницу для его акционеров. В этой трёхчастной серии для портфолио Voyager вы узнаете больше о Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI) и о том, как одно простое решение стало революционным изменением для отрасли.

Легко инвестировать в проверенные победители

В марте портфолио Voyager рассматривало двух гигантов индустрии ETF. SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY) был первым ETF, который разместил акции на американских рынках. Invesco QQQ ETF (NASDAQ: QQQ) сосредоточился на конкретной подгруппе компаний, которые случайно разместились на фондовом рынке Nasdaq.

У обоих этих фондов есть нечто общее. Их цель — отслеживать индексы, которые исключительно содержат акции крупных компаний. И действительно, когда вы смотрите на их активы, вы заметите, что огромный процент их активов направлен на покупку всего лишь нескольких акций. Большинство из этих акций — это технологические лидеры, которые достигли рыночной капитализации в 1 триллион долларов или более.

Владение акциями крупных компаний стало отличным способом для инвесторов получать сильные доходы, чтобы помочь достичь своих финансовых целей. Но это не единственный способ. Действительно, исторически акции компаний, которые еще не достигли статуса крупных компаний, в среднем показывали даже лучшие результаты, чем крупные компании. Это означает, что существует огромный пробел в охвате фондового рынка, который владельцы SPDR S&P 500 ETF или Invesco QQQ ETF должны заполнить, если они хотят иметь поистине диверсифицированное портфолио.

Смотрим за пределы акций, которые вы уже знаете

Vanguard Total Stock Market ETF выбрал стратегию, которая была более инклюзивной, чем его соперники. Вместо того, чтобы инвестировать исключительно в акции крупных компаний, он решил отслеживать индекс, который охватывает гораздо более широкий сегмент фондового рынка. Индекс CRSP U.S. Total Market был разработан для того, чтобы представлять 100% инвестируемого акционерного рынка для акций США.

В результате Vanguard Total Stock Market ETF выглядит совершенно иначе, чем его крупные конкуренты. Он владеет примерно 3,500 акциями. Средняя рыночная капитализация каждой компании составляет 19.5 миллиардов долларов, но половина акций в индексе имеет рыночную капитализацию менее 1.311 миллиарда долларов. Он даже включает компании с рыночной капитализацией всего 4 миллиона долларов.

Чтобы было понятно, Vanguard Total Stock Market ETF не перебарщивает с добавлением мелких компаний. Вы все равно получите более 70% своих вложений в акции крупных компаний. Но около 20% портфеля направлено на акции среднего размера. Еще 6% обеспечивают вам некоторую экспозицию к акциям малой капитализации, и примерно 2% ваших инвестиций тратится на покупку акций истинно микрокомпаний.

Наличие большей диверсификации — это прекрасно, но привело ли это к лучшей производительности для его акционеров? Следующая статья в этой серии о Vanguard Total Stock Market ETF более подробно рассмотрит этот вопрос.

Стоит ли вам сейчас покупать акции Vanguard Total Stock Market ETF?

Прежде чем покупать акции Vanguard Total Stock Market ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила 10 лучших акций, которые, по их мнению, инвесторы должны купить сейчас… и Vanguard Total Stock Market ETF не была среди них. 10 акций, попавших в этот список, могли бы принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 534,008 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,090,073 долларов!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 949% — это значительно превышает 190% для S&P 500. Не пропустите последний топ-10 список, доступный с Stock Advisor, и присоединитесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 8 марта 2026 года.

Дэн Каплингер имеет долю в Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет доли в Vanguard Total Stock Market ETF и рекомендует Vanguard Total Stock Market ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод