Этот дивиденд в 13,4% покрывает расходы в любом рынке.

Вот одно, что я могу сказать с уверенностью о 2026 годе: в этом году мы будем благодарны, что не сидим на "биржевом тикере Америки" — моем названии для SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).

Я называю SPY так, потому что практически все его владеют. Но его доходность в 1% делает более вероятным, что держатели будут вынуждены продавать по низким ценам в следующем падении, если они полагаются на него, чтобы покрыть свои расходы.

Не мы! Мы будем получать более 8% наличных выплат из портфеля моего сервиса Contrarian Income Report. Так что, пока держатели SPY с ужасом ожидают следующего падения, мы будем продолжать придерживаться нашего привычного подхода "дивиденды и расслабление".

Когда буря настигает, мы просто ждем, когда поступит наша следующая крупная дивидендная выплата. (И ждать долго не придется — многие из наших дивидендов выплачиваются ежемесячно.)

Сегодня я хочу сосредоточиться на одном привлекательном плательщике с доходностью 13.4% (!) из нашего портфеля. Затем я покажу вам умный и простой способ легко прогнозировать эту огромную дивидендную выплату (и, в самом деле, любую выплату).

Этот плательщик с доходностью 13.4% любит этот "медвежий" бычий рынок

Мы любим FS Credit Opportunities (FSCO) по многим причинам, но его заоблачная — и растущая — дивидендная доходность стоит на первом месте. FSCO сегодня приносит колоссальные 13.4% (об этом подробнее через секунду).

Малые предприятия — главные двигатели экономического роста США — тоже любят BDC, потому что они дают деньги в долг этим фирмам. BDC являются настоящим спасением для этих небольших магазинов, которые часто испытывают трудности с получением необходимого капитала от скупых банков.

Большинство управляющих BDC сидят в своих уютных офисах, ждут, когда им позвонит спонсор из частного капитала, а затем выписывают чек на безопасный, но низкооплачиваемый заем.

Не FSCO. Портфельный управляющий Эндрю Бекман покупает distressed кредиты за гроши — даже за копейки — от их номинальной стоимости. Его навыки в этой области способствуют росту дивидендной выплаты в 13.4%.

FSCO: Настоящий дивидендный "единорог"

Источник: Календарь доходов

Бекман — "кредитный хирург" этой отрасли. Забудьте о безопасном кредите! Ему нужны пациенты, которые истекают кровью на столе, потому что он может их "зашить" — и взять за это целое состояние.

Перед тем как присоединиться к FSCO, он провел основную часть своей карьеры в Goldman Sachs (GS) в их легендарной группе специальных ситуаций. Эти "кредитные командосы" преуспели в покупке депрессивных активов во время кризиса 2008/2009 годов.

FSCO является BDC в рамках закрытого паевого инвестиционного фонда (CEF). Как CEF, он может (и делает!) торговаться на разных уровнях относительно своей стоимости. Сегодня он торгуется с дисконтом 14.7% к NAV, потому что замедление в числах по трудоустройству вызывает опасения по поводу рецессии. Это значит, что мы получаем expertly управляемый портфель кредитов FSCO всего за 85 центов за доллар.

Да, найм идет медленно, но это потому, что компании внедряют ИИ для повышения эффективности. И малые предприятия являются номером один среди пользователей этой технологии.

Тем временем, оценка GDPNow от Федерального резервного банка Атланты показывает, что экономика США все еще уверенно находится в режиме роста: точная ставка составляет 3.5%.

Разрыв между настроением инвесторов и сильным ростом — это наша возможность приобрести FSCO и его выплату в 13.4% по выгодной цене.

Купите FSCO, затем сделайте это, чтобы прогнозировать свои дивиденды на годы

Высокие и растущие дивиденды, такие как этот, действительно являются единорогами, и я вижу диверсифицированный портфель таких дивидендов как гораздо лучший вариант, чем ETF, такие как SPY.

Но ключ к получению душевного спокойствия (и уклонению от искушения продать, когда рынки рушатся) — это точно знать, когда поступит ваша следующая выплата. Правда в том, что не так много инструментов, которые это делают. И еще меньше — которые делают это хорошо.

Я знаю, потому что я пробовал множество инструментов для прогнозирования дивидендов и не нашел ни одного, который бы мне понравился (или даже хоть как-то нравился). Поэтому наша команда IT создала свой собственный. Он называется Календарь доходов, и он быстро и легко гарантирует, что ваши дивиденды поступят на ваш счет до того, как вы получите свои счета.

Лучший способ показать, как это работает, — продемонстрировать это вам. Итак, давайте перейдем к Календарю доходов и введем FSCO, который платит ежемесячно, плюс несколько других активов из Contrarian Income Report, которые выплачивают квартально, чтобы мы могли увидеть, как IC справляется с различными частотами выплат.

Это будут оператор газопроводов Antero Midstream (AM), который выигрывает от акцента администрации Трампа на ископаемых видах топлива в ущерб возобновляемым источникам — и Ares Capital (ARCC), еще один BDC, который собирается выдавать больше кредитов, так как малый бизнес повышает свою продуктивность.

Давайте инвестируем воображаемые $100,000 в каждый из них. Календарь доходов сразу же говорит нам, чего мы можем ожидать в терминах дивидендов каждый месяц от нашего "мини-портфеля" из трех покупок:

Как вы можете видеть, всего лишь эти три покупки приносят дивиденды от $1,093.55 в месяц до $3,458.99, и всего $27,617.11 за год при инвестициях всего $300K.

Это богатая доходность в 9.3%. Прекрасно! (Имейте в виду также, что, чтобы быть чрезмерно осторожным, мы не прогнозируем рост дивидендов, так что наши "реальные" выплаты могут оказаться выше.)

Вы можете получить разбивку по акциям, плюс месячный календарь с ключевыми датами для каждого из ваших активов. Ознакомьтесь с этим. Вот что показывает наш портфель из трех покупок на сентябрь 2026 года — один из наших самых высокоплачиваемых месяцев:

Мы можем видеть наши предполагаемые даты выплат, а также даты отсечки (даты, до которых нам нужно быть "в" акциях, чтобы получить следующую выплату). Мы также получаем предупреждение о таких вещах, как рыночные праздники. Мы даже знаем, когда наши акции отчитываются о прибылях — хотя для нашей тройки в сентябре нет таких отчетов.

Есть еще много других функций, таких как:

Уведомления по электронной почте в реальном времени, когда дивиденд поступает на ваш счет.

Обзор выплат на "неделю вперед".

Удобный инструмент, который показывает вам ваш "доход по стоимости" (чтобы вы могли видеть "истинную" доходность каждой из наших акций на основе вашей первоначальной инвестиции).

И многое другое.

Теперь, с новым календарным годом на носу, идеальное время, чтобы попробовать Календарь доходов и получить ясное представление о целом году дивидендных выплат, которых вы можете ожидать. Нажмите здесь, и я проведу вас через этот мощный инструмент дивидендов и дам вам возможность "проверить" его самостоятельно.

Также смотрите:

Акции дивидендов Уоррена Баффета

Акции с ростом дивидендов: 25 аристократов

Будущие аристократы дивидендов: близкие претенденты

Взгляды и мнения, выраженные здесь, являются взглядами и мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод