Эти 2 дивидендных ETF - лучшие друзья пенсионеров
Когда вы выйдете на пенсию, ваши инвестиционные цели, скорее всего, существенно изменятся: вы перестанете копить деньги и начнете жить на них. Для большинства пенсионеров доходные инвестиции, такие как биржевые фонды, выплачивающие дивиденды (ETF), внезапно станут вашими лучшими друзьями.
Но что, если вы хотите, чтобы ваша жизнь была простой и вы могли проводить время, наслаждаясь такими вещами, как семья, путешествия и отдых? Вот два ETF, которые вы можете использовать для создания высококачественного, приносящего доход сбалансированного портфеля, состоящего из высококачественных акций и облигаций.
Ключевой компонент - акционерный капитал: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Когда дело доходит до формирования сбалансированного портфеля, жизненно важно обратить внимание на акционерный капитал, который, вероятно, должен составлять не менее 60% активов при досрочном выходе на пенсию (возможно, до 80% для действительно агрессивных инвесторов). Рост, который обеспечивают акции, поможет вашему портфелю со временем не отставать от инфляции.
Но вам также нужно что-то, что приносит доход и является относительно консервативным. Именно это вы получите с ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD).
Фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF рассматривает только компании (но не инвестиционные фонды недвижимости или REIT), которые ежегодно увеличивают свои дивиденды в течение 10 и более лет. Таким образом, он изначально ориентирован на высококачественные, растущие компании. Но на этом дело не заканчивается.
После получения списка надежных плательщиков дивидендов, фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF создает сводный рейтинг, с помощью которого он ранжирует акции от лучших к худшим. Оценка включает отношение денежного потока к общей сумме долга (показатель финансовой устойчивости), рентабельность собственного капитала (который подчеркивает силу бизнеса), дивидендную доходность (доход от инвестиций) и темпы роста дивидендов компании за пять лет (рост доходов).
Как уже отмечалось, компании ранжируются от самых высоких до самых низких оценок, при этом в ETF включены 100 компаний, набравших наибольшую оценку. По сути, Schwab U.S. Dividend Equity ETF формирует портфель, который обеспечивает баланс между качеством компании, доходностью и ростом дивидендов. Это именно то, чего хотел бы пенсионер.
Данные SCHD по YCharts
Все эти усилия по отбору обходятся довольно дешево, а коэффициент затрат составляет всего 0,06%. Это не бесплатно, но на Уолл-стрит это чертовски близко к тому. Дивидендная доходность составляет чуть менее 3,5%. В абсолютных цифрах это не так уж много, но это более чем в два раза превышает доходность, предлагаемую индексом S&P 500, который снизился всего на 1,2%.
И благодаря критериям отбора портфель довольно хорошо диверсифицирован. Это означает, что вы можете дополнить Schwab U
Источник nasdaq.com, автоматический перевод