16.12.25 18:05 Поделиться

Есть $10,000? Этот супер-высокодоходный дивидендный ETF может превратить их в более $1,000 пассивного дохода каждый год.

Фонд JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 60,79$ -0,11%

Ключевые моменты

Стратегии покрытого колла — отличный способ генерировать высокий доход от вашего портфеля.

ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) сочетает в себе экспозицию к Nasdaq-100 с опционной стратегией, которая в настоящее время приносит доход более 11%.

Даже скромные начальные инвестиции могут принести сотни, если не тысячи долларов премиального дохода.

Если бы вы сегодня инвестировали в фонд, торгующийся на бирже (ETF) S&P 500, вы бы получили доход всего 1%. Не слишком впечатляюще. Однако если перейти к дивидендному ETF, вы могли бы найти доход в диапазоне 3% до 4%. Это лучше, но это все еще может не обеспечить доход, на который вы надеетесь.

ETF покрытого колла — это то место, где вы можете начать зарабатывать доходность 10% или выше. Чтобы быть ясным, есть компромиссы при владении ETF покрытого колла по сравнению с обычным акционерным фондом. Но чистых искателей дохода такие фонды привлекают, потому что они могут обеспечить высокий, стабильный доход и имеют предсказуемую структуру выплат. Если вы знаете, что покупаете, это могут быть отличные варианты.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

Одним из самых популярных вариантов в этой области является ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (NASDAQ: JEPQ). Как следует из названия, он начинается с экспозиции к индексу Nasdaq-100 и пишет колл-опционы на ценные бумаги, чтобы генерировать высокий доход. На 30 ноября он предлагает доходность 11,5%.

Прежде чем вы начнете рваться к своему брокерскому счету, чтобы загрузить акции, важно понять, как работает фонд и что вы покупаете. Как только вы это поймете, вы сможете осознать, как даже скромные стартовые инвестиции в $10,000 могут генерировать сотни долларов дохода в течение года.

Получение высокой доходности на портфеле с преобладанием технологий

JEPQ немного необычен тем, что он не следует традиционному пути покупки акций и последующей продажи колл-опционов на эти акции. Он инвестирует в облигации, связанные с акциями (ELN), которые представляют собой комбинацию длинной позиции по акциям и короткой позиции по колл-опциону в одной ценной бумаге.

Использование ELN вводит некоторые уникальные риски для JEPQ, а именно риск контрагента. Простыми словами, это означает, что банк, выпускающий ноту, может обанкротиться, унося с собой стоимость ноты. В большинстве случаев инвесторы не заметят никаких отличий в производительности или поведении при использовании ELN, но есть некоторые структурные вопросы, которые следует учитывать.

Эти продукты, несмотря на их сложность, привлекают интерес из-за их потенциала для двузначных доходов. Доход от опционов, генерируемый этими стратегиями, высоко коррелирует с уровнем волатильности в основной ценной бумаге или индексе. Поскольку Nasdaq-100, как правило, более волатилен, доход и доходность, как правило, выше. Возможность выплаты этого дохода на ежемесячной основе также была еще одним аргументом в пользу.

Как $10,000 могут принести более $1,000 годового пассивного дохода

Как уже упоминалось, JEPQ предлагает текущую доходность в диапазоне 11% до 12%. Это число колеблется с течением времени, но это разумное число, которое можно ожидать в будущем, учитывая его историю.

Но вместо этого давайте посмотрим на фактические ежемесячные распределения, чтобы увидеть, как мы получаем сумму годового дохода в $1,000.

Дата экс-дивиденда

Дата фиксации

Дата выплаты

Выплаченный дивиденд

31.12.2024

03.01.2025

$0.45584

03.02.2025

05.02.2025

$0.45019

03.03.2025

05.03.2025

$0.48238

01.04.2025

03.04.2025

$0.54069

01.05.2025

05.05.2025

$0.59786

02.06.2025

04.06.2025

$0.62074

01.07.2025

03.07.2025

$0.49416

01.08.2025

05.08.2025

$0.44377

02.09.2025

04.09.2025

$0.44195

01.10.2025

03.10.2025

$0.44612

03.11.2025

05.11.2025

$0.47553

01.12.2025

03.12.2025

$0.55323

За последние 12 месяцев ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income сгенерировал чуть более $6 на акцию в виде общего дохода (или около $0.50 на акцию каждый месяц).

При цене акций $59.05 (10 декабря) инвестиция в $10,000 купила бы 169.35 акций.

Предполагая, что JEPQ выплачивает $6 на акцию в виде распределений в будущем, это переводится в доход в размере $1,016.

Имейте в виду, что эти цифры могут колебаться. Сумма ежемесячного распределения может быть выше или ниже в зависимости от условий. Главное, что JEPQ полностью способен обеспечить $1,000 в год дохода на основе этой первоначальной инвестиции в $10,000.

Соображения: Ограниченный потенциал роста и изменчивость доходности

Важно помнить, что высокая доходность, предлагаемая стратегиями покрытого колла, не дается даром.

Когда вы продаете колл-опцион, вы даете покупателю право купить ценные бумаги по заранее установленной цене. Поскольку цена ценной бумаги растет, вероятность того, что опцион будет исполнен, увеличивается, и вам придется продать ниже рыночной цены. Это основной недостаток стратегии покрытого колла. Вы отказываетесь от потенциала роста цены акции в обмен на эту высокую доходность.

Доходность также может варьироваться с течением времени. В общем, доходности по стратегиям покрытого колла, как правило, уменьшаются по мере снижения волатильности на рынке (и наоборот). Если фондовые рынки находятся в исключительном спокойствии, существует вероятность, что первоначальная инвестиция в $10,000 может принести менее $1,000 в год.

В целом, JEPQ все еще является надежным выбором для генерации двузначной доходности, но он имеет свои компромиссы. Если вы хотите получить сотни, если не тысячи долларов дохода от вашего портфеля, стратегии покрытого колла — отличный способ сделать это.

Стоит ли сейчас покупать акции JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF?

Прежде чем покупать акции JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF, учитывайте следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF не был среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $505,695!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,080,694!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 962% — это значительно лучше, чем 193% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 16 декабря 2025 года.

Дэвид Диркин не имеет доли в каких-либо упомянутых акциях. Motley Fool не имеет доли в каких-либо упомянутых акциях. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод

Все публикации про JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF Автопереведенные новости