Думаете о покупке арендной недвижимости в 2026 году? Рассмотрите эти инвестиции с пассивным доходом вместо этого.

Ключевые моменты

Хотя аренда недвижимости может приносить пассивный доход, у нее есть несколько недостатков.

Invitation Homes позволяет вам получать дивидендный доход, поддерживаемый портфелем арендуемой недвижимости.

Realty Income предоставляет инвесторам постоянно растущий поток месячного дивидендного дохода.

Согласно отчету Motley Fool Money о финансовых новогодних резолюциях, более половины американцев планируют установить финансовую цель на новый год. Увеличение дохода, более активные инвестиции и открытие малого бизнеса или побочного дела — это цели, которые многие из нас ставят на новый год. Один из способов потенциально достичь этих целей — купить арендуемую недвижимость для получения пассивного дохода.

Хотя инвестиции в арендуемую недвижимость — это один из способов получения пассивного дохода от недвижимости, у этой стратегии есть свои недостатки. Это может иметь высокие стартовые затраты, часто требует активного управления, а неправильный арендатор или объект могут превратить вашу аренду из источника дохода в финансовую яму.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, если вы присоединитесь к Stock Advisor. Смотрите акции »

Вот почему вы можете рассмотреть возможность инвестирования в инвестиционный траст в недвижимость (REIT) для получения пассивного дохода вместо покупки арендуемой недвижимости. Они требуют гораздо меньших первоначальных вложений, являются по-настоящему пассивными и позволяют вам генерировать предсказуемый дивидендный доход. Вот два лучших REIT, которые стоит рассмотреть для покупки с целью получения пассивного дохода в 2026 году.

Замена арендуемой недвижимости

Invitation Homes (NYSE: INVH) сосредоточена на инвестировании или управлении арендуемыми односемейными домами. В настоящее время она владеет более 86,000 домами, имеет доли в совместных предприятиях в почти 8,000 дополнительных домах и управляет более 16,000 объектов недвижимости для сторонних инвесторов. Компания владеет арендуемой недвижимостью в более чем дюжине крупных городов, с акцентом на рынки жилья, которые выигрывают от выше среднего роста населения и занятости. Invitation Homes предлагает инвесторам значительную диверсификацию, что помогает снизить риски. В то же время ее масштаб и возможности управления недвижимостью помогают снизить затраты.

REIT выплачивает своим инвесторам квартальный дивиденд в размере $0.30 на акцию ($1.20 в годовом исчислении). Invitation Homes увеличила свои выплаты на 3.4% в декабре и теперь повышает свой дивиденд каждый год с момента своего первичного публичного размещения в 2017 году. Акции Invitation Homes стоят примерно $30 каждая, предлагая низкую инвестиционную ставку для владения долей в большом портфеле арендуемой недвижимости. При такой цене акций REIT имеет дивидендную доходность 4.3%. Чтобы понять эту доходность, каждые $10,000, которые вы инвестируете в REIT, будут генерировать $430 годового дивидендного дохода.

Invitation Homes имеет несколько факторов роста. Ее существующий портфель производит постоянно растущий арендный доход по мере истечения сроков старых договоров аренды и подписания новых на более высоких ставках. REIT также регулярно покупает новые арендуемые объекты. Она приобретает их у сторонних инвесторов, покупает пустые дома на открытом рынке и покупает новостройки напрямую у ведущих застройщиков. Она также растет, расширяя свою платформу управления для третьих лиц и предоставляя застройщикам кредиты для финансирования новых проектов. Эти факторы роста должны позволить REIT продолжить увеличивать свои дивиденды.

Мощный источник пассивного дохода от недвижимости

Realty Income (NYSE: O) инвестирует в диверсифицированный портфель коммерческой недвижимости. В основном она владеет объектами розничной торговли, промышленности, игорного бизнеса и другими объектами, обеспеченными долгосрочными чистыми арендами с многими из ведущих компаний мира, включая FedEx, Home Depot и Walmart. Чистые аренды обеспечивают очень стабильный арендный доход, поскольку арендаторы покрывают все эксплуатационные расходы на объект, включая текущий ремонт, налоги на недвижимость и страхование здания. Realty Income владеет более 15,500 объектов недвижимости в США и Европе, включая продуктовые магазины, склады, казино и центры обработки данных.

REIT выплачивает месячный дивиденд в размере $0.27 на акцию ($3.24 в годовом исчислении). Realty Income регулярно повышает свои дивидендные выплаты. Она увеличила свои дивиденды 133 раза с момента выхода на публичный рынок в 1994 году, включая последние 113 кварталов подряд, увеличивая дивиденд с составным годовым темпом роста 4.2% за этот период. Выплата Realty Income в настоящее время составляет 5.7% при недавней цене ниже $60 за акцию.

Realty Income получает выгоду от контрактных увеличений арендной ставки, встроенных в ее долгосрочные аренды. Кроме того, REIT регулярно инвестирует в новую производящую доход недвижимость. Она будет приобретать объекты в сделках по продаже-аренде, покупать их у других инвесторов, инвестировать в проекты строительства по индивидуальному заказу и делать кредитные инвестиции (кредиты под залог недвижимости и инвестиции в привилегированный капитал). Эти факторы роста должны позволить Realty Income продолжить увеличивать свои месячные дивиденды.

Идеальные альтернативы покупке арендуемой недвижимости

Инвестирование в арендуемую недвижимость может быть хорошим способом увеличить ваш доход. Тем не менее, это не совсем пассивные инвестиции и может не обеспечить вас предсказуемыми денежными потоками. Из-за этого вы можете рассмотреть возможность инвестирования в высококачественный REIT, такой как Invitation Homes или Realty Income. У них более низкие стартовые затраты и они обеспечивают гораздо более пассивный и предсказуемый доход.

Стоит ли сейчас покупать акции Realty Income?

Перед тем как купить акции Realty Income, учитывайте следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила, что они считают 10 лучших акций для покупки сейчас… и Realty Income не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы имели $490,703!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы имели $1,157,689!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 966% — это значительно превышает 194% для S&P 500. Не пропустите последний список 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor по состоянию на 4 января 2026 года.

Мэтт ДиЛалло имеет акции FedEx, Home Depot, Invitation Homes и Realty Income. Motley Fool имеет акции и рекомендует Home Depot, Invitation Homes, Realty Income и Walmart. Motley Fool рекомендует FedEx. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод