Доходы Citizens Financial увеличились в 2025 году: будет ли рост продолжаться?

Citizens Financial Group CFG продемонстрировала стабильный рост доходов в 2025 году, поддерживаемый увеличением чистого процентного дохода (NII) и дохода от неоперационных операций. Компания сообщила о совокупных доходах в размере 8,25 миллиарда долларов, что на 5,6% больше по сравнению с предыдущим годом. Ожидается, что дальнейшее расширение чистой процентной маржи (NIM), умеренный рост кредитования, улучшение доходных активов и сила в бизнесе, основанном на сборах, поддержат ее рост доходов в ближайшие периоды.

Подобно CFG, другие региональные банки, такие как BOK Financial BOKF и Fifth Third Bancorp FITB, также наблюдали улучшение доходов в 2025 году. BOK Financial отчитался о совокупных доходах в 2,17 миллиарда долларов в 2025 году, что отражает рост на 7% по сравнению с предыдущим годом. Аналогично, Fifth Third сгенерировала доходы в размере 9,04 миллиарда долларов, что на 6% больше по сравнению с предыдущим годом. Рост этих банков в значительной степени был поддержан увеличением процентных доходов и улучшением маржи.

Ключевые факторы, способствующие росту доходов CFG

Органическая стратегия роста Citizens Financial остается ключевым двигателем ее доходной динамики. За пять лет, завершившихся в 2025 году, совокупные доходы компании продемонстрировали среднегодовой темп роста (CAGR) на уровне 3,6%. Этот рост поддерживался стабильным расширением кредитования и депозитов, причем кредиты и лизинг и депозиты увеличились на CAGR 3,1% и 4,5% соответственно в течение того же периода. Рост кредитной активности и стабильная база депозитов увеличили доходные активы, поддерживая расширение доходов.

Рост NII и расширение маржи также способствовали результатам компании. В 2025 году Citizens Financial сообщила о NII в размере 5,25 миллиарда долларов, что на 3,9% больше по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, NIM увеличилась на 13 базисных пунктов до 2,98%. Умеренный рост активов, приносящих доход, улучшение доходности активов и благоприятная переоценка активов поддержали расширение маржи. В дальнейшем ожидается, что умеренный спрос на кредиты, увеличение доходных активов и ожидаемое снижение ставок ФРС поддержат рост NII.

Аналогично, как BOK Financial, так и Fifth Third сообщили о расширении маржи в 2025 году. NIM BOKF увеличилась до 2,87% с 2,65% в предыдущем году, тогда как NIM FITB возросла до 3,11% с 2,90% в 2024 году, что отражает улучшение доходности активов и структуры финансирования.

Возвращаясь к Citizens Financial, доход от неоперационных операций остается еще одним ключевым вкладом в ее доходную базу. Этот показатель увеличился почти на 10% по сравнению с предыдущим годом до 2,39 миллиарда долларов в 2025 году. Рост в области капиталовложений, услуг по управлению благосостоянием и других бизнесов на основе сборов продолжит поддерживать рост дохода от неоперационных операций в предстоящих кварталах.

Перспективы роста CFG на 2026 год

В 2026 году ожидается, что NII CFG вырастет на 10–12% по сравнению с 5,8 миллиарда долларов, сообщенными в 2025 году. Средние кредиты прогнозируются на уровне роста 3–5%, в то время как средние доходные активы ожидаются на уровне увеличения 4–5% в 2026 году.

Ожидается также, что NIM компании продвинется к 3,25% к четвертому кварталу 2026 года по сравнению с 3,07%, зафиксированными в четвертом квартале 2025 года. Кроме того, ожидается, что доход от неоперационных операций вырастет на 6–8% в 2026 году по сравнению с 2,4 миллиарда долларов, сообщенными в 2025 году.

В целом, продолжающийся рост кредитования, улучшение маржи и расширение бизнеса на основе сборов ожидаются для поддержки роста доходов Citizens Financial в ближайшие периоды.

Ценовая динамика CFG и рейтинг Zacks

Акции Citizens Financial выросли на 6,4% за последние шесть месяцев по сравнению с ростом отрасли на 1,5%.

В настоящее время CFG имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Глава исследования Zacks выбирает акции, которые, по его мнению, "по крайней мере удвоятся"

Наши эксперты раскрыли свои 5 лучших рекомендаций с потенциалом удвоения средств – и директор исследования Шераз Миан считает, что одна из них превосходит остальные. Конечно, все наши рекомендации не являются выигрышными, но эта может значительно превзойти предыдущие рекомендации, такие как Hims & Hers Health, которая выросла на +209%.

Смотрите наши лучшие акции для удвоения (плюс 4 претендента) >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод