Дивидендные выплаты: как получить?

Инвестирование в покупку акций компаний становится все более популярным направлением для получения доходов. А все потому, что этот финансовый актив позволяет получить двойной доход — от продажи по более высокой стоимости и дивидендные выплаты. Нередко годовая прибыль может достигать 40–50% от первоначальных вложений. Однако для получения такого дохода необходимы тщательный анализ рынка и грамотные расчеты. Как получить дивидендные выплаты и действительно ли можно иметь стабильный годовой доход от такого вида инвестирования?

Что такое дивиденды?

Дивидендные выплаты производятся с полученной той или иной компанией прибыли. Фирма фактически делится ею со всеми, кто приобрел ее акции. При этом учитывается их количество у каждого держателя: чем больше акций, тем выше и размер выплат по ним. Так, например, один инвестор приобрел 100 бумаг предприятия, а другой 300. В таком случае при распределении части прибыли второй получит сумму в три раза больше, чем первый.

Выплаты дивидендов российскими компаниями могут производиться не чаще одного раза в квартал, а вот в иностранных допускается их ежемесячное перечисление на счета инвесторов. При этом такие выплаты происходят только с полученной прибыли. И если ее нет, то деньги инвестор не получит. Кроме того, по решению руководства компании эта прибыль может быть направлена на развитие или расширение.

Как выбрать компанию, которая будет выплачивать дивиденды?

Не все компании выплачивают дивиденды инвесторам. И перед тем, как приобрести акцию именно для этих целей, необходимо внимательно изучить информацию. Найти ее можно на официальном сайте эмитента либо на сайтах Московской биржи и Санкт-Петербургской биржи. Конечно, есть ряд компаний, которые постоянно выплачивают дивиденды на протяжении нескольких десятков лет, и велика вероятность, что эта традиция продолжится и в дальнейшем. Более того, сумма выплат по дивидендам у них стабильно растет, так как они постоянно наращивают прибыль.

Дивидендные выплаты можно получить как на обычные акции, так и на привилегированные. При этом выплаты по вторым находятся в приоритете.

Как часто выплачиваются дивиденды?

Выплаты дивидендов регулируются на законодательном уровне и не могут проводиться чаще, чем один раз в квартал. Связано это с тем, что компания должна предоставлять финансовую отчетность, по итогам которой и фиксируется прибыль. И происходит это как раз-таки каждый квартал. Однако на практике чаще такие выплаты производятся один раз в год.

Как узнать об очередных выплатах?

Узнать об очередных выплатах и их размере можно заранее. Такая информация размещается на сайте компании-эмитента или же на бирже в так называемом дивидендном календаре. В нем указывается не только дата, но и размер выплат на одну акцию. Таким образом, инвестор может подсчитать сумму, которую он получит.

Кроме того, здесь же можно посмотреть и размеры выплат за предыдущие периоды. Такая информация полезна для тех, кто только планирует приобрести акции. У инвестора есть возможность оценить финансовое состояние предприятия, а также перспективы получения прибыли.

Российские компании выкладывают информацию о дивидендных выплатах и датах на специализированном ресурсе центра раскрытия корпоративной информации e-disclosure.ru.

Когда можно приобрести акции, чтобы получить дивиденды?

Выплаты владелец акций получает вне зависимости от срока владения ими. Поэтому до даты предполагаемых выплат у потенциального инвестора есть время приобрести ценные бумаги.

Как правило, активы российских компаний торгуются в режимах Т+1 или Т+2. То есть акции после приобретения поступают в распоряжение инвестора не сразу, а через день или два. И эти показатели важно знать, если он принимает решение приобрести их непосредственно перед выплатой дивидендов, чтобы гарантированно получить желаемую прибыль.

На какой счет и в какие сроки производятся выплаты?

Дивидендные выплаты производятся на брокерский счет держателя акций или на его индивидуальный инвестиционный счет. Происходит это после того, как было проведено собрание акционеров компании и принято решение о выплатах. Все принятые решения на этом собрании должны быть задокументированы, чтобы не возникло недопонимания и споров среди участников. Общий срок выплат не может превышать 60 дней с момента принятия решения. Если они не поступили на счет в положенный срок, инвестор вправе обратиться в суд.

Нужно ли платить налоги с дивидендных доходов?

Любые доходы гражданина Российской Федерации облагаются налогом в размере 13%. Однако у инвестора есть возможность получить определенные льготы и максимально сохранить прибыль.

Как отмечалось ранее, чтобы получить выплаты, инвестор должен открыть либо обычный счет у любого брокера, либо индивидуальный инвестиционный счет. Разница между ними заключается в следующем:

• Брокерский счет не предполагает никаких привилегий и льгот. Налог с доходов, полученных на него, необходимо будет оплатить в полном объеме.
• Индивидуальный инвестиционный счет можно открыть на срок не менее трех лет, чтобы воспользоваться льготами по налогам, среди которых налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы. В зависимости от выбранного варианта такого счета инвестор может не платить налог с доходов по нему.

Прежде чем принять решение о покупке акций, необходимо грамотно рассчитать и подобрать выгодные для себя условия, иначе большая часть дохода может уйти на оплату налогов.

Сколько можно заработать на дивидендах?

Для инвестора ценные бумаги являются более привлекательным инструментом для инвестирования, нежели обычный банковский вклад. Доход по ним порой значительно превышает тот, что можно было бы получить, просто разместив деньги под процент. Связано это с тем, что компании оперативно реагируют на изменения на рынке и подстраиваются под новые условия, тем самым показывая свою стабильность. Процент же по банковскому вкладу не столь гибко реагирует на изменения. Кроме того, он чаще всего не превышает уровень инфляции. В случае ее резкого роста инвестор зачастую по истечении срока вклада получает свои деньги без ожидаемого дохода.

Но чтобы инвестировать в акции и получать при этом стабильный доход, необходимо обладать определенными знаниями, уметь анализировать финансовый рынок и вовремя реагировать на экономические изменения. При отсутствии опыта инвестирования лучше всего выбирать активы крупных компаний, которые на протяжении нескольких десятков лет показывают стабильный рост.

В зависимости от поставленных целей размер инвестиций может отличаться. Если инвестор ставит перед собой задачу накопить, то он может начать с небольшой суммы, постепенно ее увеличивая и приобретая новые акции. Но если в планах жить на доходы от дивидендных выплат, то и сумма инвестиций должна быть внушительной. Для того чтобы получать, например, доход в размере 50 тысяч рублей в месяц, нужно иметь на счету пакет акций стоимость в несколько миллионов рублей. Кроме того, здесь необходимо учесть и тот факт, что в некоторых ситуациях компания вообще может отказаться от дивидендных выплат.