DIA против VOOG: Как стабильность Dow Jones сопоставима с ростом S&P 500
Ключевые моменты
DIA содержит меньше акций и ориентирован на финансовый сектор, в то время как VOOG значительно весомее в технологии.
VOOG показал лучшие результаты за один год и пять лет, однако DIA предлагает более высокий дивидендный доход.
DIA демонстрирует меньшую волатильность и меньший исторический просад, что делает его менее рискованным, чем VOOG.
Vanguard S&P 500 Growth ETF (NYSEMKT:VOOG) и SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (NYSEMKT:DIA) являются крупными, высоколиквидными ETF на американском рынке акций, но используют разные подходы.
В то время как VOOG отслеживает индекс роста S&P 500, акцентируя внимание на быстрорастущих компаниях, индекс Dow Jones Industrial Average представляет собой 30 устоявшихся акций голубых фишек.
Это сравнение подчеркивает, где их стратегии, затраты и профили рисков расходятся для инвесторов, взвешивающих рост против стабильности голубых фишек.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
SPDR
Коэффициент расходов
0.07%
0.16%
Возврат за 1 год (по состоянию на 19 января 2026)
19.31%
13.50%
Дивидендная доходность
0.49%
1.43%
Чистые активы (AUM)
$22 миллиарда
$44 миллиарда
Бета (5 лет, ежемесячно)
1.08
0.89
Бета измеряет волатильность цен по сравнению с S&P 500. Возврат за 1 год представляет собой общий возврат за последние 12 месяцев.
VOOG более доступен по сборам, с коэффициентом расходов менее половины от DIA. Однако значительно более высокая дивидендная доходность DIA может привлечь инвесторов, ориентированных на доход.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-32.74%
-20.75%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,965
$1,601
Что внутри
DIA отслеживает индекс Dow Jones Industrial Average, включая всего 30 компаний голубых фишек США и предлагая значительное влияние на финансовые услуги (28% активов), технологии (20%) и промышленность (15%).
Его крупнейшие позиции включают Goldman Sachs, Caterpillar и Microsoft. С 28-летним историческим опытом и примерно $44 миллиардами в управляемых активах (AUM) DIA является давно установленным, высоколиквидным ETF, без заметных структурных особенностей или перезагрузок кредитного плеча.
VOOG, в свою очередь, отслеживает индекс роста S&P 500 и включает 140 акций, значительно весомее в технологии (49%), при этом услуги связи и финансовые услуги также широко представлены.
Его крупнейшие холдинги — Nvidia, Apple и Microsoft. По сравнению с DIA, VOOG более концентрирован на акциях технологий с высоким ростом и имеет более широкий портфель, что приводит к различным секторам и профилям рисков.
Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Оба VOOG и DIA нацелены на основные индексы. VOOG включает акции роста из S&P 500, в то время как DIA сосредоточен на индексе Dow Jones Industrial Average.
VOOG гораздо более широкий, с почти в пять раз большим количеством акций, чем DIA. Однако он также значительно более ориентирован на акции технологий. Технологии составляют почти половину портфеля VOOG, по сравнению с лишь 20% для DIA.
Акции технологий часто испытывают большую волатильность по сравнению с более устоявшимися отраслями, как видно из более высокого бета VOOG и значительно большей максимальной просадки. Тем не менее, технологии могут быть также более прибыльными, как видно из более высоких общих возвратов VOOG за один и пять лет по сравнению с DIA.
Тем, кто готов взять на себя больший риск ради большей прибыли, может подойти VOOG, в то время как инвесторы, ищущие более стабильный ETF, могут выбрать DIA.
Оба фонда также имеют свои преимущества с точки зрения сборов и дивидендного дохода. DIA взимает более чем в два раза большие сборы, чем VOOG, с коэффициентом расходов 0.16% по сравнению с 0.07%. Это означает, что инвесторы заплатят $16 или $7 в год в виде сборов соответственно за каждые $10,000 инвестиций.
Несмотря на более высокую плату, DIA имеет преимущество благодаря значительно более высокой дивидендной доходности. Для тех, кто ищет долгосрочный пассивный доход, относительная стабильность этого фонда и более высокая дивидендная доходность могут стать привлекательными факторами.
Глоссарий
ETF (биржевой инвестиционный фонд): Фонд, который удерживает корзину ценных бумаг и торгуется на бирже, как акции.
Индекс: Корзина ценных бумаг, основанная на правилах, используемая для отслеживания и измерения сегмента рынка.
Коэффициент расходов: Годовые операционные расходы фонда, выраженные в процентах от активов, которые вы инвестируете.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, деленные на текущую цену акции.
Общий возврат: Результативность инвестиций, включая изменения цен и все дивиденды и распределения, при условии реинвестирования.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с эталонным индексом, часто S&P 500.
Максимальная просадка: Наибольшее снижение стоимости от пика до дна за определенный период.
AUM (активы под управлением): Общая рыночная стоимость всех активов, которые фонд или управляющий контролирует.
Голубая фишка: Акции крупных, устоявшихся компаний с стабильными доходами и хорошей репутацией.
Секторное распределение: Процент активов фонда, инвестированных в каждый сектор промышленности.
Инвестирование в рост: Стратегия, сосредоточенная на компаниях, которые ожидаются с ростом прибыли или выручки быстрее, чем рынок.
Ликвидность (в ETF): Насколько легко акции ETF могут быть куплены или проданы без значительного влияния на их цену.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда команда наших аналитиков имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общий средний доход Stock Advisor составляет 949%* — превосходя рынок по сравнению с 195% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, которые следует купить прямо сейчас, доступные, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Возврат Stock Advisor по состоянию на 24 января 2026 года.
Кэти Брокман имеет позиции в Vanguard Admiral Funds - Vanguard S&P 500 Growth ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Goldman Sachs Group, Microsoft и Nvidia. The Motley Fool рекомендует следующие опционы: длинные коллы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $395 и короткие коллы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $405. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод