DGRW является популярным ETF на дивиденды для пассивного дохода. Но является ли он лучшим?
Фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth (NASDAQ: DGRW) является одним из нескольких биржевых инвестиционных фондов (ETF), сосредоточенных на акциях, выплачивающих дивиденды. Этот акцент на дивидендах сделал его популярным среди инвесторов, стремящихся генерировать пассивный доход. Вот обзор того, является ли этот фонд лучшим вариантом, если ваша основная цель — получать пассивный доход.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки в данный момент. Узнайте больше »
Качественные акционеры дивидендов
Фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth стремится отслеживать доходность крупных, качественных компаний США с надежными показателями роста их доходов и дивидендов. Фонд отслеживает индекс WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index, который отбирает 300 лучших компаний, выплачивающих дивиденды, на основе сочетания факторов роста и качества.
ETF взвешивает компании в фонде на основе наличных средств, которые они выплачивают в виде дивидендов каждый год относительно их рыночной капитализации. Это взвешивание придает большее значение размеру дивиденда компании, чем ее общей величине. Вот слайд, демонстрирующий 10 лучших активов на основе последней перебалансировки:
Как показывает этот слайд, технологический гигант Microsoft имеет наивысший целевой вес в фонде — 8%. Это меньший процент для Microsoft, чем если бы фонд использовал взвешивание по рыночной капитализации. Фонд взвешивает по дивидендам, чтобы сделать больший акцент на выплатах дивидендов. Вот почему нефтяной гигант ExxonMobil поднялся на третье место, несмотря на гораздо меньшую рыночную капитализацию, чем у полупроводникового гиганта Nvidia.
Взвешивая акции по потоку дивидендов относительно рыночной капитализации, фонд предлагает более высокую доходность по дивидендам. На последней перебалансировке она составила 1,8% по сравнению с 1,3% для S&P 500. Это связано с тем, что фонд уменьшил свою долю в акциях с низкой доходностью по дивидендам, увеличив при этом свою экспозицию к компаниям, предлагающим более высокую доходность, как, например, 3,4% у Exxon. В сравнении, недавняя выплата Microsoft составила 0,7%, а у Nvidia — 0,03%.
Лучшие варианты дохода
Фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth придает большее значение росту, чем доходности по дивидендам. Это не плохая стратегия. Исторически акции с ростом дивидендов обеспечивали более высокие общие доходности, чем компании, которые не увеличивают свои дивиденды, на уровне 10,2% в год с 1973 года для первых по сравнению с 6,8% для вторых, согласно данным Ned Davis Research и Hartford Funds.
Тем не менее, учитывая его более низкую доходность, если ваша основная цель заключается в генерации пассивного дохода, фонд может оказаться не самым лучшим вариантом. Несколько дивидендных ETF предлагают более высокие доходности, включая Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD). Последняя выплата VYM обеспечила подразумеваемую доходность по дивидендам около 2,6%, в то время как у SCHD она была ближе к 4%.
Vanguard High Dividend Yield ETF отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield Index, который состоит из компаний с выше среднего уровня доходности по дивидендам, исключая REIT. В настоящее время более 585 компаний соответствуют этому критерию. Фонд регулярно исключает компании, которые больше не выплачивают дивиденды.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF более избирателен. Он отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, который отбирает акции с высокой доходностью по дивидендам для 100 компаний с наивысшим качеством на основе их относительной финансовой прочности и истории роста дивидендов за последние пять лет. Он ежегодно пересматривает свои активы, заменяя акции низкого качества на акции высшего качества.
Кроме того, что эти ETF выплачивают более высокие доходы, у них также более низкие коэффициенты расходов ETF: 0,06% у VYM и SCHD, по сравнению с 0,28% для DGRW. Чтобы проиллюстрировать, каждые $10,000, инвестированные в DGRW, обойдутся примерно в $28 ежегодных сборов, по сравнению с $6 для VYM или SCHD. Эта более высокая стоимость снижает доход от дивидендов, который генерирует фонд.
Хорошо, но не лучшее
Фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth является хорошим фондом для тех, кто стремится добавить акции с дивидендами в свой портфель. Компании, выплачивающие растущие дивиденды, как правило, обеспечивают сильные общие доходности в долгосрочной перспективе.
Тем не менее, у фонда есть некоторые недостатки, если ваша основная цель заключается в генерации пассивного дохода. У него более низкие доходности и более высокий коэффициент расходов, чем у других дивидендных ETF, поэтому это не лучший дивидендный ETF для покупки с целью пассивного дохода.
Стоит ли инвестировать $1,000 в фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции фонда WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth, учтите следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов на данный момент... и фонд WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth не был среди них. 10 акций, попавших в этот список, могут принести огромные доходности в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $713,547!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $966,931!*
Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 1,062% — это превышение рынка по сравнению с 177% для S&P 500. Не упустите последний топ-10, доступный, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Доходы Stock Advisor на 30 июня 2025 года.
Мэтт ДиЛалло имеет позиции в Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Microsoft, Nvidia и Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. Motley Fool рекомендует WisdomTree и предлагает следующие варианты: длинные коллы на $395 на январь 2026 года на Microsoft и короткие коллы на $405 на январь 2026 года на Microsoft. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод