Действия Citigroup по борьбе с отмыванием денег в 2013 году были прекращены Федеральной резервной системой

Федеральная резервная система прекратила длившееся десять лет судебное разбирательство в отношении Citigroup Inc. C, которое было возбуждено из-за недостатков в практике банка по борьбе с отмыванием денег (AML).

Предыстория судебного разбирательства Citigroup

В марте 2023 года Федеральная корпорация страхования вкладов и Управление валютного контролера выразили обеспокоенность по поводу недостаточного контроля и практики управления рисками, связанных с Законом о банковской тайне (BSA) и требованиями по борьбе с отмыванием денег.

Иск о принудительном взыскании не предусматривал наложения штрафа и был подан против Citigroup и ее дочерних компаний, Banamex и Citibank N.A., в ответ на опасения по поводу соблюдения компанией правил борьбы с отмыванием денег.

Меры Citigroup в связи с принудительным взысканием

В 2013 году ФРС признала, что Citigroup приняла общефирменную программу управления комплаенс-рисками, которая была направлена на выявление и управление рисками, связанными с законами, правилами или подзаконными актами.

Что касается процедур, совет директоров Citigroup согласился представить ФРС письменный план относительно текущих улучшений, которые Совет директоров внедрил в рамках своего надзора за программой управления комплаенс-рисками банка, в частности, в отношении требований BSA и AML. В плане будут подробно описаны вопросы финансирования персонала, систем и других необходимых ресурсов, а также то, как политика будет основываться на проактивном подходе.

Citigroup согласилась внедрить усовершенствования, которые позволят решить проблемы, связанные с соблюдением требований аудита, связанные с BSA/AML. Кроме того, Citigroup согласилась провести обзор общефирменной программы соблюдения требований BSA/AML и представить в ФРС отчет, содержащий выводы, рекомендации и усовершенствования, такие как мониторинг транзакций и отчетность о подозрительных действиях.

Помимо этого, Citigroup претерпела значительные изменения с тех пор, как эта мера была первоначально введена в действие. В мае 2023 года компания объявила о планах провести первичное публичное размещение акций (IPO) для Banamex, после того как приняла решение прекратить банковские операции для потребителей, малого бизнеса и среднего бизнеса на рынке в Мексике. Компания планирует выделить свой бизнес в Мексике во второй половине 2024 года, а затем провести IPO в 2025 году.

Рейтинг и ценовые показатели Citigroup по версии Zacks

С начала года акции Citigroup выросли на 20,2% по сравнению с ростом отрасли на 20%.

Источник изображения: Zacks Investment Research

В настоящее время Citigroup занимает 3-е место в рейтинге Zacks (удерживает).

На акции стоит обратить внимание

Некоторые акции с более высоким рейтингом в банковской сфере - это Bank of New York Mellon Corporation BK и UMB Fi

Источник nasdaq.com, автоматический перевод