CNA Financial торгуется со скидкой к отрасли на уровне 1,17X: время для покупки?

CNA Financial Corporation CNA акции торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью страхования имущества и ответственности Zacks. Их прогнозируемое соотношение цены к балансовой стоимости составляет 1.17X, что ниже среднего значения по отрасли 1.57X, 4.32X по сектору финансов и 8.84X по индексу Zacks S&P 500 Composite. У страховщика оценка Value Score составляет A.

У страховщика рыночная капитализация составляет 12.47 миллиардов долларов. Средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 0.4 миллиона. Акции других страховщиков P&C, таких как The Allstate Corporation ALL, W.R. Berkley Corporation WRB и The Progressive Corporation PGR, также торгуются по более высоким мультипликаторам, чем среднее по отрасли.

Изображение: Zacks Investment Research

Акции CNA Financial закрылись на уровне 46.07 долларов в четверг, что на 10.4% ниже их 52-недельного максимума 52.36 долларов, что указывает на возможность роста.

Обнадеживающие прогнозы роста CNA

Консенсус-прогноз Zacks для выручки CNA Financial в 2025 году составляет 13.54 миллиарда долларов, что подразумевает рост на 5.4% по сравнению с предыдущим годом.

Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки в 2026 году указывает на увеличение на 5.9% и 2.8% соответственно по сравнению с соответствующими оценками на 2025 год.

Оптимистичные настроения аналитиков по акциям CNA

Один из двух аналитиков, следящих за акциями, повысил оценки для 2025 и 2026 годов за последние 60 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks для прибыли в 2025 и 2026 годах увеличился на 2.7% и 0.4% соответственно за последние 60 дней.

Изображение: Zacks Investment Research

Динамика цен CNA

Акции CNA Financial потеряли 5.1% за последний год против роста отрасли на 8.7%.

Изображение: Zacks Investment Research

Средняя целевая цена для CNA предполагает потенциал роста

На основе краткосрочных целевых цен, предложенных двумя аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 49 долларов за акцию. Средняя цена предполагает потенциал роста на 4.84% от последней цены закрытия.

Благоприятная рентабельность капитала CNA

Рентабельность собственного капитала (ROE) CNA Financial за последние 12 месяцев составляет 11.8%, что лучше среднего по отрасли, равного 7.6%.

Факторы, способствующие росту акций CNA

Премии CNA Financial должны продолжать расти благодаря надежному удержанию, благоприятным изменениям в премиях при продлении и росту нового бизнеса в сегментах Specialty, Commercial и International.

Улучшение процентной среды благоприятно для страховщика. На фоне низкой процентной среды инвестиционная стратегия компании в области фиксированного дохода с наибольшими долями в диверсифицированных инвестиционных корпоративных облигациях, а также высококачественных муниципальных ценных бумагах должна поддерживать инвестиционные результаты.

CNA Financial имеет крепкий баланс с капиталом, остающимся выше целевых уровней, необходимых для всех рейтингов. Компания завершила второй квартал с установленным капиталом и резервами в объединенных Continental Casualty Companies в размере 11.2 миллиарда долларов. Компания продолжает поддерживать консервативную структуру капитала. Она сохраняет ликвидность в виде наличных средств и краткосрочных инвестиций, что помогает поддерживать вариабельность бизнеса.

Сильная финансовая позиция позволяет CNA Financial проводить дружественные для акционеров действия, такие как увеличение дивидендов. История дивидендов страховщика впечатляет, так как она свидетельствует о годовом среднем темпе роста (CAGR) за 10 лет (2015-2025) в 6.3%. Текущая дивидендная доходность в 3.9% лучше среднего по отрасли в 0.2%. На фоне дисциплинированного исполнения, обозначенного сильными результатами андеррайтинга и уверенностью в будущих показателях прибыли, страховщик увеличивал дивиденды, помимо выплаты специальных дивидендов за последние пару лет. Таким образом, компания продолжает стремиться вернуть больше ценности своим акционерам.

Заключение

Надежное удержание, благоприятные изменения в премиях при продлении и рост нового бизнеса в ее сегментах будут продолжать способствовать росту CNA Financial. В рамках своего распределения богатства акционерам компания располагает впечатляющей историей дивидендов, отражающей финансовую стабильность, которая ожидается для генерации долгосрочной ценности для своих акционеров.

CNA также имеет VGM Score B. Акции с благоприятным VGM Score – это те, которые обладают наиболее привлекательной ценностью, лучшим ростом и наиболее многообещающей динамикой по сравнению с аналогами. Ее впечатляющая история дивидендов, а также привлекательные оценки – это еще одни положительные моменты.

В сочетании с впечатляющей историей дивидендов, надежными прогнозами роста и оптимистичными настроениями аналитиков, сейчас, похоже, подходящее время для потенциальных инвесторов сделать ставку на этот страховщик с рейтингом Zacks #2 (Покупать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Руководитель исследований Zacks выбирает акцию с наибольшей вероятностью "по крайней мере удвоиться"

Наши эксперты раскрыли свои Топ-5 рекомендаций с потенциалом удвоения вложений – и директор исследований Шераз Миан считает, что одна из них превосходит другие. Конечно, все наши рекомендации не являются победителями, но эта могла бы значительно превзойти более ранние рекомендации, такие как Hims & Hers Health, которые выросли на +209%.

Смотрите нашу акцию для удвоения (плюс 4 других кандидата) >>

Хотите получать последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод