Citizens Financial представит отчет о прибыли за третий квартал: что ожидает акцию?

Citizens Financial Group, Inc. CFG планирует опубликовать результаты третьего квартала 2025 года 15 октября 2025 года до открытия торгов. Ожидается, что прибыль и выручка банка за третий квартал 2025 года увеличатся по сравнению с уровнем, зафиксированным в аналогичном квартале прошлого года.

Во втором квартале CFG наблюдал рост чистого процентного дохода (NII) и дохода от небанковских операций, а также увеличение баланса кредитов. Однако более высокие расходы и снижение баланса депозитов стали основными препятствиями.

Прибыль компании превысила консенсус-прогноз Zacks трижды и совпала с ним один раз. В среднем положительное отклонение составило 2,41%.

Citizens Financial Group, Inc. Цена и сюрприз EPS

Факторы, влияющие на прибыль CFG за Q3

NII: Федеральная резервная система снизила процентные ставки на 25 базисных пунктов в сентябре до диапазона 4,00–4,25%. Поскольку ставки оставались относительно стабильными на протяжении большей части квартала, затраты на финансирование/депозиты, вероятно, стабилизировались, поддерживая умеренный рост NII CFG.

Руководство ожидает, что NII вырастет на 3-4% в третьем квартале 2025 года по сравнению с уровнем, зафиксированным во втором квартале. Консенсус-прогноз Zacks для этого показателя составляет 1,49 миллиарда долларов, что указывает на рост на 3,4% по сравнению с показателем предыдущего квартала. Наш прогноз для этого показателя составляет 1,48 миллиарда долларов.

Кредиты: В целом кредитная среда осталась впечатляющей в третьем квартале. Согласно последним данным Федеральной резервной системы, спрос на коммерческие, промышленные и потребительские кредиты был высоким в первые два месяца квартала. Это, вероятно, способствовало росту средних активов с процентным доходом компании.

Консенсус-прогноз Zacks для средних активов с процентным доходом составляет 197,3 миллиарда долларов, что указывает на незначительный рост по сравнению с показателем предыдущего квартала. Мы оцениваем этот показатель на уровне 198,2 миллиарда долларов.

Доходы от небанковских операций: Хотя ипотечные ставки значительно снизились в третьем квартале, они остались относительно стабильными. В результате активность по рефинансированию и объемы первичного кредитования не продемонстрировали значительного роста. Поэтому сборы Citizens Financial за ипотечное кредитование, вероятно, негативно сказались на отчетном квартале.

Консенсус-прогноз Zacks для сборов за ипотечное кредитование составляет 60,9 миллиона долларов, что указывает на снижение на 16,6% по сравнению с показателем предыдущего квартала. Наш прогноз для этого показателя составляет 63,9 миллиона долларов.

Квартал характеризовался повышенной рыночной волатильностью и активностью клиентов из-за неопределенности влияния тарифов на экономику США и изменений в политике ФРС. Кроме того, волатильность на фондовых рынках была высокой. Поэтому сборы Citizens Financial за доверительное и инвестиционное обслуживание, вероятно, показали улучшение в квартале, который будет представлен. Консенсус-прогноз Zacks для сборов за доверительное и инвестиционное обслуживание составляет 91,6 миллиона долларов, что указывает на рост на 4% по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Глобальные слияния и поглощения (M&A) в третьем квартале 2025 года восстановились после достижения более низких уровней в апреле и мае после объявления Президентом Трампом планов по тарифам на «День освобождения». Тем не менее, активность в сделках возросла, поскольку корпорации адаптировались к изменяющейся макроэкономической и торговой среде. Это, вероятно, способствовало доходам CFG от капитальных рынков в третьем квартале.

Консенсус-прогноз Zacks для доходов от капитальных рынков составляет 130,6 миллиона долларов, что указывает на последовательный рост на 24,3%. Мы оцениваем этот показатель на уровне 113,3 миллиона долларов.

Консенсус-прогноз Zacks для доходов от сервисных сборов и сборов составляет 114,3 миллиона долларов, что указывает на рост на 2,9% по сравнению с уровнем, зафиксированным в предыдущем квартале. Наш прогноз для этого показателя составляет 118,5 миллиона долларов.

Консенсус-прогноз Zacks для сборов за карты составляет 92,9 миллиона долларов, что указывает на рост на 3,3% по сравнению с показателем предыдущего квартала. Мы оцениваем этот показатель на уровне 98,1 миллиона долларов.

Руководство ожидает, что доходы от сборов в третьем квартале вырастут на низкие однозначные проценты по сравнению с уровнем, зафиксированным во втором квартале 2025 года. Кроме того, консенсус-прогноз Zacks для этого показателя составляет 608,1 миллиона долларов, что указывает на последовательный рост на 1,3%. Наш прогноз для этого показателя составляет 607,3 миллиона долларов.

Расходы: Открытие офисов частного банка, расширение франшизы на национальном уровне и инвестиции в новые технологические достижения, вероятно, увеличили расходы CFG в третьем квартале.

Руководство прогнозирует, что скорректированные небанковские расходы третьего квартала 2025 года вырастут в диапазоне 1%-1,5% по сравнению с уровнем, зафиксированным во втором квартале 2025 года.

Качество активов: Компания, вероятно, отложила значительную сумму денег на потенциальные просроченные кредиты, учитывая ожидания более высоких процентных ставок на длительный срок и влияние тарифов Трампа на инфляцию.

Консенсус-прогноз Zacks для непогашенных кредитов составляет 1,57 миллиарда долларов, что указывает на последовательный рост на 3,3%. Наш прогноз для непогашенных кредитов составляет 1,61 миллиарда долларов, что предполагает увеличение на 5,4% по сравнению с уровнем, зафиксированным в предыдущем квартале.

Что наш модель предсказывает для CFG

Наша проверенная модель однозначно предсказывает превышение прибыли для Citizen Financial в этот раз. Сочетание положительного Earnings ESP и ранга Zacks #1 (Сильная покупка), #2 (Покупка) или #3 (Держать) увеличивает шансы на превышение прибыли. Это имеет место здесь, как вы можете видеть ниже.

Earnings ESP: Citizen Financial имеет Earnings ESP +0,09%. Вы можете найти лучшие акции для покупки или продажи до их отчетности с помощью нашего фильтра Earnings ESP.

Ранг Zacks: В настоящее время CFG имеет ранг Zacks 3.

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли за третий квартал составляет 1,02 доллара на акцию и остался неизменным за последние семь дней. Эта цифра указывает на увеличение на 29,1% по сравнению с уровнем, зафиксированным в прошлом году. Следите за всеми квартальными отчетами: смотрите Календарь доходов Zacks.

Консенсус-прогноз для выручки за третий квартал 2025 года составляет 2,10 миллиарда долларов, что указывает на рост на 10,2% по сравнению с уровнем, зафиксированным в прошлом году.

Другие акции, которые стоит рассмотреть

Вот несколько других банковских акций, которые, согласно нашей модели, также имеют правильное сочетание элементов для превышения прибыли в этот раз.

Earnings ESP для Texas Capital Bancshares, Inc. TCBI составляет +0,35%, и в настоящее время он имеет ранг Zacks 2. TCBI планирует опубликовать результаты за третий квартал 2025 года 22 октября. Вы можете увидеть полный список сегодняшних акций с рангом Zacks #1 здесь.

За последние семь дней консенсус-прогноз для квартальной прибыли Texas Capital Bancshares остался неизменным, что указывает на рост на 7,1% по сравнению с уровнем, зафиксированным в прошлом году.

BOK Financial BOKF имеет Earnings ESP +4,76% и ранг Zacks 2 в настоящее время. Ожидается, что BOKF опубликует свою прибыль за третий квартал 2025 года 20 октября.

Квартальные прогнозы для BOK Financial остались неизменными за последние семь дней, что указывает на увеличение на 4,8% по сравнению с уровнем, зафиксированным в прошлом году.

Акции квантовых вычислений готовы к росту

Искусственный интеллект уже изменил инвестиционный ландшафт, а его слияние с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям создания богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть шанс привести свой портфель на передний план этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете «За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности» вы узнаете о малоизвестных акциях, которые, по нашему мнению, выиграют в гонке квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите отчет бесплатно прямо сейчас >>

Хотите последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают взгляды Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод